2021银行岗位考试答案6辑

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

此题为判断题(对，错)。

拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的（ ）日内向其离任机构所在地监管机构报送。

A.5

B.10

C.30

D.60

柜面收付现金要做到()

A.准

B.快

C.好

D.多

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（ ）体系。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

金融机构在（）的情况下，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

A.兼并

B.接管

C.破产和解散

D.变更

此题为判断题(对，错)。

关于重要空白凭证保管，以下说法错误的是( )。

A.重要空白凭证库房的管库员不得兼管业务印章

B.管库员不得兼任凭证记账岗位

C.重要空白凭证库房不得保管权属证书

D.重要空白凭证库房不允许设施维护人员和权属证书保管人员进入

洗钱风险评估指标体系基本要素包括以下哪几项?( )

A.客户特性

B.地域

C.业务(含金融产品、金融服务)

D.行业(含职业)

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?

A.法律法规

B.法律

C.法律法规行政规章

银行业金融机构实现的利润,要按国家规定,在（ ）之间分配。

A.国家

B.银行

C.监管机构

D.投资者

组建农村商业银行申请筹建阶段工作流程包括()。

A.履行法律程序前的准备工作

B.开展清产核资及整体资产评估

C.验收及整改

D.净资产确认及分配

中国人民银行分支机构应当无偿提供鉴定货币真伪的服务，但中国人民银行授权的鉴定机构除外。

此题为判断题(对，错)。

行政许可法属于()。

A.法律

B.地方法规

C.法规

D.部门规章

公安机关有权查询、冻结、扣划单位和个人的存款。()

商业银行贷款合同的主要内容为?

关于不动户核销，下列说法中错误的是：()

A.转入长期不动户五年内，原存款人补办销户手续的，核销方式选择销户支取处理，挂账的余额从专户中转入网点操作账户

B.超过五年，客户尚未补办销户手续的，开户行可以选择转损益处理，挂账余额直接转入当期损益

C.对于转入损益后客户办理销户手续的，开户行直接选择损益转出处理，挂账的余额转入网点操作账户。

D.账户自转入长期不动户到销户支取或损益转出，期间如遇活期存款利率调整不分段计息，在销户支取或损益转出时，系统按账户支取日的挂牌利率进行结息。

办理协助扣划业务时，经办人员应当核实的证件和法律文书包括()。

A、有权机关执法人员的工作证件

B、有权机关县团级以上机构签发的协助扣划存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

C、协助冻结存款通知书

D、有关生效法律文书或行政机关的有关决定书

普通股票(名词解释)

某行行长越权命令某客户经理向某企业发放贷款，客户经理决定报告有关监督部门。以下报告路线错误的是：()。

A.直接向上级行合规部门报告

B.直接向上级行监察部门报告

C.直接向总行合规部门报告

D.直接向司法部门报告

A、申请非预制卡

B、换卡(不换号)申请

C、非预制卡领卡

D、换卡(换号)申请

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的()。

A、代理人

B、实际受益人

C、实际控制人

D、实际使用人

A、运行管理部

B、人力资源部和运行管理部

C、运行管理部和个金业务金融部

D、人力资源部、运行管理部和个金业务金融部

如果整改责任单位内设职能部门，应按职责确定整改责任部门和整改督办部门。()

此题为判断题(对，错)。

A、中国人民银行

B、中国反洗钱监测分析中心

C、银保监会

D、中国人民银行各分支机构

A.降级

B.撤职

C.留用察看

D.记大过

某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

金融机构对运作规范、信用良好、资本实力和风险控制能力较强的担保机构承保的优质项目，可按人民银行利率管理规定适当下浮贷款利率。（）

此题为判断题(对，错)。

对于购买别墅(以房地产证登记用途为准)贷款，需由我行指定的评估公司出具正式评估报告()

国家开发银行分行在信贷合同法律管理中的职责是：

A.授权范围内信贷合同的谈判、签订及履行

B.监督、检查本单位信贷合同文本与法律审查管理工作

C.本单位信贷合同文本与法律审查的统计、分析及存档等工作

D.决定重大法律事项

E.代表总行对外签订所有合同

下列关于DCC业务与传统国际卡收单业务的区别说法错误的是()。

A.开通DCC以后，签购单上有人民币交易金额和和外币交易金额可供持卡人选择

B.传统国际卡收单交易中，交易金额一般为人民币

C.收单银行可以在DCC货币转换过程中赚取额外利润

D.DCC业务中，人民币交易金额与持卡人还款金额之间的转换由国际卡组织完成

债务人还款出现较大困难，银行认为通过追偿担保等手段，才能收回贷款本息的贷款，为次级一级类贷款。

判断对错

客户当日累计存入等值( )美元以上现钞的，除要求存款人出具有效身份证件或其他身份证明文件外，还需提供经海关签章的中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单或原银行外币现钞提取单据原件，在证明单据上标注存款银行、金额、日期后留存复印件。

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

A.年金/满期金领取;

B.账户领取;

C.账户注销;

D.账户部分领取

A、农户

B、个体工商户

C、公务员

C、城镇居民

持卡人在吞卡后次日起()工作日内领取吞没卡，同时出示有效身份证件。

下列不属于垄断竞争市场特征的是( )。

A.同行业中只有少数的生产者

B.生产者对价格有一定程度的控制

C.企业进入或退出市场比较容易

D.同行业各个企业生产的产品存在一定差别

中国银监会负责核准或者取消外资银行下列人员的任职资格（ ）。

A.外商独资银行、中外合资银行的董事长、行长（首席执行官、总经理）

B.外商独资银行分行、中外合资银行分行的行长（总经理）

C.外国银行分行的行长（总经理）

D.外国银行代表处的首席代表

E.外商独资银行分行的副行长和合规负责人

等额本息还款是指按约定在合同期内每期偿还贷款本息合计数额相同的还款方式。在利率不变情况下，借款人每期还款额均相等。总体上本金所占份额逐渐()，利息所占份额逐期()。

A.上升，下降

B.下降，上升

C.上升，上升

D.下降，下降

A、一次

B、两次

C、三次

D、四次

此题为判断题(对，错)。

同时符合下列哪些条件的，可以不在交易发起阶段对交易对手是否属于我行关联方进行查询()：

A.交易发生在二级分行及以下机构

B.交易符合监管部门和农业银行的定价规定

C.通过柜面即时办理的业务

D.单笔金额在10000元人民币以下

根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的?( )

A.公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额

B.监事会决议应当经1/2以上监事通过

C.股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人

D.董事会成员中可以有公司职工代表

农行B2B系统中，()提供给企业操作人员使用，企业包括买方企业和卖方企业，在本系统中并不对其进行区分。

A.B2B支付系统

B.网上支付后台管理系统

C.B2B商户服务系统

D.()B2B交易管理系统

商业银行至少每两年对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性组织一次自评估。

此题为判断题(对，错)。

将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。判断对错

A.NNP-直接税=NI

B.NNP+资本消耗=GNP

C.总投资等于净投资加折旧

D.PI=DPI+个人所得税;