21年银行岗位模拟冲刺试题集6辑

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出()。

A.补正通知

B.整改通知

C.检查通知

D.处罚通知

A.审慎经营

B.风险可控

C.管理强度高于其他贷款种类

D.商业可持续

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

关于合规检查，描述错误的是()。

A.合规检查是合规管理部门的重要职责之一

B.合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了

C.合规检查是揭示合规隐患的重要手段

D.合规检查依据的是内外部规章制度与规定

此题为判断题(对，错)。

农业产业链农户贷款单户贷款额度不得超过农户所从事生产经营项目投入总额的()。

A.70%

B.50%

C.30%

D.60%

A.土地使用抵押权

B.商业用房抵押权

C.银行承兑汇票质押

D.关联企业保证担保

此题为判断题(对，错)。

在柜面业务的劳动管理中，柜员的()是两个极为重要的环节。

A.上岗

B.离岗

C.签到

D.签退

商业银行应当按（ ）向银行业监管机构提供贷款损失准备相关信息。

A.旬

B.月

C.季

D.年

此题为判断题(对，错)。

A.动产质权和不动产质权

B.不动产质权和权利质权

C.动产质权和权利质权

D.不动产质权、动产质权、权利质权

A.提供虚假或无效的资料以获取贷款的

B.生产经营发生重大不利变化、信用状况下降或发生借款合同项下的违约情形

C.不按照借款合同约定提取和支付融资款项，融资款项使用出现异常

D.借款人指定的放款账户或支付对象账户被有权机关冻结或止付

银行信贷(名词解释)

银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。下列属于重大行政处罚的是（ ）。

A.银监会决定的

B.银监局决定的

C.银监分局决定的

D.对个人作出的

E.责令停业整顿

企业集团财务公司的整顿时间最长不超过（ ）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。

A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件

B.基本存款账户开户许可证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

按照银监会关于非银行金融机构资产质量五级分类指导原则，被投资企业所有者权益小于实收资本或连续三年不分红的，相应的投资一般应划分为:

A.正常类

B.关注类

C.次级类

D.可疑类

A.开证申请人和受益人

B.开证申请人和担保人

C.受益人和开证申请人

D.受益人和担保人

A、国务院

B、国务院总理

C、国家主席

D、全国人民代表大会及其常务委员会

A.居住在境内的中国公民：居民身份证或者临时居民身份证

B.居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民：可暂时使用户口簿，但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民：可暂时使用出生证，但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

C.中国公民(非华侨)：中国护照

D.外国公民：护照。

对于逾期退汇满()天(含)的按址汇款、已满有效兑付期的其它汇款，计算机系统自动做无着汇款处理。

A、30

B、60

C、90

D、120

A.关联性分析法

B.交易要素分析法

C.资金链分析法

D.以上均包括

A、合法合理

B、效率

C、保密

D、公正

对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(不包括合同工、临时工)的，要予以重奖。

判断对错

A.左右变化，翠绿变黑

B.左右变化，黑变蓝

C.上下变化，翠绿变深蓝

D.左上到右下变化，绿变黑

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

营业机构对填写要素不全、缺少借款人、有权审批人签章等不符合规定的贷款资料，应退回给()。

A.会计部门

B.风险管理部门

C.贷审中心

D.客户部门

关联方由商业银行关联交易控制委员会负责确认，此外，银行业监督管理委员会亦有权依法认定。

判断对错

下列属于防控对公业务风险措施的有()。

A.强化贷后管理，严格落实贷后管理各项制度

B.强化集团客户贷后管理

C.突出抓好重点领域风险防控

D.持续加强对重点行业和重点客户的风险防控

商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。

此题为判断题(对，错)。

A.法律顾问

B.财务顾问

C.咨询顾问

D.企业顾问