银行岗位考试题免费下载8章

会计凭证一般应具有下列基本要素：()。

A.年月日，收付款人的户名、账号、开户行的名称、行号

B.人民币(外币)符号、金额，款项来源、用途或摘要及附件张数

C.会计分录和凭证编号，银行及有关人员的印章

D.按规定预留的客户印鉴或客户印鉴和支付密码

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

以下部门哪些属于总行反洗钱工作领导小组成员单位?( )

A.运营管理部

B.电子银行部

C.软件开发中心

D.内控与法律合规部

ATMM监控ATMP现金查询表格中显示上期末取款箱余额(回钞数)，指的是()。

A、清机之后加钞金额

B、清机之前钞箱余额

C、钞箱当前余额

D、清机后本期合计取款金额

某甲向信用社借款10万元，期限5个月，期满后，又过了两年多，该甲仍拒绝还款，可追究其还款责任的理由有( )。

A、信用社负责人多次变动，未及起诉

B、信用社经办人调动时未妥善交接

C、该甲1年前曾向信用社提交过还款计划书

D、该甲完全有能力还款

此题为判断题(对，错)。

A、专用箱寄中心库

B、随库包入中心库

C、保管人封包，网点保险柜保管

费雪方程式强调了货币作为储藏手段的职能。 ( )

此题为判断题(对，错)。

储蓄存款现金支出和行政、企事业管理费现金支出又统称为消费性现金支出。

判断对错

下列行为属于金融机构不履行人民币收付业务的法定职责。

A.拒绝为公众调剂人民币券别

B.拒绝兑换残缺或污损的人民币

C.两者皆是

此题为判断题(对，错)。

根据《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。

此题为判断题(对，错)。

A.不要个人主义

B.不要本位主义

C.不要自我满足

D.不要挑战权威

关于尽职责任，以下说法错误的是:

A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。

B.尽职责任是具有弹性的规定，而非强制性法定义务。

C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，

D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准

此题为判断题(对，错)。

商业银行分支机构具有法人资格,依法开展各项业务,自行承担民事责任。（）

此题为判断题(对，错)。

临时冻结期限为()小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

专营机构可以向下设立分支机构的有：

A.信用卡中心

B.票据中心

C.资金运营中心

D.信息科技中心

银行业信息科技重点外包服务机构应当是中华人民共和国境内注册的独立法人实体，注册资本和实收资本不少于 1000 万，注册成立时间不少于（ ）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

A、记名式的存款可以挂失，不记名式的存款不能挂失

B、如储户本人不能亲自办理，可委托他人代为办理挂失手续，被委托人出示其有效身份证件

C、客户如遗失挂失或损毁正式挂失申请书，其挂失手续应比照存款凭证挂失手续办理

D、客户办理正式手续后，要求撤销挂失时，必须向原申请挂失营业机构申请，已收取的挂失手续费一律不退

A、工程进度反映不真实

B、存款反映不真实

C、不良贷款反映不真实

D、利润反映不真实

A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗风险程度;

B、对所有客户采取不变的识别程度;

C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗风险;

D、为本机构对洗风险进行全面管理提供依据

A.民事诉讼

B.刑事诉讼

C.经济纠纷

D.国际合作

A、个人爱好、家庭成员

B、职业、住所地或者工作单位地址

C、姓名、性别、国籍

D、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行

B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内

C.确保金融机构的稳健运行

D.确保将洗钱风险控制在最低

()ABIS行号作为公积金中心编码。

A.主办行

B.经办行

C.代理行

D.上级行

采用“先横后直”的方式查询查复。查询行应填制跨行银行承兑汇票查询书一式三联，一联留存，另两联加盖（），通过同城票据交换提交发起查询地的查复行分支机构，委托其办理查询。

A.结算专用章

B.公章

C.查询专用章

D.财务专用章

新版美元彩钞的印制用到的印刷方式有（）。

A.凹版印刷

B.凸版印刷

C.平版印刷

D.丝网印刷

网络视频调查：利用互联网即时通讯软件进行视频同步对话，实现面对面的交谈，掌握有关信息，获取调查结果。()

此题为判断题(对，错)。

如何办理解挂失申请?

此题为判断题(对，错)。

递送物品时，表述不准确的是( )。

A.在递送物品时。以双手递物为最佳

B.递给客户的物品，以直接交到客户手中为好

C.服务人员在递物于客户时，应为客户留出便于接取物品的地方

D.递送物品时要注视客户眼睛

在反洗钱非现场监管工作中，银行的职贵是()。

A.指定专人负责此项工作

B.向中国人民银行报送反洗钱相关资料

C.如实反映反洗钱工作情况

D.主动配合公安机关调查可疑交易线索

农村合作金融机构应有效防范信贷集中风险，但对于产品有市场、经营有效益的企业，即使已经超比例，也可继续追加贷款。()

此题为判断题(对，错)。

对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户，经银行业监督管理机构负责人批准，可以申请（ ）予以冻结。

A.中国人民银行

B.银行业监督管理机构

C.司法机关

D.公安机关

A.妥善保管，年末时集中

B.单独

C.与其他假币一并

宣布处分决定不得少于()，应向被处分人告知其享有的权利并作好记录。

A.4人

B.3人

C.2人

D.1人

此题为判断题(对，错)。

A、自然注视对方眉骨与鼻梁三角区

B、眼睛直盯对方

C、眼睛不要看着对方

D、左顾右盼

申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件

A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书

D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

此题为判断题(对，错)。

台湾旅游卡持卡人包括台湾以内，所有境外刷卡消费均双倍积分。即每消费人民币()元，积()分。

金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后（ ）个工作日内,应当更换公示内容。

A.5

B.10

C.15

D.20

钱箱发放应坚持交叉发放或空箱上柜。若交叉发放，营业终了柜员尾箱余额应在2万元以下。

判断对错

商业银行选择保险公司合作对象时，应考虑保险公司（ ）等情况。

A.银邮代理业务

B.银邮代理业务结构

C.银邮代理产品的功能

D.银邮代理产品的期限

2014年，某二级分行行长的信用卡授信审批权限是不超过人民币200万元，其中，转授权该行信用卡业务分管副行长不超过人民币150万元，期限至2014年7月底。2014年9月份，信用卡单笔授信人民币120万元的审批人是( )

A.该二级分行其他副行长

B.该二级分行行长

C.该二级分行信用卡三级审批人

D.该二级分行信用卡部门总经理

A、对99999钱箱出入库的现金进行核对、卡把

B、监督99999钱箱操作员、管库员封装钱箱

C、对99999钱箱的现金调拨业务进行授权控制

D、营业终了对本网点的全部钱箱进行卡把复核，并上锁

A.对借款人或并购后企业重要财务指标的约束性条款

B.对借款人特定情形下获得的额外现金流用于提前还款的强制性条款

C.对借款人或并购后企业的主要或专用账户的监控条款

D.确保贷款人对重大事项知情权或认可权的借款人承诺条款

成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，应当在最近2个会计年度持续盈利。

此题为判断题(对，错)。

时间系列分析法属于（）

A.外推法

B.因果法

C.回归法

D.直观法

中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条全息开窗文字安全线和“1000”字样的白水印。

此题为判断题(对，错)。

对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，任何单位或个人都可进行查询。()

从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的财务公司，注册资本金不低于:

A.1亿元人民币

B.3亿元人民币

C.5亿元人民币

D.10亿元人民币

下列说法中正确的是()：

A.对企业而言，关联交易越少越好

B.关联交易以收取对价为构成条件

C.关联交易在某些情况下可以帮助企业降低交易成本和经营风险

D.关联交易的双方在法律上是不平等的