银行岗位经典例题7章

A.受益所有人的姓名;

B.地址;

C.身份证件或者

D.身份证明文件的种类、号码;

E.证件有效期限

如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于( )。

A.债务危机

B.货币危机

C.流动性危机

D.综合性危机

短信办理预借现金预借现金按预借现金的额收取（ ）%手续费

A.1

B.2

C.3

D.4

此题为判断题(对，错)。

A、票据状态

B、业务状态

C、凭证状态

D、无效状态

A.蓝色

B.桃色

C.绿色

D.淡紫色

A、一年

B、九个月

C、六个月

D、三个月

A、严禁为客户开立匿名或假名账户，或私自泄露、修改客户信息

B、严禁挪用尾箱中的现金、白条抵库，或未将款箱入库(或寄库)保管

C、严禁利用客户账户过渡本人资金

D、严禁为客户出具虚假业务凭证、回单或明细账单、余额对账单

此题为判断题(对，错)。

社团的各成员社按协议比例分别与借款人、担保人签订社团贷款合同。(判断题)

此题为判断题(对，错)。

以下几个因素中不会影响企业获得贷款的是()。

A、企业负责人信用状况

B、企业经营状况

C、企业所处的地理位置

D、企业财务状况

到期按时收回的信贷业务，调查人应在距结息()前，调查人应口头或书面提示借款人备款付息(另有规定的除外)

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.9个工作日

保险产品通过银行销售时，由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任？

A.银行

B.保险公司

C.银行承担主要责任，保险公司承担次要责任

D.保险公司承担主要责任，银行承担次要责任

ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于()元。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构未经批准，有下列()情形的，除给予警告，并处l万元以上10万元以下的罚款外，还应对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

A.变更名称

B.变更注册资本

C.变更机构所在地

D.更换高级管理人员

财政公务卡是专为财政预算单位工作人员量身定做的信用卡。()

A、最低1000元，最高5万元

B、最低2000元，最高2万元

C、最低2000元，最高5万元

D、最低2000元，最高10万元。

《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构虚假出资或者抽逃出资的，应当对其( )。

A.责令停业整顿

B.并处虚假出资金额或者抽逃资金额百分之五以上百分之十以下的罚款

C.对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予记过直至开除的纪律处分

D.情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证

法约尔提出的原则有( )

A.5项

B.6项

C.10项

D.14项

某款固定收益理财产品期限为36个月，固定年化收益率为6%，客户认购10000美元，该产品在到期时，客户收到的本金和收益合计为()

A.11000美元

B.10600美元

C.10180美元

D.11800美元

此题为判断题(对，错)。

因特殊情况，需要对指纹异常柜员选用“密码+主管指纹授权”认证方式，经过认定和审批后，应按以下流程进行操作()。

A.确认完成审批流程

B.管辖行9级主管通过5305交易修改该类柜员的认证方式

C.柜员登录系统时，须选择非指纹认证登录，系统通过柜员认证标志位自动判断柜员认证方式，弹出主管指纹授权界面

D.柜员输入密码正确且主管指纹授权通过后方能登录系统

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的（ ），建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

A.数据恢复和业务连续方案

B.灾难恢复和业务连续方案

C.数据备份和业务连续方案

D.应急和业务连续方案

阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（）

此题为判断题(对，错)。

A、综合付款业务

B、综合收款业务

C、资金归集下拨

D、汇款业务

此题为判断题(对，错)。

合规文化是银行企业文化的( )构成要素。

A.基础

B.基本

C.核心

D.根本

开户单位更换印鉴处理操作流程。(简答题)

下面（）的图案不属于《人民币图样使用管理办法》所管理的范围。

A.建国50周年纪念钞

B.第四套1991年版硬1角

C.熊猫金币

D.熊猫流通纪念币

反洗钱调查中申请的临时冻结不得超过()小时。

A、24

B、72

C、48

很多国家或地区都是用固定资产投资价格指数作为度量价格总水平的主要指标。

此题为判断题(对，错)。

合规政策的制定由下列哪个机构负责()。

A.董事会

B.高管层

C.监事会

D.合规部门

此题为判断题(对，错)。

根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是()。

A、多对一加办关系变更

B、客户资料更改

C、密码解挂失

D、密码变更

A.美丽乡村建设

B.乡村振兴战略

C.一县一品

D.城乡一体化

A.暂停相关业务

B.限制市场准入

C.调整高管人员

D.下调监管评级

E.处罚有关责任人

商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向()备案。

A.上级行

B.人民银行

C.银监会

D.工商部门

A.以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金

B.无理拒绝支付应由银行支付的票据款项

C.违章签发、承兑、贴现票据，套取银行资金

D.签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款

E.在支付结算制度之外规定附加条件，影响汇路畅通

失票人在多长时间内向法院申请公示催告?

中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。()

请谈谈你对非法金融业务活动的认识和了解。

A、价格便宜

B、安全性高

C、兼容性高

D、交易额度高

E、操作便捷

上级行对E分行进行现场检查，发现其为客户F办理的流动资金、固定资产贷款各一笔，均由土地储备机构H提供连带责任保证。该行称，由于F在2007年11月之前，已经与该行发生信贷业务关系，并一直由土地储备机构提供担保，为防止贷款逾期，在相关贷款进行转贷时，因找不到合适的担保人，仍同意由土地储备机构提供担保。

问题：以上做法是否合规?为什么?

自制原始凭证必须有经办单位领导或指定人员签名盖章。()

此题为判断题(对，错)。

股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.警告

B.调离

C.开除

D.降职

A.要约人确定了承诺期限或者以其他形式明示要约不可撤销

B.受要约人有理由认为要约是不可撤销的，并已经为履行合同作了准备工作

C.要约人未明确要约不可撤销

D.受要约人认为要约是不可撤销的

按规定要求及时编制和上报会计报表，并做到()印章齐全。

A.及时编报

B.数字真实

C.计算准确

D.字迹清晰

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应根据（ ）的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。

A.贷审分离

B.分级审批

C.分级授权

D.双人审核

A.外汇管理部门

B.银行监管

C.中国人民银行

D.银行总行

A.企业法人营业执照

B.税务部门年检合格的税务登记证明

C.农业银行信贷管理基本制度及单项业务管理办法要求的其他资料

D.贷款卡(证)

金融机构投资资产支持证券，无需实行内部限额管理。

此题为判断题(对，错)。

A、为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易

B、通过第三方识别客户身份

C、为客户开立假名账户

D、为客户开立匿名账户

此题为判断题(对，错)。

银行业监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。（）是组织领导、协调管理和监督检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。（）。

A.中国统计局

B.银监会

C.工商总局

D.人民银行

第五套人民币100元、50元、20元、10元、5元、1元纸币背面主景图案分别为，人民大会堂、布达拉宫、桂林山水、长江三峡、泰山、西湖。

此题为判断题(对，错)。

“5645柜员凭证/箱交接”由()的柜员发起。

A.调入凭证

B.调出凭证

此题为判断题(对，错)。

当前我国制假工艺有所提升。最常见的是（）等高新技术制造的假币。

A.描绘假币

B.激光照排电子分色制版

C.机制胶版印制

D.彩色复印