A.授权决策
B.投票表决
C.分级审批
D.责任
一次性发现当事人10张以上(含10张)假人民币，应立即报告当地公安机关。
判断对错
答案：错
解析：20张及以上
金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告
A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
商业银行的内部审计部门应当定期(至少()次对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。
A.至少每年两次
B.至少每年一次
C.至少每季一次
D.至少每月一次
下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是()。
A.业务部门的检查一般是在现场执行
B.合规部门的检查主要是在非现场执行
C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D.内审部门一般是通过现场稽核审计
此题为判断题(对，错)。
A.公司客户要求支付交易款项入基本账户
B.个体工商户需入非负责人个人结算账户
C.公司客户要求支付交易款项入一般账户
D.个体工商户需入其法人个人结算账户
如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于( )。
A.债务危机
B.货币危机
C.流动性危机
D.综合性危机
农发行挂账类客户不可沿用上年度信用等级。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
商业银行依据《商业银行服务价格管理办法》提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前( )按照本办法规定进行公示。
A.6个月
B.3个月
C.1个月
D.15日
A.“一案四问责”原则
B.法人负责与分级落实相结合
C.“内控优先”原则
D.全面风险管理与合规管理相结合
操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。
A.存款准备金
B.经济资本
C.监管资本
D.账面资本
( )是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。
A.实质要件
B.形式要件
C.关系要件
D.内容要件
参考答案：B
解析：形式要件是指存单等凭证的真实性，包括存单的式样、版面以及签章的真实性。
A.2年
B.3年
C.4年
D.5年
下列（）财产一般不得用于抵偿债务。
A.权属不明或有争议的资产
B.不易储存保管的资产
C.无形资产
D.公益性质的设施
A、应做到逐笔及时正确录入，避免出现错录、漏录、迟录信息
等情况
B、我行系统录入的结售汇数据信息必须与外汇局系统的一致。
C、日终及时核对数据，做好差错修改
D、只要发生差错数据，都由网点自行修改
2009年《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，就“明知”规定为()
A.完全明知
B.假定明知
C.推定明知
D.其他明知
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()
A.账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
下面关于银行承兑汇票委托收款说法不正确的是( )
A.银行承兑汇票背书转让后最终收款人可以为原出票单位
B.银行承兑汇票转让后最终收款人可以是签发行的客户
C.银行承兑汇票到期收款须由最终收款人持票到其开户银行办理委托收款
D.银行承兑汇票可以让收款人持票回原出票行办理收款
此题为判断题(对，错)。
A.20万以上50万以下
B.20万以上200万以下
C.50万以上200万以下
D.50万以上500万以下
根据《现金管理暂行条例》，开户单位从开户银行提取现金应当写明用途。
此题为判断题(对，错)。
农村合作金融机构风险评价和预警指标体系》中，农户小额信用贷款的金融资产风险权数为()。
A.100%
B.50%
C.20%
D.10%
A、固定利率
B、浮动利率
C、通知利率
D、协议利率
支行向金库申领现金，需经过支行经办岗、()、中心现金记账岗处理。
A、金库经理岗
B、复核岗
C、库管柜员岗
D、支行主管岗
此题为判断题(对，错)。
A、客户风险等级划分;
B、可疑交易报告;
C、大额交易报告;
D、客户身份识别。
什么情况下银行应予退票?
A.自查从宽、他查从严
B.尽职免责、失职重罚
C.教育惩罚相结合
D.处理要公平
A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上
B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上
C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的
D、理赔给付金额人民币2万元以上的
此题为判断题(对，错)。
补计/冲多计客户利息的操作流程是什么?
因重大过失取得的票据，包括经审查而未能辨认出的伪假票据、不符合票据法规定的票据，应划为（）类票据。
A.关注
B.次级
C.可疑
D.正常
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、一致性
对当日累计提取现钞等值5万美元以上的，审核客户的有效身份证件或其他身份证明文件及经外汇管理局签章的提取现钞备案表，并留存复印件。
此题为判断题(对，错)。
下列事项中由业主共同决定的有哪些?( )
A.选聘和解聘物业服务企业或者其他管理人
B.筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金
C.改建、重建建筑物及附属设施
D.制定和修改业主大会议事规则
下列哪些是尽职调查报告的作用?()
A、尽职调查报告有利于收集、整理客户的有关资料，对客户进行系统的了解和认识。
B、尽职调查报告有利于对客户的现实状况做出正确的判断。
C、尽职调查报告可以作为中后台审批部门判断业务风险的有利依据。
D、尽职调查报告有利于增强银企合作关系。
A.凡是我认为不合理的流程，应予以坚决抵制
B.形式最重要，有没有效果那是另一回事
C.计划对于工作执行会起到重要作用
D.今天的事情，今天完成
上一篇：21年银行岗位试题9章
下一篇：21年银行岗位试题7篇
