银行岗位预测试题8卷

商业银行应当配备充足的、业务素质高、工作能力强的内部审计人员，内部审计力量不足的，应当将审计任务委托()进行。

A、上级行审计部门

B、同业公会

C、政府审计部门

D、社会中介机构

此题为判断题(对，错)。

办理项目营运期贷款业务的前提是( )。

A项目尚未建成

B项目已建成，尚未投产

C项目已建成，并且投产

D项目已建成，并已实现达产

根据《商业银行收费行为执法指南》，市场调节价的收费项目和标准，由()依据相关规定设定。

A.国务院发改委

B.各商业银行分支机构

C.各商业银行总行

D.政府统一

董事会下设的风险管理委员会应将金融创新活动的风险和其他传统业务的风险进行统一管理，制定恰当的()清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任。

A风险管理程序

B风险管理办法

C风险控制措施

D风险处置办法

此题为判断题(对，错)。

增值税发票左上方代码为（）位；右上方钢印流水号为（）位。

A.8、10

B.10、8

C.10、10

D.8、8

可疑交易特征包括()

A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

B.交易与客户身份不符

C.交易与经营性质不符

D.交易超过规定金额

省、市、县三级联社稽核部门对到期未收回贷款按月逐笔进行稽查的范围分别是哪些?

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

此题为判断题(对，错)。

缺口分析是衡量()变动对银行当期收益的影响的一种方法。

A.汇率

B.利率

C.商品价格

D.股票价格

A.未及时提供财务报表

B.基本账户或一般账户转移到其他银行

C.非正常出售资产

D.税收制度出现重大变化

会计装订凭证的一般顺序是：先表内科目后表外科目。

判断对错

根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行结算账户按存款人划分，可分为()

A.单位银行结算账户和个人银行结算账户

B.内部户、表外户

C.专用存款账户、临时存款账户

D.基本存款账户、专用存款账户

国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件。

此题为判断题(对，错)。

来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机（深圳发展银行负责收单）刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？

A.美国花旗银行

B.花旗银行深圳分行

C.花旗银行中国总部

D.深圳发展银行

按照服务的客户性质划分，商业银行对公业务可以分为公司业务和()。

A.投资银行业务

B.小企业金融业务

C.国际业务

D.机构业务

各管理行对所属分支机构“四无”单位的有关情况要进行调查核实，每()要通报一次本系统开展“四无”创建活动及实现“四无”目标的情况。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

假如客户在城阳管辖行签约网上银行后，客户持有东营的农村信用社的银行卡可以加挂到网银。

判断对错

应明确营业网点接受检查的规程和程序，实行()的 检查制度。

A.三证一陪同

B.两证一陪同

C.三证齐全

D.双人陪同

商业银行应当建立、健全本行对（ ）等情况的稽核、检查制度 。

A.存款

B.贷款

C.结算

D.呆账

办理整存整取储蓄存款的提前支取必须提供存款人的身份证件。()

A.外省保单不列入查重范围

B.短险业务保单不列入查重范围

C.团体业务已开户清单不列入查重范围

D.集团业务与股份业务一起查重

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据（ ）的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

A.贷审分离

B.分级审批

C.分级授权

D.双人审核

A、1000元以下

B、1000元以上5万元以下

C、1000元以上3万元以下

A、久悬不动户每月确认一次

B、久悬不动户每季确认一次

C、久悬不动户每年确认一次

D、久悬不动户每半年确认一次

A.开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.存款人因银行借款需要,应出具借款合同

D.存款人因其他需要,应出具有关证明

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，贷款人可根据借款人经营情况，融资情况以及资金流向等，与借款人协商签订账户管理协议，明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

引起国际媒体持续关注，导致客户大规模流失的问题，按照风险等级，应归为()

A.重大类

B.较大类

C.关注类

D.一般类

此题为判断题(对，错)。

现场检查时，检查人员一般不得少于2人，应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构也应予以配合。( )

此题为判断题(对，错)。

对出现哪些情形的基层信用社、分社和联社直属经营机构，要坚决将所有贷款审批权上收至县级联社?

商业银行法所称关系人是指( )

A.商业银行的董事

B.商业银行的监事

C.商业银行的管理人员

D.商业银行的信贷业务人员及其近亲属

E.信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同

B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客户突然要求改变原来银行转账的式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因

A.所有澳门分行已有产品

B.仅储蓄型保险产品

C.经总行审核同意的产品组合

D.客户同意办理的产品

“单位定期存款开户证实书”仅对存款单位证实，不得作为质押的权利凭证。()

此题为判断题(对，错)。

内部审计机构与被审计单位进行结果沟通时，应注意沟通技巧，进行平等、诚恳、恰当、充分的交流。判断对错

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

会计人员调换工作或离职必须与接管人员办清交接手续。()

此题为判断题(对，错)。

信用证开证行(名词解释)

此题为判断题(对，错)。

合伙企业不能清偿到期债务的，合伙人承担有限责任。( )

此题为判断题(对，错)。

（）面额日元纸币采用了隐形面额数字防伪措施。

A.1000

B.2000

C.5000

西蒙是决策理论学派的代表人，他认为管理就是决策。并将决策分为程序性决策和非程序性决策，他的研究重点是程序性决策。

此题为判断题(对，错)。

A.5,7

B.3,5

C.3,7

D.7,5

临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得()。

A.涂改

B.挖补

C.刀刮

D.皮擦或用药水销蚀

此题为判断题(对，错)。

A.保证金业务

B.国债业务

C.自营理财业务

D.活期存款

如果一笔资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑资金交易报告标准，则只作可疑交易报告即可。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.首次发现的利用新的造假手段制作的假币

B.首次发现的具有新特征假币

C.首次发现的无法被点验钞机识别的假币

D.首次发现以新版人民币为伪造对象假币

A.警告

B.开除

C.撤职

D.留用察看