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21年银行岗位每日一练5篇

发布时间：2021-10-10
21年银行岗位每日一练5篇

21年银行岗位每日一练5篇 第1篇

反洗钱客户风险等级管理应遵循哪些原则?

正确答案：(1)审慎性原则。客户风险等级评定对防范洗钱风险由重要意义，各行、社必须充分了解客户，提高对客户身份的识别能力，严谨地进行客户风险等级评定;(2)持续性原则。各行、社应对客户风险等级进行持续评定，适时调整客户风险等级;(3)保密性原则。各级人员应对客户风险等级的评定标准和评定情况严格保密，防止信息外泄。

()(含)以上机构负责编制《业务会计档案销毁清册》并组织销毁。

A、二级分行

B、一级支行

C、网点

D、一级分行

参考答案：B

在反洗钱现场调查询问前,调查人员应当告知被询问人对询问有()。

A.如实回答的义务

B.保密的义务

C.对调查无关的问题有拒绝回答的权利

D.以上都正确

参考答案：ABCD

《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999－2010)将点验钞机按采用防伪技术的鉴别能力和相应的评测结果分为如下几个等级_______。

A.A级、B级和C级

B.1级、2级和3级

C.Ⅰ级、Ⅱ级和Ⅲ级

答案：A

外资银行营业性机构关闭、清算、优先支付个人储蓄存款本息，优先权不优于()

A、清算费用

B、欠职工工资

C、抵押债权

D、劳动保险费用

本题答案：A, B, D

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，银监会及派出机构按照()的工作机制，开展现场检查。

A.谁立项

B.谁组织

C.谁负责

D.谁检查

正确答案：ABC

手机银行只能在开户网点开通。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

21年银行岗位每日一练5篇 第2篇

《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》规定，如果被考评机构没有建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系，则案件防控工作组织单项考评为不合格。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

根据《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》(公通字〔2009〕43号)文件要求,以下对有关严格假币的收缴、处置及统计报送工作、建立假币分析研判机制和快速查处通道表述正确的是()。

A、金融机构应按月解缴移送临柜收缴的假币

B、金融机构办理假币收缴业务时应按照公安机关的要求详细登记假币持有人的身份信息、住址、联系方式、假币来源等信息，并及时通报公安机关

C、金融机构一次性发现假人民币面额500元以上应立即通报公安机关，发现假人民币面额200元以上在当天将有关情况通报公安机关

D、各级金融机构应定期对本级本部门假币收缴情况进行汇总分析

答案：ABCD

每日营业终了前,柜员应自查尾箱凭证是否账实相符,换人复点后()封箱寄库或存入本机构业务库中。

A、单人

B、双人

C、柜台经理

D、对私主管

参考答案：B

我行的B2C业务支持()。

A、5×12小时业务

B、5×24小时业务

C、7×12小时业务

D、7×24小时业务

参考答案：D

中银“新兴市场”理财计划，投资组合汇率敞口不超过资产总额的()

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

本题答案：C

商业银行主要股东应当逐层说明其股权结构直至()。

A.实际控制人

B.最终受益人

C.与其他股东的关联关系

D.与其他股东的一致行动关系

E.单一投资人

参考答案：ABCD

业务复杂及规模较大的商业银行,应采用更加先进的风险管理方法,根据()操作风险的特点有针对性地进行管理。

A、信贷业务

B、资金业务

C、各业务线

D、人力资源管理

参考答案：C

21年银行岗位每日一练5篇 第3篇

个体工商户不能开立基本存款账户。()

此题为判断题(对，错)。

答案：错误

网点遇到酗酒闹事者，网点负责人应出面做好引导，劝其离开营业网点，对劝阻无效者，联系公安机关维持营业秩序，保护人员财产安全。视情况，上报上级行服务突发事件应急处理办公室。

判断对错

参考答案：对

根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，信息查询包括()。

A、发布信息

B、查询信息

C、查询联网网点

D、查询利率和费率

本题答案：A, B, C, D

进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×
进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证。

对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估,主要是是对下列哪些情况进行评估()

A、上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查

B、同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计

C、反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查

D、监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查

参考答案：ABC

按照刑法，以下（ ）伪造货币的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

A.伪造货币集团的首要分子

B.伪造货币数额特别巨大的

C.教唆他人伪造货币的

D.有其他特别严重伪造货币情节的

E.以上都对

正确答案：ABD

干部交流的对象不包括()。

A.新提拔的各级机构负责人，原则上应易地交流

B.在一个地方或部门工作时间较长的干部

C.因涉嫌违法违纪正在接受组织审查而尚未做出结论的

D.按政策规定需要回避的干部

正确答案：C

21年银行岗位每日一练5篇 第4篇

保证人与债权人应当以( )形式订立保证合同。

A.口头

B.书面

C.口头或书面

D.电话

正确答案：B

银行业金融机构要完善流动性风险应对预案,不定期开展流动性风险压力测试。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

委托他人代办储蓄卡的，要提供()有效身份证件。

A、申请人单人

B、代办人单人

C、申请人及代办人双方

D、监护人

参考答案： C

不属于供给学派关于货币政策观点的是()。

A.货币问题的关键在于货币数量

B.供给创造了对货币的需求

C.政府应根据生产和供给所产生的需要安排货币供给量

D.货币政策的核心是控制货币的质量

参考答案：A

营业机构向分金库交存现金，不属于分金库会计核算的是()。

A、借记现金

B、借记存放系统内款项

C、贷记现金

D、贷记系统内存放款项

本题答案：B, C

银行机构印章的交接可不纳入会计要素控制。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：错误

企业应当成立专门机构或者指定适当的机构具体负责组织协调内部控制的建立实施及日常工作。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：正确

21年银行岗位每日一练5篇 第5篇

抵押权因抵押物灭失而消灭。因灭失所得的赔偿金,不得作为抵押财产。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错

下列关于增强网点经营活力的表述,正确的是()

A、对社区银行合理下放小微企业贷款、循环贷款、消费贷款审批权限

B、要优化信贷业务流程，简化审批环节，提高工作效率

C、要加强员工激励，制定员工职业发展规划，拓宽员工成长通道

D、要下放便民设施选择权

参考答案：ABCD

商业银行应当制定有利于可持续发展的()政策,将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准,保证从业人员具备必要的专业资格和从业经验,加强员工培训。

A.人力资源

B.选拔和聘用

C.招聘

D.交流锻炼

参考答案：A

为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取( )

A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理

B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理

C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类

D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

正确答案：BD

财富网点贵宾理财区建设，要从服务和环境建设上要体现出 ( )特点。

A.专属

B.私密

C.安全

D.舒适

E.尊贵

正确答案：ABCE

《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》是根据()，结合党员领导干部廉洁自律工作实际制定的。

A.《中华人民共和国宪法》

B.《中国共产党党章》

C.《中国共产党章程》

D.《中华人民共和国刑法》

正确答案：C

在对达到客户身份识别标准的承保业务进行客户身份识别时,应登记哪些人的身份基本信息?()

A.投保人

B.被保险人

C.法定继承人以外的指定受益人

D.以上都是

答案：D

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