2021银行岗位考试题库精选9节

我国目前司法实践中，明确支持“信用证开证保证金”、（ ）不得扣划。

A.银行承兑汇票保证金

B.贷款保证金

C.履约保证金

D.付款保证金

根据《担保法》规定，以下关于定金的说法错误的是（ ）。

A.定金合同从签订之日起生效

B.给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金

C.收受定金的一方不履行约定的债务的，应当双倍返还定金

D.当事人在定金合同中应当约定交付定金的期限

A、现金存款凭条或现金支票等相关凭证

B、上门服务登记簿

C、代保管抵押质押品登记簿

D、柜员权限卡登记簿

在外汇信贷管理过程中，属于国家开发银行分行职责的是（ ）。

A.负责外汇信贷业务开发、评审和相关新产品的试点工作

B.负责外汇信贷客户关系管理

C.负责制定各项外汇信贷业务年度建议计划并组织实施

D.负责全行表内外、本外币信贷资产的综合分析管理，负责组织制定全行信贷资产质量管控目标并组织实施

A.规模对成原理

B.结构对称原理

C.速度对称原理

D.目标互补原理;

以下哪些属于银行需要上报的非现场监管信息?()

A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况

B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

从区域上看，委托收款在()、()均可使用。

此题为判断题(对，错)。

关于制度修订、废止，下列说法不正确的是( )

A.在发布修订后的规章制度时，印发通知应说明被修订的制度名称、修订原因以及修订前后的具体条款变化情况。

B.规章制度的修订和新设制定一样，必须经过立项→起草、论证→征求意见→审查→审核(审议)、审批、发布的程序。

C.在新的制度中废止原有规章制度的，不再单独履行废止程序。

D.制度管理部门向制度起草部门提出的修订、废止制度建议，起草部门必须采纳。

下列不属于债项特定风险因素的是：

A.抵押

B.质押

C.优先性

D.产品类别

党员的党龄，从批准为预备党员之日算起。()

此题为判断题(对，错)。

速动比率是衡量企业短期偿债能力的指标，一般认为2：1比较适中。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

简述柜面人员实现优质服务的主要途径?

“金穗惠农通”工程应选择的新兴渠道有()。

A.电话银行

B.手机银行

C.网上银行

D.短信银行

信用证规定的交单期不得长于()天。

A.7

B.14

C.21

D.30

金融机构作为信贷资产证券化（ ）等从事信贷资产证券化业务活动，应当依照有关法律、行政法规、部门规章的规定和信贷资产证券化相关法律文件的约定，履行相应职责，并有效地识别、计量、监测和控制相关风险。

A.发起机构

B.受托机构

C.信用增级机构

D.贷款服务机构

E.资金保管机构

柜台办理现金业务发现假币时，应由两名以上具备假币收缴资格的柜员当面予以收缴，并出具相关凭证。()

A.2年以上5年以下

B.5年以上8年以下

C.5年以上10年以下

D.3年以上10年以下

A.出票行名称及签章

B.代理付款行某行

C.出票金额

D.收款人

A、事权划分

B、岗位制衡

C、分人分岗

D、风险管控

此题为判断题(对，错)。

吉芬物品(Giffen Good)

一级分行经济责任审计项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于()人。

A.3

B.5

C.7

D.9

此题为判断题(对，错)。

提高征信数据质量，您能做什么?()

A.这是银行和征信机构的事与我无关

B.我什么都不需要做

C.准确完整填写信息，信息变化通知银行，关心自己的信用记录，发现错误及时申请纠正

此题为判断题(对，错)。

应收账款包括下列权利().

A.销售产生的债权，包括销售货物，供应水、电、气、暖，知识产权的许可使用等

B.出租产生的债权，包括出租动产或不动产

C.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权

D.提供贷款或其他信用产生的债权

A、非联名(认同)卡

B、普通卡

C、法律援助卡

D、贷记卡

什么情况下不得办理支票、本票挂失?

信托公司应持续符合下列风险控制指标（ ）。

A.净资产不得低于各项风险资本之和的

B.净资产不得低于各项风险资本之和的

C.净资产不得低于各项风险资本之和的

D.净资产不得低于各项风险资本之和的

下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。

A.甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

B.乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

C.丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

D.以上都是

A.个人客户开户时，指引客户提交有效身份证件，如为代办开户的，须提交存款人及代办人有效身份证件，并指引客户填写业务交易单背面

B.提示客户若要获得通知存款的息率，须先到营业网点约定取款通知，按开户时的产品天数提前向信用社建立通知约定

C.提示客户办理取款约定，需提交存款人的有效身份证件，代理人办理的，还应出示代理人及存款人的有效身份证件，和相关支付介质

D.到期办理取款时，客户提供《开立个人银行结算账户申请书》，支取凭证，按凭证和支取方式区分不同交易

此题为判断题(对，错)。

A.签订合同

B.贷款发放

C.贷款支付

D.调查

客户使用双币贷记卡通过网上银行进行外币转账汇款最高限额是()

A.1000美元(或等值外币)

B.2000美元(或等值外币)

C.3000美元(或等值外币)

D.5000美元(或等值外币)

A.100元

B.50元

C.10元

D.5元

银监会对金融许可证实行（ ）的管理原则。

A.分级授权

B.集中统一

C.机构审批权与许可证发放权不得分离

D.机构审批权与许可证发放权适当分离

A、迎接客户时站立

B、送别客户时站立

C、办理业务时站立

D、解答客户咨询时站立

E、客户提出意见或建议时站立

《中华人民共和国突发事件应对法》是对突发事件的预防与应急准备、()、应急处置与救援、事后恢复与重建等应对活动的规范。

A、指挥与控制

B、监测与预警

C、领导与指挥

D、命令与控制

A.10，25

B.15，20

C.10，20

D.15，20

根据《行长授权管理办法》规定，一级分行制作的授权文书主要包括( )

A.基本转授权书

B.转授权调整书

C.特别转授权书

D.授权委托书

此题为判断题(对，错)。

简述商业银行防范承兑业务风险的内控要求

合规风险管理体系应当包括()、合规培训与教育制度等基本要素。

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

此题为判断题(对，错)。

A.2

B.3

C.5

A.客户类型

B.管理模式特点

C.财务状况

D.担保情况

请简述证券回购协议与证券抵押贷款的区别。

此题为判断题(对，错)。

以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素

A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户

B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

在票据上背书的有关要求是：()

A.汇票背书有“不得转让”字样的，汇票不得转让

B.背书事项过多时，可以加付粘单

C.背书转让的汇票，背书应当连续

D.背书不能付有条件

抵债资产是指银行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。()

临柜柜员没收假币时，必须使用什么交易进行假币登记?(简答题)

土地上已设立( )，未经用益物权人同意，土地所有权人不得设立地役权。

A.土地承包经营权

B.建设用地使用权

C.宅基地使用权

D.抵押权

谈谈你对商业银行创新有关基本原则的理解。

A、用途发生改变的贷款

B、本金已经逾期的贷款

C、同一借款人在其他银行的债务已经不良的贷款

D、借款人利用合并形式恶意逃废银行债务且本金已经逾期

A.项目总投资

B.项目资本金

C.项目评估情况

D.项目建设进度

此题为判断题(对，错)。

对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有()。

A.开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证

B.若该账户为一直关注的账户，银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责

C.一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户

D.对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整;对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件

此题为判断题(对，错)。

A、预防洗活动，维护金融秩序，遏制洗犯罪及其相关犯罪

B、打击洗活动，维护金融秩序，遏制洗犯罪及其相关犯罪

C、预防和打击洗活动，维护金融秩序，遏制洗犯罪及其相关犯罪

D、预防或打击洗活动，维护金融秩序，遏制洗犯罪及其相关犯罪