2021银行岗位每日一练9节

A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

C、在职责范围内调查可疑交易活动

D、向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

以下哪些会增加财政的预算赤字

A.政府债务的利息增加;

B.政府购买的物品与劳务增加;

C.政府转移支付增加;

D.间接税增加;

由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后10日内向申请人送达书面决定。

判断对错

有关省级分行收到《处罚通知书》后，如有疑义，可在规定的时间内向总行内部监督委员会申请复议，逾期视同服从处罚规定。判断对错

此题为判断题(对，错)。

中国邮政储蓄银行绿卡按发卡对象分可以分为个人卡和单位卡。

此题为判断题(对，错)。

我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。()

国务院反假货币工作联席会议负责组织、协调全国的反假货币工作。（）

此题为判断题(对，错)。

A.反洗钱合规风险

B.反洗钱违法风险

C.反洗钱跨国监管风险

D.反洗钱管理风险

中周期的每一周期长度为

A.7-8年;

B.8-9年;

C.9-10年;

D.10-11年;

A、盗刷赔付划款说明

B、单位基本情况表

C、退还保证金通知书

D、金融机构远期信用证余额月报表

商业银行应至少()对全部贷款进行一次分类。

A每季度

B每月

C每半年

D一年

此题为判断题(对，错)。

请结合工作实际，谈谈你对咨询顾问类业务的认识。

外商独资银行、中外合资银行境内本外币资产低于境内本外币负债、集团内跨境资金净流出比例超过25%，以及外国银行分行跨境资金净流出比例超过50%的，应当在（ ）个工作日内向银监会报告。

A.1

B.2

C.3

D.4

自然人作为借款人的， 对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件?

A.驾照

B.户口簿

C.护照

D.军官证

E.警官证

F.工作证

A.20亿元

B.28亿元

C.35亿元

D.38亿元

我国公司法规定，股份有限公司章程应当载明的事项包括()

A、公司名称

B、经营范围

C、股东出资种类

D、注册资本

E、公司股份总数

银监分局应当在()的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。

A、自受理之日起六个月

B、自受理之日起三个月

C、自受理之日起两个月

D、自受理之日起一个月

此题为判断题(对，错)。

营业终了关于现金核对正确的是( )。

A.核对现金实物与账务

B.逐一清点现金箱实物

C.检查离行式ATM现金箱

D.检查金库现金

设立农村资金互助社应当符合条件：注册资本为实缴资本，在乡(镇)设立的，最低限额为()万元人民币。

A.10

B.20

C.30

D.40

A、等值

B、双倍

C、三倍

此题为判断题(对，错)。

A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

持卡人在吞卡后次日起()个工作日内领取吞没卡，同时出示有效身份证件。

A.3

B.5

C.7

D.1

A.3个

B.4个

C.5个

D.6个

A.专注服务本地

B.服务县域

C.服务社区

D.服务城乡居民家庭

下列哪些款项可以转入个人银行结算账户：( )

A.工资、奖金收入

B.个人贷款转存

C.证券交易结算资金和期货交易保证金

D.住房公积金

E.纳税退还

F.农、副、矿产品销售收入

残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，金融机构应出具认定证明并（）该残缺、污损人民币。

A.没收

B.按持有人要求兑换

C.退回

《中国人民银行授权书》是有货币真伪鉴定技术与条件的商业银行业务机构可以受理货币真伪鉴定业务的资质证明。

此题为判断题(对，错)。

李国华董事长在中国邮政储蓄银行2016年工作会议上讲到：“健全、有效的内控合规体系既是()和()的重点内容，也是一家现代商业银行自身发展的内在需要。”

A.监管要求、投资者关注

B.内控评价、投资者关注

C.监管要求、内控评价

D.经营管理、监管要求

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

A.激情减退

B.责任缺失

C.安于现状

D.劣性竞争

A、2006-10-31

B、2007-10-31

C、2003-10-31

D、2007-1-1

基金是一种金融产品，其产品的品质也体现为()。

A.基金产品的名称;

B.基金产品的性质;

C.基金未来的收益;

D.营销人员的持续服务

农村合作金融机构取得的抵债资产不足偿还全部贷款本息(含表内表外利息)的差额，不用再继续追索。()

此题为判断题(对，错)。

票据行为构成环节有（）。

A.出票

B.背书

C.承兑

D.担保

E.贴现

此题为判断题(对，错)。

有价单证销毁前，必须填制“有价单证和重要空白凭证销毁清单”，由分管行长签署意见，报( )批准。

A.总行 B.一级分行 C.二级分行 D.二级分行及以上

档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。

此题为判断题(对，错)。

A、连续出错密码次数超限

B、未启用卡、作废卡、过期卡

C、冻结卡、挂失卡

D、非法卡、止付卡

A、规范性、有效性、完整性

B、有效性、完整性、真实性

C、规范性、有效性、真实性

D.规范性、完整性、真实性

代理银行对重要保险单证必须由代理银行（ ）

A.专人领用

B.专人保管

C.专柜存放

D.专人登记

农村合作金融机构经营管理及其他重大事项包括：()

A.重大关联性交易

B.遗失重要空白凭证和账薄，可能或已经造成资金风险

C.标的在1000万元人民币及以上的重大涉诉和纠纷情况

D.资产、负债或表外业务发生1000万元人民币及以上大额经营损失

E.新发生或新发现的1000万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储和放贷等违规经营行为

F.辖内一个或多个营业网点中断营业或者未经规定程序批准歇业1个营业日以上的

A.16

B.18

C.20

D.30

在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。

A.总行

B.一级分行及以上

C.二级分行及以上

D.支行及以上

A、专业处理岗

B、专业审核岗

C、业务管理岗

D、系统管理岗

A、金色，绿色

B、绿色，金色

C、绿色，蓝色

D、蓝色，绿色

A、001;

B、002;

C、003;

D、004;

此题为判断题(对，错)。

A.0

B.0.25%

C.0.35%

D.0.5%

A、印版

B、纸张

C、油墨

D、印刷图文