银行岗位考试真题及详解8章

商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。主要包括以下措施：高层检查、行为控制、审批与授权、不兼容岗位的适当分离和()。

A实物控制

B风险暴露限制的审查

C验证与核实

D监督纠正

境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记：

A.对方金融机构名称

B.汇款人账户

C.收款人身份证件号码

D.资金汇出城市名称

A.个体工商户，出具的个体工商户营业执照

B.居民委员会、村民委员会、社区委员会，出具的其主管部门的批文或证明

C.单位设立的独立核算的附属机构，出具的该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文

D.其他组织，出具的其主管部门或相关管理部门出示的批文或证明

E.对于已经取消对外地常设机构审批的省(市)，外地常设机构出具的派出地政府部门的证明文件

A.土地使用抵押权

B.商业用房抵押权

C.银行承兑汇票质押

D.关联企业保证担保

此题为判断题(对，错)。

商业银行应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。

判断对错

各级机构发现或有合理理由怀疑客户、资金、交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪的人相关联的，应立即向()提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，并按相关主管部门的要求依法采取措施。

A.中国反洗钱监测分析中心和中国银行业监督管理委员会当地分支机构

B.当地公安司法机关

C.中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构

D.邮储银行总行和中国邮政集团总公司

在内控合规管理信息系统中，以下哪些操作必须由内控合规部门完成( )。

A.检查计划审核

B.关联方审核

C.用户授权

D.检查项目立项

此题为判断题(对，错)。

请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的,应当自作出行政许可决定之日起（ ）日内向申请人颁发、换发金融许可证。

A.5

B.10

C.15

D.20

此题为判断题(对，错)。

A.48小时

B.24小时

C.3天

D.1周

关于大堂经理在大厅站姿，表述正确的是()。

A、站在营业大厅时，应采用标准站姿

B、站在可同时兼顾门口进入客户和大厅内客户情况的位置

C、在营业网点内巡视时，应站在客户群的斜后侧，观察现场状况，避免正面站在客户前方。

D、为表现站姿的威严，可将双手背于身后。

E、要执行要点是应当保持标准的站、坐、行姿。

根据我国民事诉讼法的规定，人民法院可以先予执行的民事案件有（ ）。

A.江老汉要求三个儿子给付赡养费

B.刘某起诉要求张某赔偿医疗费的案件

C.工人赵三要求工厂按合同给付工资的案件

D.甲公司要求乙公司给付买卖合同价款的案件

A、美元

B、港币

C、新加坡元

D、瑞典克朗

此题为判断题(对，错)。

国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作?

A.中国人民银行

B.国务院

C.公安部

D.中国反洗钱监测分析中心

现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

此题为判断题(对，错)。

单位可否申请签发现金银行本票?

A.票面正面左侧空白处

B.票面正面右侧空白处

C.票面正面左下方

D.票面背面右下方

此题为判断题(对，错)。

目前我国企业信用信息基础数据库出具的企业信用报告中的信用信息包括几部分内容?

责任审计报告封面对于审计时已经到拟提拔岗位工作的，表述为()。

A.原职务

B.现任职务

C.原职务和现职务

D.原职务或现职务

此题为判断题(对，错)。

A、U盾和口令卡

B、U盾和电子密码器

C、电子密码器和电子口令卡

A.主要股东信誉良好，最近3年无重大违法违规记录

B.注册资本不少于人民币5000万元

C.有符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施

D.拟任董事、监事和高级管理人员符合条例第八条规定的任职条件

E.国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件

A、狮头图案

B、一行透光的紫荆花图案、HK字母和面额数字

C、钞票印制的年版号

风险管理和内部控制委员会召开前，由秘书处通知委员出席参会。举行会议须有（ ）以上正式委员出席方为有效。

A.三分之一

B.三分之二

C.三人

D.四人

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币1元是采用_____方式印刷的主景图案。

A.凹印

B.胶印

C.丝印

D.凸印

A、半年

B、1年

C、2年

D、3年

商业银行应具有与其并购贷款业务规模和复杂程度相适应的足够数量的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员。()

有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议、以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经( )通过。

A.出席会议2/3以上的股东

B.出席会议的代表2/3以上表决权的股东

C.代表2/3以上表决权的股东

D.2/3 以上的股东

A.银行业协会及其分支机构

B.银监会及其分支机构

C.中国人民银行及其分支机构

D.国务院及各级政府

商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的四个月内披露。因特殊原因不能按时披露的，应至少提前( )日向中国银行业监督管理委员会申请延迟。

A.十

B.十五

C.三十

D.七

柜员在办理客户存单转存业务时，如柜员现金箱不足存单金额，经确认客户转存的，可先进行存入操作，再办理存单销户操作。

判断对错

A.房屋装修

B.教育、医疗、旅游支出

C.购买非营运车辆

D.购买耐用消费品

汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括()。

A、出票地

B、出票日期

C、收款人名称

D、付款人名称

A、发展改革委

B、工业和信息化部

C、商务部

D、人民银行