此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
形成商业银行资金来源的业务是( )。
A.中间业务
B.借入资金
C.负债业务
D.向中央银行借款
商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行（ ）统计分析，报送中国银监会及其派出机构。
A.旬度
B.月度
C.季度
D.半年度
E.年度
自助银行是指商业银行在其营业场所以外设立，具有独立营业场所，提供()等金融服务功能的无人营业网点。
A、存取款
B、贷款
C、转账
D、货币兑换
E、查询
此题为判断题(对，错)。
按照我国刑法，下列（ ）应当承担刑事责任。
A.17周岁的甲盗窃现金2万元
B.15周岁的乙盗窃现金3万元
C.15周岁的丙故意杀人
D.13周岁的丁贩卖毒品
E.15周岁的故意伤害致人重伤
以下哪几项是商业银行业务部门的合规报告职责( )
A.主动识别本业务条线的合规风险点
B.主动寻求合规部门的合规咨询及建议
C.主动为合规部门的合规风险监测与评估提供合规风险信息或风险点等必需的支持
D.向合规管理部门报送本业务条线合规风险评估报告
我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。
此题为判断题(对，错)。
A、由国务院反洗钱行政主管部门设立
B、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析
C、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果
D、履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责
档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。
此题为判断题(对，错)。
A.风险防控
B.风险隔离
C.岗位分离
D.内部控制
此题为判断题(对，错)。
关于单位结算账户续冻的说法正确的是( )。
A.柜员必续选择“2515 续冻冶”交易处理
B.柜员先解冻账户再冻结处理
C.系统中不作任何处理
D.以上说法都不对
从防伪技术运用载体看，人民币防伪技术主要体现在（）
A.纸张的防伪
B.油墨的防伪
C.制版的防伪
D.印刷的防伪。
更新对公客户证明材料信息时，正常的操作是()。
A.直接新增新证明材料
B.先删除旧证明材料，再新增证明材料
C.先将旧证明材料置失效，再新增证明材料
D.直接使用证明材料信息管理中的更新功能
固定资产贷款发放与支付方式包括___和借款人自主支付。
A.借款人受托支付
B.贷款人受托支付
C.第三方委托支付
风险管理的目标是( )。
A.与商业银行经营的总体目标一致的
B.保证商业银行处于足够安全的经营状态补提拨备
C.利润分配中，将现金分红水平控制在合理比率内，鼓励股份股利分红方式，增加留存收益
D.转赠资本
金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有()的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
A、要求
B、严格要求
C、更严格要求
D、规定
A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款
C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
D、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位
E、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。()
此题为判断题(对，错)。
收到中国银联发出争议仲裁申请有效性通知书后，被申请方可以选择()
A.在通知下发之日起30日内提出反对意见并提供相关证据
B.在通知下发之日起20日内提出反对意见并提供相关证据
C.承担对该仲裁交易的经济责任
D.可不做任何回应
A、票据被风刮走
B、票据被烧毁
C、票据被溶解
D、票据被撕碎
A.存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对每一笔存取款业务的纸币记录冠字号码
B.存取款一体机加装冠字号码记录模块的，对取出的纸币记录冠字号码，对存入的纸币可不记录冠字号码
C.存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，可以开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行
D.存取款一体机未加装冠字号码记录模块的，不得开启循环功能，加钞前记录冠字号码的参照取款机执行。
A、利用银行业洗
B、通过证券业洗
C、通过保险业洗
D、利用期货、期权洗
下列关于贷记卡“M0-M6”的分类标准，正确的是()。
A.M1贷款，是指未足额归还最低还款额，且逾期期限为30至59天(含)的贷款
B.M2贷款，是指未足额归还最低还款额，且逾期期限为60至89天(含)的贷款
C.M3贷款，是指未足额归还最低还款额，且逾期期限为60至89天(含)的贷款
D.M5贷款，是指未足额归还最低还款额，且逾期期限为90至119天(含)的贷款
下列何种类型合同，理赔申请书必须提交保险合同原件()。
A.股份长期险
B.股份短期险
C.集团业务
D.非卡折业务
A.企业客户等级评定
B.自然人其他贷款客户及微型企业等级评定
C.农户等级评定
D.个体户等级评定
此题为判断题(对，错)。
追求卓越是指，网点各岗位人员在服务中要为自己设定( )。
A.一定的标准
B.较高的的标准
C.更高的的标准
D.先进的标准
以下关于流动资金贷款用途说法正确的是()
A.对外投资
B.进行技术改造
C.弥补临时性资金短缺
D.购买主要机器设备
银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户()。
A.授信管理制度的建设情况
B.授信管理制度的执行情况
C.信贷信息系统的建设情况
D.对外对内担保信息和诉讼情况
反洗钱联络员发生变动的，应在()个工作日内向同级反洗钱领导小组办公室报备。
A.1
B.3
C.5
D.7
A、真实性
B、准确性
C、完整性
D、一致性
金融机构应在可疑交易发生后的()内向反洗钱监测分析中心报告?
A.2个工作日
B.5个工作日
C.7个工作日
D.10个工作日
A.日间敞口头寸限额
B.隔夜敞口头寸限额
C.交易限额
D.止损限额
2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。判断对错
境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构、特定非金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息的，金融机构、特定非金融机构应当告知对方向公安机关或人民银行提出请求。()
重要空白凭证在使用中根据实际情况可预先盖章。
此题为判断题(对，错)。
A.待处理流动资产损失
B.账龄三年以上的应收账款
C.待摊费用挂账
D.待处理固定资产损失
E.账龄三年以上的存货
上一篇：21年银行岗位经典例题8卷
下一篇：21年银行岗位考试题目下载5辑
