A.利用现金方式切断资金链条
B.通过特殊关系人转移资金
C.利用支付账户转移资金
D.通过大量银行账户分散转移资金
“中银平稳收益理财计划”的投资人民币的期限为()年。
A、一年
B、一到两年
C、三年
D、四年
目前信用的主要形式是()。
A.银行信用
B.商业信用
C.国家信用
D.民间信用
A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额20万元以上的单笔现金收付
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元
D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
下列( )不符合可疑支付交易。
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出
B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付
C、个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转
D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%
此题为判断题(对，错)。
重要空白凭证应由ABIS进行控制的有( )。
A.调入 B.调出 C.印刷 D.使用
领取重要空白凭证时，如发现重号、错号、跳号或有缺陷等问题，应经运营主管审批后作废。
省级分行内部审计处处长由所在省行任命，需要报总行审批同意。判断对错
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.住所地
B.经常居住地
C.两个都登记
D.由客户自行选择
请谈谈你对普遍实行的分支银行制的优缺点的认识。
参考答案：
(1)分支银行制的优点。①便于资金在银行的分支行间进行划拨，有利于汇兑结算。②在现金准备的运用上，各分支行间可以相互协调，从而提髙资金使用效率。 ③由于放款与投资分散于各地，符合风险分散的原则，银行安全性大大提高。 ④银行的规模可以按业务发展扩大，可以实现“规模效益”。
(2)分支银行制的缺点。①容易产生垄断，从而不利于提高服务效率。②由于是分级管理，自上而下和自下而上的信息反馈、决策传递都会受到影响，所以管理效率不高。③银行容易把当地分支行的资金转移到他处，从而不利于当地经济稳定和发展。
A.确认违规责任人
B.认定银行违规行为的性质
C.确认银行违规问题数量
D.确认违规责任轻重
透支欠款临时冻结是指()卡持卡人账户透支后客户拖欠透支且经我行催收仍未归还的，对该客户其他银行卡账户资金采取的临时冻结措施。
A.借记卡
B.贷记卡
C.准贷记卡
A、A单位每月向个人支付工资
B、法人理财定期分红
C、按期归还贷款利息
D、单位办理的基金定投
理性预期学派认为就业量大于自然率的状态
A.只可能在短期内存在;
B.只可能在长期内存在;
C.在短期和长期中都可能存在;
D.不能存在;
此题为判断题(对，错)。
《贷款损失准备计提指引》规定，银行应当按照谨慎会计原则，合理估计贷款可能发生的损失，及时计提贷款损失准备。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
财务公司经营业务，应当遵守下列资产负债比例（ ）。
A.流动性比例不得低于
B.担保余额不得高于资本总额
C.自有固定资产比例与资本总额的比例不得高于
D.拆入资金余额不得高于资本总额的
A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
B、实地查访
C、向公安、工商行政管理部门核实
D、回访客户
A.5次，10次
B.6次，18次
C.3次，5次
D.3次，10次
有限责任公司拉册资本的最低限额为人民币( )
A.50万
B.100万
C.3万
D.1000万
A.0.3
B.0.4
C.0.5
D.0.6
张某将自己的货物质押给刘某，刘某疏于管理，任其日晒雨淋，下列说法错误的是：()
A.张某有权要求刘某妥善保管货物，如刘某拒绝，张某可以解除质押关系
B.张某可以要求提存这批货物
C.张某可以提前清偿债权而要求返还质物
D.张某可以要求刘某承担保管不善的责任
A、本人原存款银行外币现钞提取单据
B、经公证的捐赠协议/合同，且符合国家规定
C、关系证明给付人收入证明
D、雇佣合同，收入证明
经总行认定为损失类、且分类结果未发生变化的非信贷资产由( )负责审核认定。
A.资产所在行
B.支行
C.二级分行
D.省级分行
A.6个月
B.5个月
C.4个月
D.3个月
此题为判断题(对，错)。
A.呆帐贷款
B.呆滞贷款
C.死账贷款
D.逾期贷款
依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖组织及恐怖人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。()
柜员应按照( )的原则妥善保管使用印章。
A.谁使用、谁管理、谁负责
B.谁使用、谁保管、谁管理
C.谁管理、谁保管、谁负责
D.谁使用、谁保管、谁负责
此题为判断题(对，错)。
《金融违法行为处罚办法》规定，信托投资公司不得以办理委托、信托业务名义吸收公众存款、发放贷款，不得违反国家规定办理委托、信托业务。信托投资公司违反前款规定的，应当进行以下处理()。
A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款
B、对该信托投资公司直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予记大过直至开除的纪律处分
C、情节严重的，暂停或者停止该项业务，对直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分
D、构成非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪或者其他罪的，依法追究刑事责任
储蓄凭证按其使用范围可分为()
A.特定凭证
B.专用凭证
C.基本凭证
D.一般凭证
银行业金融机构信息科技关联外包是指服务提供商为银行业金融机构的（ ）提供信息科技外包。
A.母公司或其所属集团子公司
B.关联公司
C.附属机构
D.第三方公司
简述货币市场和资本市场的区别
保证合同中没有约定各自份额的应视为连带共同保证。()
此题为判断题(对，错)。
下列权利可以质押( )
A.汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;
B.依法可以转让的股份、股票;
C.航空器、船舶、车辆;
D.依法可以转让的商标专用权，专利权、著作权中的财产权。
此题为判断题(对，错)。
贷款用途合规合法性的分析要点主要包括哪些？
A.是否将流动资金/固定资产贷款用于固定资产投资/日常资金周转
B.是否将贷款用于归还其他债务或转借他处
C.是否将贷款用于其他经营性投资
D.是否将贷款资金长期闲置
A.林权抵押贷款主要用于借款人从事林木、林地经营活动的流动资金需要
B.严禁发放垫付自有资金性质的林权抵押贷款
C.必须执行受托支付
D.严禁发放与林木、林地经营活动无关的林权抵押贷款(林农小额贷款除外)
什么是单位定期存款?其存款起点是多少?有哪些存期?
此题为判断题(对，错)。
结算套餐由()9999行进行设置，包括结算套餐的名称、收费项目、执行价格和销售期等要素。
A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.县支行
引起国际媒体持续关注，导致客户大规模流失的问题，按照风险等级，应归为()
A.重大类
B.较大类
C.关注类
D.一般类
商业银行在中华人民共和国境内不得从事以下哪种业务（ ）。
A.信托投资业务
B.证券经营业务
C.金融衍生品业务
D.投资业务
在企业征信系统中，识别借款人身份的唯一标识码是( )。
A.工商注册号码
B.贷款卡编码
C.社会信用代码
D.组织机构代码
A.在银行开立人民币银行结算账户
B.在财务公司开立账户
C.A和B
D.A或B
简述营业经理工作权限?(简答题)
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