21年银行岗位真题下载8章

此题为判断题(对，错)。

A.干预他人独立表决，致使委员意思表达不真实

B.调查、审查、审议环节提出明确反对意见仍审批通过

C.对违反国家产业政策、信贷政策贷款予以否决

D.违反信贷流程，事先商定审批事项，并要求各环节执行

凡是专用存款账户都可以办理现金支取。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行经营表外业务形成的垫款应在表外相关业务科目核算和管理。

此题为判断题(对，错)。

大堂经理的优质客户识别和推荐工作，包括的主要工作内容有()。

A.对未持有我行贵宾卡的潜在贵宾客户，要引导其至个人理财顾问处

B.了解个人理财经理每日客户预约及营销活动安排

C.了解个人客户经理每日客户预约及营销活动安排

D.将个人贵宾客户引导至个人理财经理处

E.将个人贵宾客户引导至个人客户经理处

此题为判断题(对，错)。

A、金币券

B、银币券

C、联邦储备券

D、国家券

A.人民币由中国人民银行统一发行

B.中国人民银行不得在纪念币发行公告发布前将纪念币支付给金融机构

C.因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印刷材料，技术或者工艺，应当报国务院批准

D.纪念币的主题面额，图案材质，式样，规格，发行数量，发行时间等报国务院批准

银行业金融机构有（ ）情形，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款。

A.未经批准变更、终止的

B.拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的

C.未按照规定进行信息披露的

D.严重违反审慎经营规则的

不适用《中华人民共和国商业银行法》的银行是( )。

A.外国商业银行分行

B.外资商业银行

C.中外合资商业银行

D.投资银行

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

个人房屋贷款业务中，可以做为邮储银行借款人的:

A.其配偶当前拖欠其他银行贷款

B.其配偶为刑事涉案人员

C.本人为在校学生

D.其配偶为失业人员

A、三个月

B、六个月

C、九个月

D、五年

1897 年在上海成立的()是我国自己创办的第一家银行，标志着我国现代银行的产生。

A、交通银行

B、浙江兴业银行

C、中国通商银行

D、中国银行

E、上海汇丰银行

借记卡密码解锁可到()办理。

A.全国任意网点

B.全省任意网点

C.辖区内任意网点

D.原发卡网点

此题为判断题(对，错)。

中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条全息开窗文字安全线和“1000”字样的白水印。

此题为判断题(对，错)。

中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的下列行为进行检查监督（ ）。

A.执行商业银行日常监管的行为

B.与政府贷款有关的行为

C.与中国人民银行特种贷款有关的行为

D.执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为

E.执行有关黄金管理规定的行为

大额资金交易的具体报告标准为：

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

A、1—农户客户

B、2—农村经济组织客户

C、3—农村企业客户

D、4—非农个人客户

E、5—非农企业客户

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

此题为判断题(对，错)。

当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人( )承担责任。

A.仅对主债权

B.仅对主债权及利息

C.仅对利息

D.应对全部债务

银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议，第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易。()

A、法人可以构成洗犯罪主体

B、只有自然人才能构成洗犯罪主体

C、上游犯罪主体可以构成洗犯罪主体

D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗犯罪主体的洗犯罪事实不能认定

此题为判断题(对，错)。

进行现金整点时，硬币()卷为一捆。

A、3

B、5

C、10

D、20

此题为判断题(对，错)。

A.按月申请、集中订购

B.随时订购

C.按季申请，集中订购

D.自行订购

A、客户经理

B、支行行长

C、集中中心处理柜员

D、网点复核岗位柜员

A、长款不寄库

B、以长款抵短款

C、立即汇报，积极查找

D、短款不空库

通过柜台自助可循环方式发放农户贷款，需借款人本人亲自到网点柜台，并提供()。

A.借款人身份证

B.借款合同

C.借款人惠农卡

D.贷款审批表

简述现金资产的特点和功能

A、履职管理能力

B、风险管理理念

C、内控案防职责

D、员工行为动态

A、每日核对《网点现金账务核对登记簿》ATM现金分项

B、在结账并清点现金时核对自动柜员机库存余额

C、接到客户反映现金差错求助或投诉时,进行清机轧账、核实存取款人的操作记录

D、装卸钞时清点轧对现金

是指对项目建设过程中勘察、设计环节各项管理工作质量及绩效进行的审计和评价。

A.投资立项审计

B.设计(勘察)管理审计

C.招投标审计

D.合同管理审计

下列哪些是提高对账的有效措施？

A.定期按一定比例对账

B.发动全员对账

C.建立对账中心集中对账

D.既核对余额，又核对发生额

名词解释大额交易报告制度

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.合法性

B.效益性

C.真实性

D.审慎性

A、业务规模

B、盈利水平

C、内控水平

D、安全性

银行业从业人员离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。()

简述中国人民银行采取反洗钱临时性冻结措施的三个条件?

准贷记卡主账户转开子账户办理时可刷卡或手工输入卡号。“转存标志”可选择()。

A.定期转存

B.自动转存

C.预约转存

D.不转存

案件风险排查工作可采取()相结合的方式进行。

A.全面检查和专项检查

B.非现场分析和现场排查

C.业务检查与合规检查

D.日常排查和专项排查

此题为判断题(对，错)。

A、至久悬不动户确认日超过二年(含)未主动发生过业务，二年内无进行不动户激活且未拖欠东莞农商银行债务(含信用卡债务)的人民币或外币活期账户

B、至久悬不动户确认日超过一年(含)未主动发生过业务，一年内无进行不动户激活且未拖欠东莞农商银行债务(含信用卡债务)的人民币或外币活期账户

C、未约定自动续存的定期储蓄存款，到期后超过二年(含)未主动发生业务的人民币或外币账户

D、未约定自动续存的定期储蓄存款，到期后超过一年(含)未主动发生业务的人民币或外币账户

要合理确定贷款额度和违约必须提前还款的罚则，避免土地储备机构盲目“圈地”、盲目批地对贷款造成风险。

判断对错

2007年，A银行营业部与荷兰银行联合组成银团，向丹麦SMAN公司发放3笔共计 1587.3万欧元贷款。其中，商业贷款1笔300万欧元，出口买方贷款2笔 1287.3万欧元，出口买方贷款由中国出口信用保险公司提供赔付率为95%的出口信用保险。 因公司经营不善及全球金融危机影响，2008年SMAN公司陷入财务困难， 2009年1月30日停止付息，2009年2月20日丹麦法院批准了该公司的破产申请;同日，丹麦法院批准美国ABC Industries公司对该公司进行重组。截至检查日，A行对该公司 234.7万欧元商业贷款划分为损失类，但对 1008.3万欧元出口买方贷款以中国出口信用保险公司提供了出口信用保险为由，划分为关注类。 问题：该贷款分类是否合理?

中国人民银行制定的《电子银行业务管理办法》从2006年3月1日起开始施行。()

此题为判断题(对，错)。

所谓的“火炉法则”包括以下步骤( )

A.预先警告、即时处理、违者必究、普适执行

B.预先警告、即时处理、相同后果、普适执行

C.预先警告、身为表率、即时处理、相同后果

D.预先警告、身为表率、即时处理、普适执行

单位定期存款部分提前支取，仅能进行()次部分提前提取，且留存金额要大于起存金额。

A.1

B.2

C.3

D.多