21年银行岗位考试答案7节

A、开户单位一日两次申请支取大额现金

B、开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C、开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为20万元的现金银行汇票

E、开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

此题为判断题(对，错)。

受到留党察看处分的党员，留党察看期间确已改正错误误的，期满后应当恢复其党员权利。()

此题为判断题(对，错)。

用收入法计算国内生产总值时，下列不属于政府所得收入的是( )。

A.营业盈余

B.劳动者报酬

C.生产税净额

D.固定资产折旧

E.职工工资

对()等业务，须经运营主管审批后，方可进行处理。

A.抹账

B.挂账

C.解挂

D.冻结和解冻

下列()情形，金融机构应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构申请换发金融许可证。

A、机构更名

B、营业地址(仅限于清算代码)变更

C、许可证损毁

D、许可证遗失

此题为判断题(对，错)。

农业银行国内贸易融资业务初步建立了以国内信用证项下买方押汇、保兑仓为核心的买方支付款类产品、以存货融资为核心的存货融资类产品、以国内保理和票据融资为核心的卖方应收类产品体系。()

A.信用风险

B.操作风险

C.信誉风险

D.法律风险

A、机构名称、营业场所地址、拟开业日期

B、行业监管机构批准其筹建(设立)的文件

C、经营方针和计划;拟开业的机构为法人的，报送章程、股东名册及其出资额、股份等情况

D、主要负责人及重要部门(如市场、风险、财务、人力资源等)负责人的基本情况，包括负责人姓名、拟任职务、简历等

E、中国人民银行吉安市中心支行认为应当报送的其他事项

此题为判断题(对，错)。

个人独资企业登记事项发生变更时，未按本法规定办理有关变更登记的，责令限期办理变更登记;逾期不办理的，处以二千元以下的罚款。( )

此题为判断题(对，错)。

狭义货币(名词解释)

此题为判断题(对，错)。

A.产品创新

B.观念创新

C.营销创新

D.文化变革

A.存单

B.凭证式国债

C.金融债

D.银行承兑汇票

E.出口信用证下单证相符应收款项

下列各项中，不属于银行表外(中间)业务特点的是___。

A、接受客户委托办理业务;

B、需要直接承担经营风险;

C、不直接运用自有资金;

D、种类多，范围广

信贷资产风险分类目标的是()。

A.揭示信贷资产的实际价值和风险程度，真实、全面、动态地反映资产质量

B.及时发现信贷管理中存在的问题，并采取相应措施化解风险、降低损失

C.为核销不良信贷资产提供真实、准确、完整的信息资料

D.为判断信贷资产损失准备金是否充足提供依据

E.为各级行信贷权限设置提供参考

A、开户人无合理理由执意开立多个个人账户

B、开户资金较小,且开户后随即将资金取走

C、开户人频繁开户、销户

D、开户时或办理业务过程中回避身份调查或掩饰面貌

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号)，关于合规风险非现场定期监测，以下说法不正确的是()

A.应当结合本行风险特点实施

B.应当充分运用信息系统实施

C.应当注重监测发现问题的整改及成果利用

D.仅需完成非现场阶段线索提取即可

A.未开通网银的客户首次使用个人手机银行时，用户名输入开通手机银行时所用的证件号码

B.已开通网银并设置了用户名的个人客户，手机银行用户名输入网银的用户名

C.首次登陆时自行设置

D.以上都不对

A.市场风险管理信息系统

B.市场风险的内部控制

C.市场风险管理的外部审计

D.全行股权的分配

E.对重大市场风险情况的应急处理方案

在每日营业终了,监控人员在BANCS系统中查询9991BGL专用账户余额，确认此类账户当日是否结零，若不为零，应查找原因，于()及时处理。

A、3日内

B、次日

C、当日

D、5日内

个人客户可以在( )范围内任意营业机构办理电话银行签约业务。

A.省辖

B.市辖

C.县辖

D.开户行

在我行贷款重组业务中，变更借款人，应要求原借款人清偿农发行债务。对无力清偿或未能全部清偿的贷款债务，如原贷款为信用方式，变更借款人后贷款风险较原来加大，应要求变更后借款人()。

A.必须立即无条件还款

B.继续按原期限还款

C.对重组贷款提供担保

D.撤销借款人变更

A、以倡导行业文明为核心，以规范行业服务标准为导向，以建立科学服务管理流程为重点

B、以不断满足客户日益增长的服务需求为目的，建设一流的服务团队，培育一流的服务文化，打造一流的服务品牌，展示一流的行业形象

C、树立服务创造价值理念，承担社会责任，践行职业操守

D、加强诚信建设，创建合规文化，全面提升银行业整体服务质量、服务水平和盈利能力，实现经济效益和社会效益的共同提高，为构建和谐社会做出贡献

柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点持有《反假货币上岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。()

A.建设用地规划许可证

B.国有土地使用证

C.建设工程规划许可证

D.建筑工程施工许可证

E.房产证

已建成冠字号码查询系统的金融机构应于每个工作日营业结束后，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。（）

此题为判断题(对，错)。

根据《中华人民共和国商业银行法》规定，下列说法正确的是( )。

A.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额

B.经批准设立的商业银行分支机构，由国务院银行业监督管理机构颁发营业执照

C.更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格

D.商业银行的分立、合并，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准

A.资本利润率

B.资产利润率

C.资本充足指标

D.存贷比例指标

中国人民银行依据（）制定了《人民币图样使用管理办法》和《经营、装帧流通人民币管理办法》。

A.中华人民共和国宪法和法律

B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.《中华人民共和国人民币管理条例》

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是()

A.客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年

B.客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年

C.客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年

D.同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存

A、重要领导责任

B、主要领导责任

C、次要领导责任

D、一般领导责任

纪念币是（）的限量发行的人民币。

A.具有特定主题

B.具有特殊价值

C.具有纪念意义

A.100

B.200

C.500

D.1000

下列哪些是金融服务方案在营销中起到的作用?()

A、金融服务方案有利于表明为客户提供专门服务的诚意，增加客户的信任度。

B、金融服务方案有利于向客户展示我行的产品、服务，让客户更加了解我们。

C、金融服务方案可以作为客户方面的有关部门特别是财会部门向主管领导提出与银行合作的建议提供了书面依据。

D、金融服务方案为银企双方签署合作协议打下了基础。

未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予( )处分。

A.记大过至撤职

B.记大过至开除

C.记大过至降级

D.降级至于开除

此题为判断题(对，错)。

证书换发成功后有效期()。

A.不变

B.生成新的有效期

C.延长

D.缩短

金融机构收入、成本、费用的确认，应遵循()原则。

A、收付实现制

B、权责发生制

C、自收自支制

D、收付发生制

抵债资产是指本行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。(判断题)

下类哪类人不属于案件专项治理工作需排查的九种人

A.有黄、赌、毒行为的

B.个人或家庭经商办企业的

C.无故不能正常上班或经常旷工的

D.小额资金购买彩票的

商业银行营销人员开展信用卡电话营销时，必须留存清晰的录音资料，录音资料应当至少保存（ ）备查。

A.六个月

B.1年

C.2年

D.10年

A、抄录

B、复印

C、复制

D、打印

个体工商户李某将其现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品一并抵押给银行，但未办理抵押登记。抵押期间，李某未经银行同意以合理价格将一台生产设备出卖给王某。后李某不能向银行履行到期债务。对此，下列哪一选项是正确的( )

A.该抵押权因抵押物不特定而不能成立

B.该抵押权因未办理抵押登记而不能成立

C.该抵押权虽已成立但不能对抗善意第三人

D.银行有权对王某从李某处购买的生产设备行使抵押权

2014年7月3日，银行现金柜员小周在办理一客户1000元人民币存款时，先用点钞机点了一遍，没有异常，随后又手工清点了一遍，发现其中1张100元是假币，他当即让同事过来复核，经两人鉴别认定这是一张假币，再次放入点钞机，这张假币通过点钞机而不报警，随后两人将假币收缴，填制《假币收缴凭证》，然后将《假币收缴凭证》交顾客签字，后将假币实物和收缴凭证收入单独保管，办理完这笔现金存款后，又开始办理下一笔业务，直至营业终了。上述案例中，该金融机构操作违反规定的有_______。

A.未告知持币人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定

B.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，对不能识别假币的设备，要督促生产厂家尽快进行升级，不能升级的停止使用

C.各商业银行使用的现钞处理设备如遇特殊情况要及时进行测试升级，测试升级情况要有书面记录，以备查阅

网内联行系统的主办单位是( )

A.山东省农村信用社联合社

B.省联社财务会计部

C.省联社资金清算调剂中心

D.省联社计算机网络中心

A、牵头组织对本机构反洗控制度建立、执行落实情况进行监督检查

B、对本部门执行落实反洗控制度情况开展自查

C、对本机构各部门执行反洗控制度落实情况实施外部监督检查

D、对本部门执行落实反洗控制度情况实施外部监督检查

此题为判断题(对，错)。

金仕达反洗钱系统代码1208代表：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。()

此题为判断题(对，错)。

出具哪些证明文件后存款人可以申请开立个人银行结算账户?()

A、个人有效身份证明

B、驾驶证

C、武装警察身份证

D、军人身份证

E、中国护照

A、海关

B、监狱

C、监察机关

D、工商行政管理机关

第一次巡检路线的内容包括________。

A.基本原则：从外到内、从上到下、从环境到人员到流程

B.从营业网点外部环境到内部环境

C.从营业网点的门头、灯具、吊旗等上部设施状况到条幅、展架、功能区等中部空间布局和设施摆放再到地面等下部设施状况

D.从营业网点环境到营业人员工作表现再到服务流程状况

调查可疑交易活动时，调查人员不得少于()人。

A.1

B.2

C.3

D.4