关于集团客户认定标准的描述，正确的是( )。
A、主要投资者个人、关键管理人员或与其近亲属(包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制、间接控制
B、一方直接或间接持有另一方的股份总和达到25%以上
C、一方与另一方之间借贷资金占一方实收资本50%以上的
D、存在担保关系，且一方(独立金融机构除外)为另一方借贷资金总额的25%以上提供担保的
第五套人民币2005年版10元、5元纸币调整了（）种公众防伪特征。
A.1
B.2
C.3
A.存取款
B.转账结算
C.开通、修改或注销ATM自助转账
D.修改密码
短信办理预借现金预借现金按预借现金的额收取（ ）%手续费
A.1
B.2
C.3
D.4
中国铝业股份有限公司属于我行的关联法人，因为其持有10%以上农银汇理的股份。()
此题为判断题(对，错)。
A.采集
B.整理
C.保存
D.加工
通过大额支付系统办理新版商业汇票委托收款的，录入票据凭证号码后16位流水号。()
下列选项中，不属于邮储小额贷款业务类型的主要包括：
A.农户联保贷款
B.个人商务贷款
C.商户保证贷款
D.商户联保贷款
A.凭证签字
B.语音自助提示
C.屏幕自助显示
D.监控录像
此题为判断题(对，错)。
银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。()
此题为判断题(对，错)。
非法吸收公众存款罪既扰乱了国家金融管理秩序，又给储户公众存款带来较大风险，造成人民群众财产损失，甚至影响社会稳定。（）
此题为判断题(对，错)。
以下活动可能存在洗钱行为。
A.伪造商业票据
B.购买保险立即退保
C.货币走私
D.以上都是
公司应在结案之日起()个工作日内向申请人发出《拒绝给付保险金通知书》，并详细明确说明拒付的理由。
A.3
B.5
C.10
D.30
票据交易合同制作的法律法规依据，根据法律效力排列顺序为：（）。
A.法律——法规——规章——政策——内部规章
B.法律——法规——政策——内部规章——规章
C.法律——法规——政策——规章——内部规章
D.法律——规章——法规——政策——内部规章
A、即时生效
B、2个工作日
C、3个工作日
D、5个工作日
A.由收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人
B.收回持有人的《假币收缴凭证》
C.盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理
D.由鉴定单位开具《货币真伪鉴定书》
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
明细核算是按( )核算。
A.账户
B.明细户
C.余额表
D.登记簿
2005年版第五套人民币100元纸币背面主景下方凹印缩微文字“RMB100”“人民币”作 了 的调整。
A.长度适当缩短
B.字体适当缩小
C.字体适当增大
对大额存款账户异地核保业务，可以使用联网核查公民身份信息系统，能够准确判断存款人所持身份证件真实性的，不再进行异地核保，可直接为存款人办理挂失手续。(判断题)
拟任村镇银行行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、营业部负责人、支行行长，贷款公司总经理，应具备从事金融工作( )年以上，或从事相关经济工作( )年以上。
A.5,10
B.6,8
C.6,10
D.5,8
证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业务时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。()
此题为判断题(对，错)。
A.实施清分操作
B.人民银行
C.接受已清分完整券
A.对自然人的零售贷款
B.对小企业的零售贷款
C.对集团客户贷款
D.对农村微型企业贷款
第五套人民币50元、10元纸币正面面额“50”、“10”字样，都采用雕刻凹印，分别为（），两种墨色对接完整。
A.综色和黑色、蓝色和绿色
B.紫色和绿色、浅棕和蓝黑
C.棕色和紫色、红色和紫色
一个柜员可以设立( )尾箱
A、1个 B、2个 C、3个 D、多个
第五套人民币50元纸币的布达拉宫主景钢版雕刻是由（）完成的。
A.刘文西
B.马荣
C.徐永才
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
我国古代铸币的防伪方法主要有（）。
A.控制原料
B.提高铸币质量
C.加大宣传力度，提高百姓认知
D.严刑峻法
在商业银行的发展战略中，__________是第一位的战略。
银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?()
A银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来
B银行员工为亲属和朋友代开账户
C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇
D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等
简述日终柜员上缴钱箱的基本操作流程?(简答题)
此题为判断题(对，错)。
会计凭证的传递必须做到手续严密、准确、及时，应由本行内部传递的，如有需要可以交客户代为传递。(判断题)
中银进取系列公募产品的发行频率为暂定每月面向辖内所有分行发售()期本产品。
A.1
B.2
C.3
D.4
有价单证销毁前，必须填制“有价单证和重要空白凭证销毁清单”，由分管行长签署意见，报( )批准。
A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.二级分行及以上
A.卡片状态正常
B.12期内连续逾期不超过2次
C.历史累计逾期不超过3次
D.分期金额加上手续费不超过卡片可用额度
E.分期金额超过500元以上
F.消费类型为购房或购车等符合按揭规定
A.发放
B.审批
C.审查
D.收回
内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。()
此题为判断题(对，错)。
单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他（ ）或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
A.直接主管领导
B.主要负责领导
C.主管人员
D.直接责任人员
会计档案是重要的历史资料，会计档案按保管期限划分为永久保管和定期保管两种，下列()属于永久保管的会计档案。
A.存贷款开销户登记簿
B.综合核算和明细核算的各种账、簿、卡
C.机构撤销、合并交接清册
D.农村合作金融机构本身及汇总分社、储蓄所日报、旬报表
E.农村合作金融机构实收资本、股本金分户账
A.超额抵押
B.资产支持证券分层结构
C.现金抵押账户
D.备用信用证
下列单位、组织不能作为保证人的有（ ）。
A.国家机关
B.以公益为目的的学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体,从事经营活动的事业单位、社会团体除外
C.企业法人的职能部门
D.主要财产所在地不在我国的外国投资者
联行录入员不得兼任( )
A.结算员
B.编押员
C.凭证员
此题为判断题(对，错)。
债券违约是指债券发行主体不能按照事先达成的债券协议履行其义务的行为，一般可以分为()。
A.暂时性违约
B.永久性违约
C.长期债券违约
D.短期债券违约
金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
试述福费廷与票据贴现业务的主要差异
此题为判断题(对，错)。
商业银行办理中间业务时需要承担一定的风险，一般通过收取手续费的方式获得补偿。()
A、本人有效身份证件
B、社区证明
C、《中华人民共和国残疾证》
D、收入证明
关于牡丹卡调单手续费说法正确的是( )
A.国内交易正本50元/份
B.国外交易副本5美元/份
C.国内交易副本10元/份
D.国内交易正本10元/份
反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。
此题为判断题(对，错)。
资产处置方案未经资产处置专门审核机构审核通过，资产管理公司一律不得进行处置，经人民法院或仲裁机构作出已生效的判决、裁定、裁决的资产处置项目除外。资产处置无论金额大小和损益大小，资产管理公司任何个人无权单独决定。 A.
此题为判断题(对，错)。
内部审计人员只能采用文字叙述的方法对内部控制进行描述和评价并记录于审计工作底稿中。()
此题为判断题(对，错)。
A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元
如客户的证明文件三页以上的，开户银行可以只复印该文件的首页和关键页(即确定该单位成立或核准单位名称的所在页)作为修改证明文件种类、各种证件有效期的附件，其他页可以不复印。但账户资料档案袋应保留完整证明文件复印件。
此题为判断题(对，错)。
A.真实性
B.完整性
C.有效性
D.可靠性
在企业征信系统中，“不良负债信息”主要包括()。
A.不良贷款
B.承兑汇票垫款
C.信用证垫款
D.银行保函垫款
表内贸易融资业务适用《流动资金贷款管理暂行办法》。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为()。
A.事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B.涉案人员及情况
C.已经或可能造成的损失
D.公安司法机关的强制措施
国家开发银行资产质量分类管理办法规定，可疑类贷款对应（ ）级贷款。
A.9
B.11
C.10
D.12
商业银行向关系人发放（ ）的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
A.信用贷款
B.保证贷款
C.抵押贷款
D.担保贷款
根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计部门根据工作需要，经（ ）批准后，可将部分内部审计项目外包，但需事先对外包机构的独立性、客观性和专业胜任能力进行评估。
A.股东大会
B.董事会
C.审计委员会
D.监事会
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