A.个人客户开户时,指引客户提交有效身份证件,如为代办开户的,须提交存款人及代办人有效身份证件,并指引客户填写业务交易单背面
B.提示客户若要获得通知存款的息率,须先到营业网点约定取款通知,按开户时的产品天数提前向信用社建立通知约定
C.提示客户办理取款约定,需提交存款人的有效身份证件,代理人办理的,还应出示代理人及存款人的有效身份证件,和相关支付介质
D.到期办理取款时,客户提供《开立个人银行结算账户申请书》,支取凭证,按凭证和支取方式区分不同交易
签发支票应使用()填写,中国人民银行另有规定的除外。
A.蓝黑墨水
B.炭素墨水或墨汁
C.纯蓝墨水
D.圆珠笔
目前国际上主要的银行卡组织包括()。
A.威士国际组织
B.万事达国际组织
C.美国运通公司
D.日本信用局
E.中国银联
有限合伙企业至少应当有二个普通合伙人。()
此题为判断题(对,错)。
柜员对客户提交的取款凭证,应审核取款凭证是否符合现金管理规定,是否经有关人员审批,企业预留印鉴核对无误后,按照“先记账,后付款”的原则办理业务。
任何一笔货币金额都可以根据利率计算出在未来某一时点上的本利和,通常称其为终值。
判断对错
一种50-60年一次的周期是
A.朱格拉周期;
B.基钦周期;
C.康德拉耶夫周期;
D.熊彼特周期;
票据业务稽核的内容一般不包括()。
A.市场营销
B.财务核算
C.计算机管理
D.岗位安排
关于合规检查,描述错误的是()。
A.合规检查是合规管理部门的重要职责之一
B.合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了
C.合规检查是揭示合规隐患的重要手段
D.合规检查依据的是内外部规章制度与规定
银行业从业人员的从业基本准则有()。
A、专业胜任
B、守法合规
C、诚实守信
D、勤勉尽职
E、刻苦学习
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出
B、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多
C、提前偿还贷款
D、没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付
A.具有严密的组织性和隐蔽性
B.风险底、收益丰厚
C.具有较强的跨国流动性
D.具有较强的专业性和技术性
此题为判断题(对,错)。
通过对公客户证件信息查询(11005)交易,输入()可查询该客户下的所有证件信息或是该客户某一证件类型下对应的所有证件信息。
A.账号
B.合约
C.客户号
D.证件
贷款有下列情形之一,由中国人民银行责令改正;逾期不改正的,中国人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款:()
A、没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的;
B、没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的;
C、贷款人违反规定代垫委托资金的;
D、没有在规定期限内答复借款人贷款申请的;
放款复审岗须根据风险管理部门已确认的紧急风险预警信息及其处理情况,及时提请部门负责人办理客户授信额度的冻结。判断对错
A.规则为本
B.风险为本
C.信用为本
D.信用为本
A.组织结构
B.控制文化
C.内部审计部门
D.内部控制制度
2000年4月1日前开立的个人存款账户不再延续使用的,客户也须出具()和有效身份证件,办理销户。
A.介绍信
B.拥有该存款的存款凭证
C.授权书
D.银行卡
各级行都要建立安全保卫工作领导小组,由()和有关部门组成。
A.行领导
B.安全保卫
C.纪检监察
D.物业
市场预期FED将升息50个基点,使得美元需求激增,GBP/USD价位变动至1.4300。但随后FED公布结果,只升息25基点,则GBP/USD汇价可能()。
A.维持不变
B.上升
C.下降
D.停止交易
因错误操作导致原审批、合同信息无法继续使用的业务,经二级分行信贷管理部门核准后,可以通过直接登记审批记录的方式完成业务的后续办理。()
A.在过去,银行并没有有方法、有组织地收集有关其贷款风险暴露的全面数据
B.对于给一个客户的一笔风险暴露,银行可以评估相对的信贷质量
C.巴塞尔新资本协议不允许银行使用外部来的数据
D.巴塞尔新资本协议允许银行使用外部来的数据,但银行必须证明:这些外部数据和银行自己的风险暴露相关。
柜员实行一人一号、一人一卡、一人一码,柜员调离时,必须书面通知计算机管理部门,并由管理部门作废柜员使用的柜员卡,重新为柜员办理新卡。
判断对错
“三位一体”授信决策机制的内容是:通过独立的尽职调查、民主的风险评审和严格的决策纪律制约下的问责审批制。()
贷款划转范围为()等业务,对于公积金委托贷款只能在同一公积金中心内划转。
A.个人贷款
B.质押贷款
C.公司贷款
D.委托贷款和贴现
处所向派出行交存现金时,下列会计处理中不属于储蓄所的是()。
A、借记现金
B、借记辖内往来
C、贷记现金
D、贷记辖内往来
持续控制的方法包括有自我控制、集体控制和( )
A.管理信息系统
B.预算控制
C.政策程序控制
D.个人观察
此题为判断题(对,错)。
A.100美元
B.50美元
C.20美元
D.5美元
根据《商业银行操作风险管理指引》,商业银行应当制定有效的程序,定期监测并报告( )。
A.风险检查
B.操作风险状况
C.重大损失情况
D.风险特征
A、概述
B、收费协议
C、信用评级报告正文
D、跟踪评级安排和附录
在货币政策诸目标之间,更多表现为矛盾与冲突的有( )。
A.物价稳定与国际收支平衡
B.充分就业与物价稳定
C.稳定物价与经济增长
D.经济增长与国际收支平衡
此题为判断题(对,错)。
凭证式国债的收益一般()同期限定期存款利率。
A、高于
B、低于
C、等于
D、以上都不对
根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,外资银行开办衍生产品交易业务,应当向当地监管机构提交由授权签字人签署的申请材料,经审查同意后,报中国银监会审批。
此题为判断题(对,错)。
A.中国银行业监督管理委员会
B.人民法院
C.反洗钱行政主管部门或者检察机关
D.反洗钱行政主管部门或者公安机关
晨会是网点每日开始对外营业前在营业大厅召开的例会,主要目的是振奋员工精神,鼓舞员工士气,点评员工工作、明确工作重点,开展员工培训,促使员工展示网点服务文化。
判断对错
企业集团财务公司( )业务。
A.可以办理实业投资
B.可以办理贸易等非金融
C.可以办理实业投资、贸易等非金融
D.不得办理实业投资、贸易等非金融
柜员对客户提交的取款凭证,应审核取款凭证是否符合现金管理规定,是否经有关人员审批,企业预留印鉴核对无误后,按照“先记账,后付款”的原则办理业务。
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