A.以风险披露为基础的市场纪律
B.最低资本要求
C.监管当局的监督检查
D.不良贷款的评估与处理
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?()
A,《外汇申报单》;
B,《提取外币现钞备案表》;
C,《外汇业务审批表》;
D,《涉外收入申报单(对私)》
我行为客户办理远期结售汇业务一般须向客户按合约金额的5%收取保证金。()
此题为判断题(对,错)。
信贷资产证券化发起机构拟证券化的信贷资产应当符合以下条件( )。
A.具有较高的同质性
B.具有较高的差异性
C.能够产生可预测的现金流收入
D.无任何风险暴露
E.符合法律、行政法规以及银监会等监督管理机构的有关规定
法约尔认为管理这一职能活动由( )职能组成的。
A.计划
B.组织
C.指挥
D.协调
E.控制
A、总行
B、一级分行
C、二级分行
D、一级支行
下列指标属于信贷管理贷后管理指标的是( )。
A.贷款风险率
B.不良贷款率
C.贷款本息回收率
D.贷款余额
E.抵质押率
A.灵活息
B.存抵贷
C.天天智能通
D.鑫钱包
以下哪款产品最长的增值服务周期暂为1年。
A.悦享存A款
B.悦享存B款
C.悦享存C款
A、交易方式、交易目的、交易性质
B、交易背景、交易目的、交易性质
C、交易背景、交易时间、交易性质
D、交易背景、交易目的、交易手段
商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项,包括但不限于()。
A.全面风险管理
B.资本充足
C.流动性
D.内控合规
E.财务报告
信贷合同由信贷业务合同和担保合同组成,信贷业务合同是主合同,担保合同是从合同,主从合同必须相互衔接。()
商业银行在给集团客户授信前,应当充分掌握集团客户的( )等重大事项,防止对集团客户过度授信。
A.负债信息
B.关联方信息
C.对外对内担保信息
D.诉讼情况
A.把银行近年开发的风险管理技术有效地应用到银行监管中去
B.2006年年底开始,在十国集团实施巴塞尔新资本协议
C.鼓励银行投资和改善风险管理系统
D.以上说法都对
A.查询申请超过时效
B.查询人未持有效证件并提交申请表
C.查询人未提交办理取款业务的证明资料
D.未以《人民币冠字号码查询结果通知书》反馈查询结果
A、灵通卡
B、人民币贷记卡
C、国际借记卡
D、准贷记卡
A.很好的反映银行的盈利能力
B.很好的反映银行的融资状况
C.体现银行的资产利用效果
D.很好的分析出银行盈利稳定性和持久性
在核心银行系统中,借记卡项下对账簿的收回使用的交易是()。
A、29163
B、29167
C、9019
D、29161
金融机构反洗钱工作的三项原则是什么?
负责联行业务的后台柜员应按月逐笔核对汇出汇款,按日核对汇差、收付方发生额、余额。
判断对错
此题为判断题(对,错)。
单位申请开立单位银行结算账户,由法定代表人或单位负责人直接办理的,应出具法定代表人或单位负责人的( )。
A.工作证 B.户口簿 C.介绍信 D.身份证件
大堂经理当时处于空闲状态,应主动询问、引导分流、填单辅导、( )
A.主动送别
B.核对提示
C.可以不营销
D.业务咨询
企业集团财务公司拆入资金余额不得高于:
A.资本总额
B.资产总额
C.实收资本
D.净资产
A.投资人
B.借款人
C.投资人和借款人
D.发起人
商业银行中间业务内部控制的重点包括开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质、人员从业资格和内部的业务授权。
判断对错
参考答案:(√)
解析:商业银行内部控制指引第85条
根据《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当对( )中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质。
A.每项业务和产品
B.每项业务
C.每项产品
D.每类业务和产品
此题为判断题(对,错)。
A.风险就是成本,安全就是效益,控制风险就是减少成本
B.建立垂直式风险管理体系
C.坚持审慎风险管理原则
D.倡导和强化“全员风险管理”意识和“慢就是快”的理念
此题为判断题(对,错)。
BOT项目融资的基本操作流程中O指的是 ( )。
A.建设阶段
B.运营阶段
C.持有阶段
D.转让阶段
A、一月
B、三月
C、半年
D、一年
单位丢失无法缴回的重要空白凭证,应由单位出具“因丢失的XX凭证引起的一切 ( ) 由本单位自负”的证明。
A.注册资本为实缴资本
B.最近3年企业贷款业务规模和业务结构稳定
C.注册资本不低于人民币1亿元
D.身份证件验证系统和征信系统的连接和使用情况良好
E.相关设施通过了必要的安全检测和业务测试
凭证挂失业务,可由代理人代为办理挂失手续,密码挂失,密码重置,挂失解除,凭证补发和挂失销户业务仅限存款人本人办理。
判断对错
A.姓名
B.性别
C.出生日期
D.身份证件或身份证明文件的类型、号码
E.投保人的联系电话和联系地址
F.婚姻状况
手机银行的注册只有两个渠道:柜台和95566。
此题为判断题(对,错)。
A.100元
B.50元
C.120元
D.80元
A.“已办理”戳记
B.“已受理”戳记
C.业务专用章
D.结算专用章
借款学生出现()时贷款人可按照合同约定停止发放尚未使用的授信或要求提前收回贷款本息。
A、被取消学籍
B、退学
C、毕业
D、肄业
E、结业
目前商业银行代售的基金均为封闭式基金。
判断对错
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