此题为判断题(对，错)。
A.黄、蓝、橙色
B.黄、绿、橙色
C.都是绿色
D.都是橙色
再贴现系指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向（）转让的票据行为，是一种货币政策工具。
A.中国人民银行
B.财政部
C.中国银监会
D.国务院国资委
信贷风险补偿策略
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币50元纸币正面面额“50”字样，采用雕刻凹版印刷，由（）两种颜色对接印制而成。
A.棕色和黑色
B.紫色和绿色
C.棕色和紫色
信用增级机构在信贷资产证券化交易结构中通过合同安排所提供的信用保护时，可以采用内部信用增级或外部信用增级的方式提供。其中内部信用增级包括但不限于超额抵押、()等方式。
A备用信用证
B资产支持证券分层结构
C现金抵押账户
D利差账户
A、个人汽车消费贷款
B、个人住房装修贷款
C、国家助学贷款
D、小额存单质押贷款
持卡人因遗忘取现密码可以凭()及()到网点办理贷记卡密码重置。
A.以诚信为本，勤勉尽职、具有良好的职业道德
B.保守国家秘密、商业秘密，遵循为客户保密义务
C.遵照物价部门核定的收费标准
D.评级业务主管部门规定的其他要求
此题为判断题(对，错)。
A.向贷款人提供虚假或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等资料的
B.不如实向贷款人提供所有开户行、帐号及存贷款余额等资料的
C.拒绝接受贷款人对其使用信贷资金情况和有关生产经营、财务活动监督的
D.用贷款进行股本权益性投资的
E.用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营的
什么叫玻璃的重量箱，它是根据什么确定的?
银行的内部工作人员从事违规经营活动，给他人造成经济损失的，应由：()。
A.银行承担民事责任，但银行可以向该工作人员追偿
B.该工作人员承担责任
C.银行与该工作人员承担连带责任
D.都不承担责任
在规范的销售流程中，不包括()行为。
A.大堂揽客
B.引见
C.直销
D.发掘现有顾客资源
递送物品时，表述不准确的是( )。
A.在递送物品时。以双手递物为最佳
B.递给客户的物品，以直接交到客户手中为好
C.服务人员在递物于客户时，应为客户留出便于接取物品的地方
D.递送物品时要注视客户眼睛
此题为判断题(对，错)。
关于控制活动的表述，正确的包括：( )。
A.是指结合具体业务和事项，为确保管理层的指令得以实现，所运用的控制政策、程序及措施
B.应手工控制与自动控制、预防性控制与发现性控制相结合
C.实施内部控制的具体方式和载体
D.企业应根据风险评估结果，确定相应的控制活动
一般保证和连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间或者保证合同约定的保证期间早于或等于主债务履行期限的，保证期间为主债务履行期届满之日起()。
A.两年
B.一年
C.六个月
D.三个月
A、大额交易和可疑交易报告以客户为单位生成，含有客户不同渠道发生的若干笔交易信息。
B、大额交易和可疑交易报告通过反洗钱监控系统进行数据录入、补录、甄别和报告。
C、反洗钱监控系统是我行自行开发的专门用于采集、监测、报送满足大额交易和可疑交易标准的数据报送系统，覆盖我行柜面和电子银行渠道发生的交易。
D、以上描述的都不正确。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
根据《流动资金贷款管理暂行办法》对贷款支付环节的规定，贷款人应设立独立的责任部门或岗位，负责（ ）。
A.贷后管理
B.贷款发放
C.支付审核
D.尽职调查
关于倾听表述错误的是( )。
A.在营业网点内，在同客户沟通过程中需要善于倾听客户的表述，从客户的表述中发现其潜在需求。
B.服务人员在倾听客户的要求或意见时，可适当地边工作，边倾听。
C.要目视客户，并以眼神、笑容或点头来表示自己正在洗耳恭听。
D.在倾听过程中，适当加入一些“嗯”、“对”保持回应。
A、由第三以支票形式支付保费，特别是在第三与客户无明显关系的情况下
B、与客户政策行为不相符或明显超出客户财务能力的行为，如客户投保大保额的趸缴保单
C、保单地址不是客户的永久地址，如使用雇员的住址作为递送交易文件的地址
D、为同一被保险人购买多小额保单，各自以现金付费，退保时确要求将保费退还给第三
以下不属于整改处理阶段工作的是()。
A.下发整改意见书
B.移交重大违法违规问题
C.后续审计
D.移交待查事项
A、身份证号
B、联系人姓名
C、帐单地址、邮编
D、联系人单位
请结合工作实际，分析论述结售汇业务审计应当关注的重点。
参考答案：
(1)审核贸易背景和客户身份的真实性，包括审查合同和单据的真实性。
(2)结售汇业务管理上是否能明确分工、相互牵制，关注被稽核机构结售汇业务管理模式的风险控制情况以及运作效率。
(3)监管当局政策的执行情况，如结售汇数据申报情况、结售汇期限是否符合规定。
(4)结售汇业务中的信用风险及操作风险管理。
(5)反洗钱审查(资金来源审查)。
此题为判断题(对，错)。
A.应通过现场或邮寄的方式将《人民币冠宇号码查询结果通知书》送达查询人
B.应尽量详细描述查询过程,充分履行举证责任
C.应将查询结果通过人民银行告知查询人
D.应告知申请人可在3个工作日内向有关机构申请再查询
此题为判断题(对，错)。
通存通兑的基本运行方式是什么?
所有的业务创新都是违规的结果。()
此题为判断题(对，错)。
A、财政拨款
B、预算内资金
C、银行贷款
D、单位银行活期存款
A.市场风险
B.政策风险
C.信用风险
D.操作风险;
此题为判断题(对，错)。
下列______是第五套人民币2005年版5元纸币的防伪特征？
A.白水印
B.凸印接线技术
C.胶印缩微文字
D.隐形面额数字
A、资产
B、负债
C、资本
D、交易
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