21年银行岗位考试题目下载7章

此题为判断题(对，错)。

是财政制度的核心，是财政赖以存在的基础，是国家政治体制的重要组成部门。

A.财政收支制度

B.财政预算制度

C.国库集中收付制度

D.政府采购制度

在保险活动中，以保险为商品，以市场为中心，以满足被保险人的需要为目的，进而实现保险公司目标的一系列活动，被称之为()。

A.保险推销

B.保险营销

C.保险代理

D.保险展业

此题为判断题(对，错)。

A.办理满期给付

B.保险合同生效后短期内退保

C.频繁变更受益人

D.要求变更缴费渠道

金融机构反洗钱培训的目的是：( )

A 保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识，反洗钱法律意识及合规意识

B 让公众了解反洗钱知识

C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求

D 掌握反洗钱工作必备的技能

开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有( )

A.拟开立账户的对公客户

B.法定代表人

C.开户经办人

各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是：

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体

B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体

C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体

E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体

A、2003年

B、2004年

C、2002年

D、2008年

当集团客户授信需求超过农业银行风险承受能力时，应采取组织银团贷款、联合贷款和贷款转让等方式分散风险。()

此题为判断题(对，错)。

A.风险管理部门发起→审计部门牵头认定→纪检监察部门拟定初步责任追究意见→责任认定与追究审查委员会审查→纪检监察、人事部门落实→备案管理、档案移交

B.风险管理部门发起→审计部门牵头认定→纪检监察部门拟定初步责任追究意见→责任认定与追究审查委员会审查→党委会审定最终责任追究意见→纪检监察、人事部门落实→备案管理、档案移交

C.风险管理部门发起→审计部门牵头认定、拟定初步责任追究意见→责任认定与追究审查委员会审查→纪检监察、人事部门落实→备案管理、档案移交

D.风险管理部门发起、认定→纪检监察部门拟定初步责任追究意见→责任认定与追究审查委员会审查→党委会审定最终责任追究意见→纪检监察、人事部门落实→备案管理、档案移交

全功能银行系统允许跨网点柜员之间进行空白重要凭证的往来、调剂。

判断对错

A.总量分析法

B.结构分析法

C.总量与结构结合分析法

D.加总分析法

柜员应与随车业务员做好交接工作，但不需要检查现金箱是否完好无损。

此题为判断题(对，错)。

商业银行在给集团客户授信前，应当充分掌握集团客户的（ ）等重大事项，防止对集团客户过度授信。

A.负债信息

B.关联方信息

C.对外对内担保信息

D.诉讼情况

此题为判断题(对，错)。

在内控合规管理信息系统中，以下检查组人员收工顺序正确的是()。.

A.一般检查人员--主查--组长

B.组长--一般检查人员--主查

C.主查--组长--一般检查人员

D.一般检查人员--组长--主查

A.同一种券别装一袋

B.兑换结果为全额的装一袋

C.兑换结果半额的装一袋

D.分券别按全额、半额装袋

A.网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现鉴伪和记录冠字号码功能。

B.网点通过纸币清分设备记录冠字号码。利用网点后台或柜台配备的清分机同时实现清分和记录冠字号码功能。

C.网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点后台清分机进行清分，收付业务发生时利用柜台配备的点钞机记录冠字号码。

D.网点通过点钞机记录冠字号码。现金通过网点柜台清分机进行清分，收付业务发生时利用后台配备的点钞机记录冠字号码。

A.与投资的关联程度

B.承保环节的设计是否合理

C.保单质押变现能力

D.代理交易

损失类非信贷资产的认定由哪级行负责审核认定?

此题为判断题(对，错)。

持有我行灵通卡的客户可在( )渠道办理缴费业务

A.电话银行

B.网上银行

C.自助银行

D.柜面

中国人民银行向商业银行等市场交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()业务。

A.逆回购

B.正回购

C.顺回购

D.负回购

A、首页

B、次页

C、逐页

D、末页

此题为判断题(对，错)。

商业银行制定资本规划，应当综合考虑风险评估结果、未来资本需求、资本监管要求和资本可获得性，确保资本水平持续满足监管要求。资本规划应至少设定内部资本充足率( )年目标。

A.二

B.三

C.四

D.五

A、外币

B、外币折合人民币

C、人民币

D、美元

A、借记卡换卡不换号受理/处理

B、电子银行注册/银行户口服务开立

C、个人客户挂失业务受理/处理

D、财智账户卡卡片启用

A、正常类贷款

B、关注类贷款

C、次级类贷款

D、可疑类贷款

电子商务在我国快速发展，很多企业使用网站通过因特网直接为消费者销售产品和提供服务，从电子商务类型来说，这种模式属于（ ）模式。

A.属于B2B

B.属于B2C

C.属于C2C

D.属于O2O

合规风险管理体系应当包括()、合规培训与教育制度等基本要素。

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

广义的金融市场(名词解释)

背书人可以通过背书将汇票金额一部分转让或者将汇票金额分别转让给二人以上。()

此题为判断题(对，错)。

A、客户利用电子银行系统差错、故障不当得利或造成他人损失;出于恶意或其他非法目的，利用电子银行进行不正当交易。

B、发生不法分子假借客户身份盗用电子银行或其他危及客户资金安全的事件，或存在发生这种事件的可能。

C、客户注册后连续3年以上未使用电子银行服务且未按期缴纳服务费。

D、客户存在使用虚假证件、无效证件或冒用他人证件注册电子银行等行为。

此题为判断题(对，错)。

请结合工作实际，试析对公存款业务中可能存在的违规行为或风险点

A.参与民间借贷

B.充当资金捐客

C.经商办企业

D.在工商企业兼职

《中国农业银行合规文化建设纲要》，明确了未来一段时间合规文化建设工作重点，确保合规文化建设沿着制度化、规范化、程序化的轨道健康发展。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。