中国人民银行成立()负责反洗钱资金监测工作。
A、中国人民银行机关服务中心
B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行清算总中心
D、中国人民银行征信中心
在贷款期限内如出现下列情况( )之一,贷款社有权宣布应收帐款质押担保项下的信贷业务提前到期,并要求客户立即支付未偿还债务本息,或追加经认可的合法、有效、足值的担保。
A应收账款出质人对付款方已到期未收回的应收账款占对该购货方应收账款余额的3%以上
B应收账款出质人对付款方的应收账款坏账率连续1个月上升
C应收账款出质人与付款方或其他第三方产生贸易纠纷、债务纠纷和债务追索,导致应收账款可能无法到期按时偿付的
D客户出现逾期、垫款、欠息等不良行为
建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.相对独立性原则
固定资产清理,按照目前账面余额与预计清理收入、支出的差额确认预计损失。当账面余额大于预计清理净收入时,应认定为( )。
A.关注类
B.次级类
C.可疑类
D.应将账面余额大于预计清理净收入的差额作为预计损失并进行质量分类答案: D
此题为判断题(对,错)。
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.0.2
中资商业银行法人机构设立须经筹建和开业两个阶段。
此题为判断题(对,错)。
A.12%
B.15%
C.18%
D.20%
客户在邮政储蓄银行办理基金交易时可采用免填单方式的是()。
A、基金TA账户开户
B、基金转托管交易
C、基金TA账户销户
D、基金分红方式变更
A、系统初评
B、系统复评
C、人工初评
D、人工确认
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》,金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。判断对错
A.金融机构被处以二十万元以上五十万元以下罚款
B.金融机构被处以五十万元以上五百万元以下罚款
C.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款
D.直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元
根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》,员工在办公场所打架斗殴,影响工作秩序和本行社会形象的,应给予有关责任人警告至记大过处分。()
此题为判断题(对,错)。
中资商业银行申请开办个人理财业务,应符合的条件有()。
A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
B.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
C.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
D.近1年内未发生损害客户利益的重大事件
A、风险导向
B、营销导向
C、流程导向
D、客户导向
A、登记
B、不登记
C、处置
D、占有
要约收购(名词解释)
此题为判断题(对,错)。
领取重要空白凭证时,如发现重号、错号、跳号或有缺陷等问题,应经运营主管审批后作废。
A.2013-10-8
B.2004-02-01
C.2005-10-10
D.2015-11-12
赎楼贷款的还款方式为()
A、等额本息
B、等额本金
C、利随本清
D、按月付息,到期一次还本
中周期一般为:
A.4至5年;
B.7至8年;
C.9至10年;
D.10年以上;
“固定资产清理”账户借方登记的内容有:()
A.转入清理的固定资产账面原值
B.转入清理的固定资产净值
C.清理过程中发生的拆卸费
D.销售不动产应交的税金
E.出售固定资产价款收入
A.理财产品推荐与出单相分离
B.重要空白凭证的保管与使用相分离
C.理财类业务的授权审批与具体经办相分离
D.电子数据处理系统的技术人员与业务经办人员及会计人员相分离
A.半
B.1
C.2
D.3
A、存款取款一样服务;新老客户一样亲切
B、老人小孩一样帮助
C、生人熟人一样关心
D、定期活期一样接待
E、新钞旧钞一样热情
《商业银行房地产贷款风险管理指引》规定,商业银行应将借款人住房贷款的月住房产支出与收入比控制在( )以下(含),月所有债务支出与收入比控制在( )以下(含)
A.55%,50%
B.50%,60%
C.55%,55%
D.50%,55%
此题为判断题(对,错)。
CAMEL评级体系主要有那两部分构成()。
A.一般评级和特殊评级
B.全面评级和专项评级
C.要素评级和综合评级
D.要素评级和专项评级
固定资产贷款是指银行为解决企业()的资金需求而发放的贷款
A、生产经营活动
B、金融投资
C、并购投资
D、固定资产投资活动
A、纸质
B、电子
C、定期
D、永久
A.征地红线图
B.铁路红线图
C.用地红线图
D.建筑红线图
A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的
B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的
D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的
非小企业客户由于生产经营恶化,规模缩小而符合小企业标准的,在全部授信收回清户前,不得认定为小企业。
此题为判断题(对,错)。
A、双人押运
B、双人接送款箱
C、严格身份确认
D、款箱交接手续严密
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