2021银行岗位每日一练9篇

此题为判断题(对，错)。

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),下列关于农业银行合规风险非现场定期监测，说法正确的是( )

A.监测对象是各类异常交易及背后的违规行为

B.各一级分行按季度实施定期监测项目，形成监测报表报送总行

C.监测项目完成后，各分行将监测实施情况、发现问题、整改及成果利用情况报送总行

D.项目开展及线索核查情况应录入内控合规管理信息系统

A.重点账户

B.异动账户

C.可疑账户

D.睡眠账户

A.通报批评

B.警告

C.记过

D.记大过

对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责?

开户社应按及时将存、贷款分户账的对账单退给单位，以利于及时核对账务;每季末应于季后10日内向单位发出对账单，当季发生业务的账户，收回率要达到()

A、80% B、90% C、95% D、100%

A.数据来源的全面性、真实性、可靠性

B.市场风险资本的计算和内部配置情况;对重大超限额交易、未授权交易和账目不匹配情况的调查

C.市场风险管理信息系统的准确性、有效性、可靠性

D.市场风险管理人员的充足性、专业性和履职情况

()为反洗钱执法部门提供了基础信息来源，是反洗钱运行机制的核心环节。

A.客户身份识别

B.大额和可疑交易报告

C.制裁合规管理

D.洗钱风险评估

A.贷款

B.拆借

C.贸易融资

D.担保

A.单独管理，并建立假币收缴代保管登记簿

B.与残损券放在一起，并建立假币收缴代保管登记簿

C.与完整券放在一起，并建立假币收缴代保管登记簿

D.单独管理，但无需建立假币收缴代保管登记簿

此题为判断题(对，错)。

A.正常

B.极少

C.本金

D.较多

挂失前或挂失失效后，存款被他人冒领，邮政储蓄机构不承担责任。

此题为判断题(对，错)。

全国正在进行信用社改革，你知道在进行什么改革吗?

查询人应在办理取款业务之日起_______个工作日内（含取款当日）携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

A.20

B.10

C.45

D.90

A.0.5

B.1

C.2

D.5

A、居民身份证

B、补贴专用存折

C、户口簿

D、村委会对其享受补贴的证明

A . 规模指标

B . 效率指标

C . 流动性指标

D . 风险程度指标

商业银行应制定（ ），以适应由于外部环境变化产生的业务发展和交易量增长。

A.容量规划

B.变更计划

C.性能报告

D.服务水平协议

此题为判断题(对，错)。

A.业务综合岗

B.监控计划岗

C.账务处理岗

D.现场经理岗

根据《银行开展小企业贷款业务指导意见》，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每()位客户经理管理一批客户。

A、一位

B、两位

C、三位

此题为判断题(对，错)。

A、查询业务由普通柜员操作，不需要授权。

B、退汇、改汇业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

C、冻结、解冻结业务由普通柜员操作，综合柜员授权。

D、扣划业务需经支行长审核同意，由普通柜员操作，无需授权。

银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少（ ）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。

A.10

B.15

C.20

D.25

A、资产负债表表内

B、资产负债表表外

C、资产负债表表内及表外

D、业务状况表表内及表外

客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交可疑交易报告。

此题为判断题(对，错)。

A.警告至降级处分

B.经济处理或者诫勉谈话/通报批评处理

C.责令辞职至解除劳动合同处理，或者留行察看至开除处分

D.撤职至开除处分

下列不属于我行关联方信息收集部门的是()：

A.资产负债管理部

B.人力资源部

C.董事会办公室

D.内控与法律合规部

A、日间批量发送

B、日终批量更新头寸

C、逐笔实时发送

D、实时更新头寸

A.不要因循守旧

B.不要逃避责任

C.不要无效创新

D.不要不懂变通

自然人客户信用为()级为一般等级。

A、BB

B、AAA

C、AA

D、A

E、BBB

关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是()

A.王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。

B.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。

C.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。

D.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。

操作风险管理部门在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任。

此题为判断题(对，错)。

当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的反应，根据客户的反应做出相应的回应，这是()。

A.优惠诱导法

B.投石问路法

C.双选促成法

D.欲擒故纵法

A.建立贷款审批委员会的决策制度

B.遵循专业审贷、代表表决的原则

C.建立和完善专职贷款审批制度

D.推行信贷资产业务报备制度

A.合法合规性审查

B.安全性审查

C.可行性审查

D.充分性审查

此题为判断题(对，错)。

（ ）由商业银行总行行长、副行长、财务负责人及监管部门认定的其他高级管理人员组成。

A.高级管理层

B.董事会

C.监事会

D.职能委员会

关于女士仪表的表述错误的是( )。

A.套装：着统一制服、领花(丝巾)，干净平整，无污渍、无破损。

B.衬衫：衬衫袖口须扣上，衬衫下摆不必掖在裙内或裤内。

C.领花(丝巾)：领花应紧贴衬衫领口正中，应扎网点统一的丝巾，同一网点相同岗位的员工丝巾的扎法应相同。

D.工号牌：在营业厅内须佩戴工号牌，别针式工号牌要端正地别在左胸前，挂牌式工号牌要正面朝外。

________是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、客户识别

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

鉴定机构有（）行为的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

A.拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的

B.未按照本办法规定程序鉴定货币的

C.因鉴定情况复杂，延长鉴定期限到30个工作日的

D.截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的

中长期固定资产贷款还款期内（ ）至少还本一次，防止集中还款。

A.每季

B.每半年

C.每年

D.每两年

A.董事会、监事会和高级管理层职责

B.适当的组织架构

C.管理政策、制度和流程

D.内部监督与检查

票据交换由当地()统一组织实施和管理。

A、财政部门

B、税务部门

C、审计部门

D、人民银行

商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的___负责。

A.合法性和有效性

B.准确性和有效性

C.真实性和准确性

D.真实性和合规性

农村个人生产经营贷款可以采用的抵押担保物包括()。

A.房地产

B.交通运输工具

C.大中型农机具

D.贵金属

某客户2012年6月15日在农行新开户，存入一年期定期10万元存款，则该 客户6月份月日均金融资产为()

A.6万元

B.10万元

C.8万元

D.5万元

A.PR1～PR2

B.PR1～PR3

C.PR1～PR4

D.PR1～PR5

《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。()

A、7

B、10

C、5

D、3

A.大额融资

B.资产出售

C.兼并、分立、股份制改造

D.破产清算

下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（）。

A.甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

B.乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

C.丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。

D.以上都是

A.6

B.9

C.12

D.18

根据“盘活存量、减退加固”客户标准，经营及财务符合以下哪条风险特征，可列入“盘活存量、减退加固”客户名单。()

A.销售收入较上年降幅超过20%

B.企业订单出现下降，开工率低于50%

C.当年经营活动净现金由正转负

D.毛利率较上年降幅超过10%

A.机构人员

B.标准保费

C.业务

D.大病保险

A.特约商户申请表

B.营业执照

C.税务登记证等纳税材料

D.法定代表人(负责人)有效身份证件

A.融资流动性风险和集资性风险

B.市场流动性风险和非市场流动性风险

C.融资流动性风险和市场流动性风险

D.融资流动性风险非市场流动性风险

A、账户查询、管理

B、转账查询

C、行内、跨行转账

D、理财业务

E、手机充值

中国银监会《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》()的规定采取监管措施。

A.第一条

B.第十条

C.第三十七条

D.第五十五条

下列表述正确的是( )。

A.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构

B.国务院银行业监督管理机构对派出机构实行统一领导和管理

C.国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责

D.国务院银行业监督管理机构的派出机构都具有法人地位

关于汇往欧盟地区的欧元汇款业务，以下陈述正确的是()：

A.汇款人应该提供收款人的IBAN账号和收款行的SWIFT代码，否则经办行应加收作为国外银行的人工修改费。

B.汇款人可以选择填写《境外汇款申请书》或《汇出汇款申请书》。

C.我行目前暂时不能办理币种为欧元的票汇业务。

D.经办行可以不用维护录入汇款人的英文地址信息。

下面哪些属于定量的预测方法（）

A.德尔菲法

B.回归分析法

C.移动平均法

D.头脑风暴法

E.外推法

用眼观的方法检测人民币真假时主要看（）等部位。

A.水印

B.安全线

C.胶印对印图案

D.隐形面额数字

经典版套餐以()为基础，进行账户服务多样化组合，主要面向账户管理标准化程度高、结算业务便捷性要求强的中小企业优质客户群体。

A.银企通平台

B.账户维护服务

C.企业网银服务

D.受托支付产品

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币1999年版哪些券别纸币采用双色横号码（ ）。

A.100元

B.50元

C.20元

D.10元

E.5元

异丙醇本无肝毒性，但异丙醇与肝毒物四氯化碳同时作用于机体时，后者的肝毒性比其单独作用于机体更强，这种现象被称为()。

A.相加作用

B.协同作用

C.加强作用

D.拮抗作用

E.独立作用

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人明文件