《资料交接凭证》、《理赔申请书》及其他索赔资料中的受理时间一致，理赔申请时间与委托时间一致，两个时间间隔原则上不超7天。()
此题为判断题(对，错)。
金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。
此题为判断题(对，错)。
A.借款人证照是否齐全及年审
B.贷款用途是否符合相关规定
C.股东会(董事会)申贷决议是否符合公司章程等要求
D.是否双人调查
A、1—农户客户
B、2—农村经济组织客户
C、3—农村企业客户
D、4—非农个人客户
E、5—非农企业客户
可以质押的权利凭证不包括( )。
A.整存整取定期存单
B.大额可转让定期存单
C.98 年凭证式国债
D.存本取息定期存单
A.该规定仅适用于南京和广州两试点地市的金融机构
B.自2013年10月起，在全国范围内开展金融机构清分中心发现假币上缴人民银行工作
C.在限定范围(仅限于金融机构清分中心)内严格执行收缴假币不加盖假币戳记的规定
D.自2014年10月起，全国范围内金融机构收缴假币不加盖假币戳记直接上缴人民银行
A、空白重要凭证
B、重要物品
C、一般凭证
D、各类机具
A、9011
B、9012
C、9010
D、9003
此题为判断题(对，错)。
A、小额账户是指日均存款余额不足300元(含)的账户
B、小额账户管理费为每季度3元
C、如果小额账户自固定收费日起半年没有发生业务且余额为零，半年期满后我行将进行特别管理，客户必须到网点缴纳欠费后，该账户才可以恢复启用
D、如果账户欠费时间超过一年半，该账户将被销户
根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，网点在办理机构客户的理财业务签约交易时，应注意的事项有()。
A、一个机构只能签约一次
B、只可在单位结算账号开户网点做
C、单位银行结算账户中仅一般户和基本户才能办理签约交易
D、开户时尽量输入完整的客户信息，经办人1的信息必须输入
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称对案件发生负有管理、领导责任的人员是指：
A.不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人
B.发生案件机构的主要负责人
C.未有效履行管理职责的机构负责人
D.上级机构的有关部门负责人
在国际内部审计专业实务框架中，被适当记录的工作底稿应( )。
A.简洁但是完整
B.按照独特的格式和安排形式来整理
C.包含被审计单位使用的所有表格和程序的例子
D.不含被审计单位记录的复印件
此题为判断题(对，错)。
A.夫妻关系
B.直系血亲关系
C.三代以外旁系血亲关系
D.近姻亲关系
此题为判断题(对，错)。
作为一名有经验的网点负责人，在获取信息时只要有一个信息源就能确定信息的可靠程度。
此题为判断题(对，错)。
A.定期存款
B.通知存款
C.协定存款
D.协议存款
临柜业务印章的交接应当面办理，并经( )批准，由运营主管或其指定专人监交。
A.运营部门负责人
B.监管员
C.营业机构负责人
D.运营主管
关于商业银行贷款原则的表述，正确的有()
A、安全性、流动性和效益性三者目标具有相互替代效应
B、安全性、流动性和效益性三者既有矛盾的一面，又有统一的一面
C、安全性、流动性和效益性三者不可能同时达到最佳状态
D、安全性、流动性和效益性三者不可能同时处于最差状态
A、发行机构
B、运管部
C、内控合规部
A、金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B、金融机构要保存客户身份识别、异常交易分析等反洗工作的主管记录和资料
C、金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D、金融机构应对相关资料数据进行有效的规化管理
假币主要分为伪造币和()两大类。
A、复印币
B、刻印币
C、变造币
设立财务公司应具备的主要条件有：
A.有符合《公司法》和《企业集团财务公司管理办法》规定的章程
B.《企业集团财务公司管理办法》规定的最低限额注册资本金
C.风险管理、资金集约管理等关键岗位上的合格的专门人才
D.企业集团净资产不低于
对银行业金融机构的所有境内外分支机构，怎样监督管理? ( )
A.分级监管
B.属地监管
C.实行并表监督管理
D.授权监管
农行零售业务转型的运行基础是( )。
A.按照“对公业务上收、零售业务下沉”的总体思路，整合现有零售业务板块。构建一个设置合理、运转高效、指挥有力的大零售业务组织架构。
B.在风险可控的前提下，以客户为中心，复杂其中，简便其表，便利客户，再造客户服务流程和后台支持流程。
C.打通物理网点、电子机具和电子银行三大渠道，着力提高电子机具和电子银行渠道的销售能力，实现渠道高度融合、优势互补，建设三大渠道并行营运的立体式、全方位销售体系。
D.以客户为中心，将现有零售产品进行有效整合和包装，并因市场而变，因客户所要而动，适时开发零售产品。
A、基本账户
B、一般账户
C、专用账户
D、非因注册验资和增资开立的临时账户
A.贵金属、古玩以及珍贵艺术品具有较强的流动性
B.贵金属、古玩以及珍贵艺术品变现能力强
C.使用现金购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品是这些行业的惯例，交易时大量使用现金不会引起注意和怀疑
D.走私贵金属、古玩以及珍贵艺术品比走私现金的安全性高
A.个人独资企业的投资者
B.合伙企业的合伙人
C.有限责任公司、股份有限公司的法定代表人(负责人)
D.有限责任公司、股份有限公司主要股东
E.有限责任公司、股份有限公司的实际控制人
投诉过程中，封闭式的语言表达方式是( )。
A.您看，我这样处理好吗?
B.您还有什么要求?
C.我们明天中午12：00前给您答复好吗?
D.我们给您新开存单还是现金?
E.我们这样处理您满意吗?
二级主管兼柜员负责办理权限范围内的业务和交易，并对权限范围内的业务和交易授权。
判断对错
A.5
B.10
C.20
D.50
此题为判断题(对，错)。
下列财产不得作为抵押物的是( )。
A.房屋的所有权
B.社会公益设施
C.依法被查封、扣押的财产
D.土地所有权
E.所有权、使用权不明或者有争议的财产
此题为判断题(对，错)。
A.引导和教育
B.考核、监督
C.监督和排查
D.举报、查处
借款合同当事人约定同一债务分期履行的，诉讼时效期间从()起计算。
A.借款合同签订之日
B.借款合同生效之日
C.贷款人按照借款合同约定，首次提供借款之日
D.最后一期履行期限届满之日
我行网上银行在客户确认的每一笔支付交易中，都会加入客户签署的电子签名，由于电子签名是由客户证书中的私钥生成的，别人不可能仿制，可作为每一笔交易的不可抵赖的凭据。()
《商业银行授信尽职指引》规定，商业银行实施授信后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测以下内容：()
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同;
B、授信项目是否正常进行;
C、客户的法律地位是否发生变化;
D、客户的财务状况是否发生变化;
E、授信的偿还情况;
F、抵押品可获得情况和质量、价值等情况。
关于个人存款账户实名制的规定包括()。
A.在金融机构开立个人存款帐户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并要登记其身份证件上的姓名和号码
B.代理他人在金融机构开立个人存款帐户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码
C.金融机构违反规定的，由中国人民银行给予警告，可以处1000元以上5000元以下的罚款
D.储户提前支取未到期定期储蓄存款，必须持存单和存款人的身份证明办理
E.代储户支取未到期定期储蓄存款的，代支取人除了持存单和存款人身份证明外，还必须持其身份证明
A.员工通过个人账户或使用员工个人有效身份证件代亲属购付外汇
B.员工使用自己的个人账户为他人过渡资金
C.员工借用客户的个人账户为自己过渡资金
D.柜员使用本人柜员号办理本人业务
E.为方便客户并经支行领导同意后，员工代客户保管卡、折、单、印鉴、有价值品和已预留印鉴的空白凭证或文本等
A、使用037550交易-——卡连接账户查询，查询到卡内的活期账号，然后再用000450查询
B、使用090450交易输入卡号查询交易明细
C、使用000450交易输入卡号查询交易明细
D、已作销户的卡不能查询明细
应收账款到期日可以晚于所担保债务的到期日。(判断题)
无正常稳定职业/无稳定收入者投保风险型险种，一般累计最高净风险保额以()万元为限。
A.30
B.40
C.50
D.100
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