此题为判断题(对，错)。
《资产支持证券信息披露细则》规定，下列哪些机构等相关知情人在信息披露前不得泄露拟披露的信息（ ）。
A.受托机构
B.为证券化提供服务的机构
C.全国银行间同业拆借中心
D.中央国债登记结算有限责任公司
A.取款机
B.自助查询机
C.存取款一体机
D.柜台
此题为判断题(对，错)。
A、反洗部控制的检查、评价部门应当隶属部控制制度的指定和执行部门
B、反洗部控制的检查、评价部门应有直接董事会和高级管理层报告的渠道
C、反洗部控制制度的组织推动情况可由部审计机构负责检查评价
D、可请外部审计机构对本单位履行反洗义务的整体情况进行检查评价
A.5万，1万
B.1万，5万
C.20万，1万
D.50万，10万
某借款人营运资金量为759万元，自有资金320万元，现有流动资金贷款200万元，可通过其他渠道提供的营运资金50万元，根据中国银监会《流动资金贷款管理暂行办法》关于流动资金贷款需求量的测算公示，则该借款人可新增流动资金贷款额度为()。
A.189万元
B.289万元
C.439万元
D.489万元
从()年起，我行所有分支机构与贷款客户签订《银企廉政共建协议书》。
A.2008年
B.2009年
C.2010年
D.2011年
此题为判断题(对，错)。
逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的，在美国，大部分负面记录保存7年，破产记录保存()年，查询记录保存2年。
A.3
B.5
C.7
D.10
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件()。
A.开立基本存款账户规定的证明文件
B.基本存款账户开户许可证
C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明
负责本级行市场营销委员会和城市对公业务板块牵头日常工作职责的是()。
A.办公室
B.公司业务部
C.大客户部
D.人力资源部
金融机构应根据本机构（ ），确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模
A.经营目标
B.资本实力
C.管理能力
D.衍生产品的风险特征
在员工违规行为调查中，调查部门应在启动调查后()个工作日内完成调查工作。
A、7
B、10
C、15
D、30
人行下设( )，职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息;建立国家反洗钱数据库等。
A、中国反洗钱监测分析中心
B、中国反洗钱监察中心
C、中国反洗钱监控中心
D、中国反洗钱监测中心
私营征信机构有哪些劣势?
商业银行总资本包括核心一级资本、其它一级资本和二级资本。
此题为判断题(对，错)。
A、放置
B、离析
C、融合
D、整合
大型银行境内年度新增机构计划下达后，确有特殊情况需在省内调整的，由大型银行各省（自治区、直辖市）分行向：
A.当地银监局提出申请，银监局决定
B.当地银监局提出申请，并由当地银监局作出决定
C.银监局申请并由银监局作出决定
D.银监局申请，由银监会作出决定
按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应向()部门报告
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行当地分支机构
C.当地公安机关
D.当地安全机关
此题为判断题(对，错)。
A、以现金方式申请办理个人人民币汇款
B、以转账方式申请办理大额个人人民币汇款
C、以转账方式申请办理小额个人人民币汇款
D、个人外币汇款
A.ROA和ROE
B.资本充足率和权益比率
C.存贷比例和备付率
D.ROA和资本充足率
企业集团财务公司对单一股东发放贷款额余额超过财务公司注册资本金（ ）或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
A.100%
B.60%
C.50%
D.30%
A.证书申请/下载
B.重发两码
C.补发、换发、冻结、解冻
D.废止
E.密码重置
A.转账、查询
B.只能查询
C.只能转账
董事会对股东(大)会负责，监督企业董事、经 理和其他髙级管理人员依法履行职责。( )
此题为判断题(对，错)。
A、现场检查
B、非现场监
C、监管谈话
D、信息披露监管
此题为判断题(对，错)。
A.新一代信息技术
B.生物医药
C.新能源汽车
D.钢铁
此题为判断题(对，错)。
营业机构不得受理以下哪种银行汇票业务?( )
A.持票人超过付款期限提示付款的汇票;
B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的汇票;
C.只提供银行汇票，未提供解讫通知;
D.只提供解讫通知，未提供银行汇票。
信用社办理银行汇票结算，必须严格遵守()等相关规定。
A.《票据法》
B.《支付结算办法》
C.《合同法》
此题为判断题(对，错)。
对于在注册地无实质性经营管理活动、没有受到良好监管的外国金融机构，金融机构经对境外金融机构进行风险评估后，可为其开立代理行账户。()
A.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，数额在一百万元以上的
B.违反规定为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成直接经济损失数额在二十万元以上的
C.多次违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
D.接受贿赂违规出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明的
某营业网点员工小李在营销客户时和A银行的客户经理有言语上的不快，因此回家后将道听途说的A银行的负面消息添油加醋在互联网上到处传播。小李的行为虽然不对，但因为他的行为发生在自己家里，所以没有违反《员工行为守则》。()
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。()
此题为判断题(对，错)。
信用交易是指在交易中，企业和个人作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下，对方为之提供资金、商品或服务的活动。以下不属于信用交易的是()
A.商业银行发放贷款
B.享受先服务后付费
C.产品赊销赊购
D.以现款购物
金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。
此题为判断题(对，错)。
以下有权冻结、扣划的有权机关包括( )。
A.公安机关 B.监察机关 C.人民法院 D.税务机关
商业银行在办理房地产开发贷款时，对未取得()的项目不得发放任何形式的贷款。
A.国有土地使用证
B.城市建设规划许可证
C.建设工程规划许可证
D.建筑工程施工许可证
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采取各种手段制作的假货币。
此题为判断题(对，错)。
A、行政处分
B、刑事处罚
C、撤职处分
D、降级处分
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