银行岗位考试真题6辑

《商业银行房地产贷款风险管理指引》中所称房地产贷款是指与房产或地产的开发、经营、消费活动有关的贷款,主要包括土地储备贷款、房地产开发贷款、个人住房贷款、商业用房贷款等。

此题为判断题(对，错)。

a.所有的客户均对测量不确定度无要求 

b.申请资质认定的检验检测项目中无测量不确定度的要求 

c.机构的人员未参加不确定度的学习，也未能取得相关证书 

d.本机构无测量不确定度的风险

此题为判断题(对，错)。

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（）。

A.现金流量表

B.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

C.利润分配表

D.资产负债表

A.请查询人的有效身份证件即可

B.查询人或委托人的有效身份证件

C.查询人和委托人的有效身份证件

查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查( )?

A、互联网

B、银行“黑名单”系统

C、公民身份联网核查系统;

D、公证机关

金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。()

A、计算机网络查询

B、传真查询

C、直接查询

D、电话查询

犯有法律规定的洗钱罪之一的，下列正确的表述是。()

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金;

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金;

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金。

E、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处以洗钱数额的10倍以上的罚金。

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行及其省一级派出机构

C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构

D.中国人民银行当地分支机构

商业银行业务连续性专项应急预案的主要内容应当包括（ ）。

A.应急组织架构

B.信息传递路径和方式

C.运营中断事件处置程序

D.运营中断事件处置过程中的风险控制措施

此题为判断题(对，错)。

A.要以自己的一言一行为个人和组织赢得荣誉

B.要时刻维护荣誉，能够主动做出改善性行为

C.要坚决抵制一切破坏组织荣誉的行为

D.不要只从经济利益角度来确定是否维护组织的荣誉

2006年6月28日，全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订，将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为：

A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”

B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”

C.“以各种方法掩饰、隐瞒”

D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”

金融情报机构的核心功能包括：

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息

B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息

C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息

D.培训报告机构人员

E.对报告机构进行合规监管

登记机构的下列行为中哪些是违法行为?( )

A.不动产登记费按件收取

B.就有关事项询问登记人

C.以年检的名义进行重复登记

D.要求对不动产进行评估

在信贷业务档案管理中，经信贷内勤督促未收集或收集资料不全，或未及时补充与更新信贷档案资料的，其责任由( )负责;信贷内勤未发现或督促，造成信贷资料不全的，其责任由( )负责;对于信贷档案台帐发现未登、错登、漏登，以及台帐余额与会计报表余额不一致情况的，其责任由( )负责。

A 信贷员、信贷内勤、信用社主任

B 信贷内勤、联社主任、信贷员

C 信贷员、业务部门负责人、信贷内勤

D 信贷员、信贷内勤、信贷内勤

此题为判断题(对，错)。

下列有关质物交付的说法正确的是( )。

A.出质人代质权人占有质物的，质押合同不生效

B.质权人将质物返还于出质人后，以其质权对抗第三人的，法院不予支持

C.出质人以间接占有的财产出质的，质押合同自书面通知送达占有人时视为移交

D.占有人收到出质通知后，仍接受出质人的指示处分出质财产的，该行为无效

“已与公安信息核实”是表示()

A.“已与公安信息核实”是指个人信用报告中的个人姓名、身份证号码信息已与公安部居民身份信息数据库进行过核实

B.已经移交到公安信息网，等待信息核实

C.姓名、身份证号一致，但不能肯定此身份证号码对应的是同一人

A、制定或修改农村信用社章程

B、选举或更换理事会、监事会成员

C、审议批准理事会、监事会工作报告

D、拟定农村信用社年度财务预、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案

E、对农村信用社的分立、合并、解散和清算事项作决议

债务人或者第三人有权处分的()权利可以出质。

A.汇票、支票、本票;债券、存款单;仓单、提单;

B.可以转让的基金份额、股权;

C.可以转让的注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权;

D.应收账款。

A.怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的

B.客户属于国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单，或是属于中国人民银行要求金融机构关注的相关嫌疑人

C.相关国际组织发布的涉恐名单

D.相关国家发布的定向制裁名单

银行业金融机构下列（ ）违法情形情节特别严重时，银行业监督管理机构可以吊销其经营许可证。

A.未经批准变更、终止的

B.未经批准设立分支机构的

C.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的

D.违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的

银行员工受理业务时，要积极主动、热情周到; 解答疑难问题要耐心细致、准确详尽，实行“首问负责制”。( )

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、客户至上

B、控制风险

C、盈利最大化

D、了解你的客户

白金卡持卡人可减免的手续费包括()

A.挂失手续费

B.账单补印费

C.密码重置手续费

D.紧急处理服务费

E.交易争议调单费

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。