业务咨询引导区一般由( )等构成虚拟区域。
A、大堂经理咨询台
B、排队叫号机(客户识别导向系统)
C、功能区引导指示
D、填单台
E、自助设备
A.广东
B.西藏
C.浙江
D.福建
根据权责发生制和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。
此题为判断题(对，错)。
开立单位存款证明要注意的风险点是什么?
A.马斯洛
B.法约尔
C.韦伯
D.泰罗
A、3
B、6
C、9
D、12
下列各项中，不属于要素收入的是
A.股息和红利;
B.国库券利息;
C.政府企业盈余;
D.商业银行存款利息;
E.非公司型企业收入;
关于个人信用报告与银行贷前审查的关系，正确的说法有()。
A、贷前审查必须查询个人信用报告
B、贷前审查不一定查询个人信用报告
C、贷前审查主要是查询个人信用报告
D、贷前审查查询个人信用报告不需要个人授权
E、贷前审查查询个人信用报告需要个人授权
商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的60%.
此题为判断题(对，错)。
A、集团理财
B、付款业务
C、账户高级管理功能资金归集下拨
D、客户服务
个人住房贷款首付款比例应当依据借款人还贷风险确定，不宜一刀切。
判断对错
A、0凭凭证
B、1凭密码
C、2凭证件
D、3凭印鉴
金融机构应于（）前，实现取款机、存取款一体机及柜台渠道记录的冠字号码集中到 地市分行或省分行统一管理。
A.2013年年底
B.2014年年底
C.2015年年底
D.2016年年底
2007年1月，第三次全国金融工作会议确定了农业银行股份制改革的总原则是()。
A.面向“三农”
B.整体改制
C.商业运作
D.择机上市
A.金融资产管理公司
B.政策性银行
C.商业银行
D.贷款公司
商业银行应披露的各类风险和风险管理情况不包括()。
A、信用风险状况
B、操作风险
C、流动性风险
D、声誉风险
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
按照反洗钱规章的规定，租赁公司在与客户签订业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
此题为判断题(对，错)。
金融消费者在金融机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经金融机构进行真伪识别确认是假币的，_______负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。
A.金融机构
B.人民银行
C.银监会
公转私业务，必须由单位提供相关真实付款依据。
此题为判断题(对，错)。
第五套人民币2005年版100元纸币调整了公众防伪特征是（）
A.光变油墨面额数字
B.胶印对印图案位置
C.隐形面额数字观察度
D.全息磁性开窗安全线
E.双色异形横号码
利用金融机构洗钱的技巧包括()。
A、利用银行贷款掩饰
B、控制银行和其他金融机构
C、投资建厂
D、匿名存储
此题为判断题(对，错)。
A.营销调查中心
B.风险审查中心
C.放款中心
D.贷后检查中心
A.622991
B.6229917
C.6215851
D.622998
A、传统POS机只能进行查询和消费，不能进行转账
B、都支持“银联”借记卡和贷记卡
C、二代“卡乐付”具有转账付款、代发工资和助农取款等功能
D、二代“卡乐付”既可以转入，又可以转出
A.检查方法分为正查法和倒查法
B.正查法侧重检查金融机构开展冠字号码查询工作的过程
C.倒查法侧重检查金融机构冠字号码查询工作的结果
D.正查法主要检查金融机构是否能够检索各渠道收付现金的冠字号码信息
A.政策性银行
B.全国性商业银行
C.地方性商业银行
D.农村信用社
E.财务公司
个人通知存款的起存金额为()
A、5万元
B、10万元
C、20万元
D、30万元
假如客户在城阳管辖行签约网上银行后，客户持有东营的农村信用社的银行卡可以加挂到网银。
判断对错
除()机构外，办理储蓄存款业务的金融机构均可开办教育储蓄。
A、农发行
B、邮政储蓄机构
C、开发银行
A、属当日冲正的，营业网点直接操作;属隔日冲正、隔年冲正的，则通过申请由集中作业中心操作
B、所有差错业务处理完毕后，均由网点经办人员登记《账务差错登记簿》
C、当业务差错涉及客户存款账的，应由网点对相应的业务处理录像进行备份，直到差错处理完毕
D、根据“长款归公，短款自赔”的原则，若发现账务差错时已经造成经济损失，事后又无法追回的，所产生的经济损失由相应原业务处理岗位人员承担
票据上的签章为____、____或____加盖章。
商业银行应从()等方面对信用风险、流动性风险等状况进行说明。
A董事会、高级管理层对风险的监控能力
B风险管理的政策和程序
C风险计量、检测和管理信息系统
D内部控制和全面审计情况
反洗钱现场检查方式包括()
A.查阅资料
B.询问
C.现场测试
D.数据筛选
个人网上银行(名词解释)
此题为判断题(对，错)。
董事会应当根据商业银行情况单独或合并设立其专门委员会，包括：
A.战略委员会
B.审计委员会
C.风险管理委员会
D.关联交易控制委员会
E.提名委员会
商业银行应在会计报表附注中说明或披露的事项包括：()。
A会计报表编制基础不符合会计核算基本前提的情况及本行的重要会计政策和会计估计
B资本充足状况
C重要会计政策和会计估计的变更;或有事项和资产负债表日后事项;重要资产转让及其出售
D关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
E会计报表中重要项目的明细资料
目前，下列哪项业务不属于我国商业银行经营范围?( )
A.从事融资性票据业务
B.发行金融债券
C.买卖政府债券、金融债券
D.提供信用证服务及担保
已知在第—年名义GNP为500，如到第六年GNP核价指数增加一倍，实际产出上升40%，则第六年的名义GNP为
A.2000;
B.1400;
C.1000;
D.750;
个人信用信息基础数据库中采集的信用卡明细信息中()，是指本月未使用。
A、*
B、#
C、&
D、×
外汇市场之所以存在是因为()。
A.盈利
B.贸易和投资
C.对冲
D.投机
此题为判断题(对，错)。
A.主要包含刚性兑付+高回报+企业背书(商业增信)黄金三要素
B.不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息
C.不法机构往往允诺高额回报
D.不法机构假借国家发展政策，或用地方政府批文、担保(保险)合同作为背书
名词解释汇兑
此题为判断题(对，错)。
经济周期有三种类型，其中现实生活人们最关注的是( )。
A.短周期
B.长周期
C.中周期
D.全周期
从历史上看，货币市场先于资本市场出现，货币市场是资本市场的基础。
判断对错
A、开立旅行支票
B、代售旅行支票
C、兑付旅行支票
D、支取旅行支票
此题为判断题(对，错)。
按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。
此题为判断题(对，错)。
自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。()
第四套人民币的_____使用了磁性油墨凹印图纹。
A.100元
B.50元
C.10元
D.5元
A.2017年1月1日
B.2017年7月1日
C.2017年3月1日
D.2017年6月1日
为确保信息系统操作的可审计性，企业应当在信息系统中设置的功能是()。
A.操作日志功能
B.信息共享功能
C.信息汇总功能
D.信息分析功能
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。
此题为判断题(对，错)。
A.严禁违规代替客户办理银行业务
B.严禁代替客户提取银企对账单
C.严禁代替客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销等手续
D.严禁进入核算系统操作
E.严禁代替客户申领网银证书等账户资金支付介质
此题为判断题(对，错)。
信息技术外包的负面影响主要表现在（ ）。
A.无法达到预期的成本降低目标
B.以前内部自行管理领域的整体品质降低
C.未和服务供应商达成真正的合作关系
D.无法借机开拓出满足客户新层次需求的机会
不动产或者动产受让人符合下列情形的取得所有权( )
A.受让人受让该不动产或者动产时是善意的
B.以合理的价格转让的
C.转让的不动许或者动产依照法律规定应当登记的已经登记，不需要登记的已经支付给受让人
D.拾得遗失物
此题为判断题(对，错)。
商业银行内部控制结果评价是对()进行评价。
A、目标实现程度
B、信息交流与反馈
C、内部控制环境
D、内部控制措施
A、双人操作
B、武装守护
C、及时清点
D、交叉复核
此题为判断题(对，错)。
人民币整存整取定期存款( )元起存。
A.1
B.10
C.50
D.100
此题为判断题(对，错)。
《中华人民共和国反洗钱法》颁布于()
A、 2006年10月20日
B、 2006年10月31日
C、 2006年12月20日
D、 2006年12月31日
A.全员参与原则
B.预防为主原则
C.统筹协调原则
D.突出重点原则
关于整改纠偏(违规究责)，描述错误的是()。
A.违规必究是合规管理必须坚持的重要理念
B.整改纠偏只包括违规错误的纠改和重大违规事件的惩处
C.对监督检查发现制度缺陷的修正也是整改纠偏的重要内容
D.对于违规行为和违规事件，需要区分违规性质和造成的影响及后果分类应对
A、合规督导员
B、合规联络员
C、首席合规官
D、合规管理员
合规管理流程由合规风险识别、()、报告/披露等环节组成。
A.评估
B.应对
C.监测
D.处置
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