违规类问题的行为已无法直接纠正的，如果()，则可视为问题完成整改。
A.行为纠正到位和风险控制到位
B.风险控制到位和责任追究到位
C.行为纠正到位和责任追究到位
D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位
此题为判断题(对，错)。
A.受托支付
B.委托支付
C.自主支付
D.自由支付
风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括()。
A、盈利能力
B、准备金充足程度
C、资本充足程度
D、风险管理能力
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
银行建立配合反洗钱调查制度应当明确 ( )。
A.组织管理和工作流程
B.账户监控措施
C.保密规定
D.资料保存
A.旬
B.月
C.季
D.年
空气离子可与中性气体分子吸附在一起形成()。
A.正离子
B.负离子
C.中性离子
D.重离子
E.轻离子
____________ 是指银行在通过出售证券购入资金，同时安排在将来一个约定的日期按事先确定的价格买回这些证券。
A.国际卡和国内卡
B.单位卡和个人卡
C.金卡和普卡
D.贷记卡和准贷记
A.农户生产经营贷款
B.个体工商户贷款
C.个人消费贷款
D.小微企业贷款
移动终端操作员对外办理业务结束后，须自行清点凭证箱内重要空白凭证种类及数量，清点无误后于当天回到所属网点按要求进行凭证的上缴或调拨工作。
此题为判断题(对，错)。
甲在成衣店加工一套西装。取货时，因带钱不够支付加工费，得到成衣店同意将一条金项链留下，过几天交费取回金项链。成衣店享有金项链()。
A、留置权
B、抵押权
C、质权
D、典权
KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？
A.知道或者应当知道借款人虚构贷款用途或项目，没有采取有效处置措施，导致贷款资金被挪用
B.故意伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
C.蓄意以多个借款人名义获得贷款供一个借款主体使用
D.信贷系统录入存在重大纰漏，致使相关环节工作人员产生风险误判或引发其他风险
A.15
B.20
C.30
D.40
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.科学化
B.精细化
C.精准化
D.差异化
下列原则中，属于信息系统建设原则的是：
A.高层管理人员介入原则
B.用户参与开发原则
C.自顶向下规划原则
D.工程化原则
A、员工道德
B、账务核算质量
C、运行流程
D、业务凭证质量
E、经营行为
中国人民银行不得向非银行金融机构提供贷款。()
此题为判断题(对，错)。
A、检查日终柜员款箱是否存在未上缴的情况，核对库存现金，查询派驻机构库存现金余额是否正确
B、监督99999钱箱操作员、管库柜员核对“99999”钱箱现金和封箱过程
C、检查过渡性账户日终余额应为“零”的账户有无异常和不为“零”的情况
D、检查“交换提出借贷金额轧差”辖内报文金额与交换清算户上一工作日余额或上午提出交换借贷金额轧差是否一致
E、监督柜员轧账情况检查核对派驻机构轧账表，轧平标志是否均为已轧平，盖章确认，对不平轧账及时组织查找处理
商业银行办理哪些业务，查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权?()
A、审核个人贷款申请的
B、审核个人贷记卡、准贷记卡申请的
C、审核个人作为担保人的
D、对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的
E、受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。
前台柜员处理内部账务，后台柜员办理直接面向客户的业务。
判断对错
银行业金融机构应在重要信息系统变更前至少（ ）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
A.10
B.15
C.20
D.26
A、所退票据的种类
B、退票金额
C、退票时间
D、退票人签章
根据《中国农业银行内部交易管理办法》，我行内部交易应遵守如下原则()：
A.优势互补原则
B.依法合规原则
C.公平原则
D.风险隔离原则
开放式基金单位面值为()元人民币。
A.骗领、冒用金燕卡
B.伪造、变造金燕卡
C.利用金燕卡及其机具欺诈银行或客户资金
D.其他违法行为
此题为判断题(对，错)。
抵债资产是指银行依法行使债权或担保物权而受偿于债务人、担保人或第三人的实物资产或财产权利。()
关于《企业内部控制配套指引》表述正确的包括：( )。
A.是《企业内部控制基本规范》的具体化
B.包括应用指引、评价指引和审计指引
C.每类指引既自成一体，又相互衔接
D.连同《基本规范》，形成了具有统一性、公认性和权威性的中国企业内部控制规范体系
()情况下我行系统自动将分期付款所有尚未通过持卡人信用卡账户扣收的分期付款余额一次性记入其信用卡账户。
A.当信用卡账户收取滞纳金时，系统自动累计通过该信用卡账户办理的所有分期付款业务的违约次数，如出现以下情况之一时，系统自动将分期付款所有尚未通过持卡人信用卡账户扣收的分期付款余额一次性记入其信用卡账户：
(一)累计违约次数超过3次。
(二)展期后发生1次违约。
B.当信用卡账户收取滞纳金时，系统自动累计通过该信用卡账户办理的所有分期付款业务的违约次数，如出现以下情况之一时，系统自动将分期付款所有尚未通过持卡人信用卡账户扣收的分期付款余额一次性记入其信用卡账户：
(一)累计违约次数超过1次。
(二)展期后发生3次违约。
A.借款人或者担保人有经济偿还能力，金融企业未按规定履行必要措施和实施必要程序追偿的债权
B.违反法律、法规的规定，以各种形式逃废或悬空的金融企业债权
C.因行政干预造成逃废或悬空的金融企业债权
D.金融企业未向借款人、担保人追偿的债权
A、存款类差错
B、贷款类差错
C、支付结算类差错
D、代收代付类差错
E、其他差错
材料按实际成本核算的情况下，不设置()账户。
A.在途物资
B.原材料
C.材料成本差异
D.应付账款
银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构( )。
A、军人保障卡
B、所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料
C、公安部门开具的尚未领取居民身份证的证明材料
反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.不能提前支取
B.只能提前支取一次
C.只能提前支取三次
D.不限制提前支取次数
( )是树立积极心态的一个重要步骤。
A.善于发现周围环境、人员的优点
B.把注意力集中在为客户有效解决问题上
C.取得相互理解
D.良好的文化素养
开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。( )
此题为判断题(对，错)。
在下列会计核算的一般原则中，考虑到企业可能发生的风险，并采取相应账务处理的是()
A.重要性原则
B.相关性原则
C.谨慎性原则
D.客观性原则
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
《中华人民共和国刑法修正案(七)》明确，证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，以()予以处罚。
A.利用未公开信息交易罪
B.非法获取公民个人信息罪
C.出售、非法提供公民个人信息罪
D.非法获取计算机信息系统数据罪
安全性非信贷资产，可直接认定为正常类。()
此题为判断题(对，错)。
冠字号码查询信息系统的数据应至少保存5个月。
此题为判断题(对，错)。
人民银行对金融机构的法定准备金存款和超额准备金存款按日计息，按()结息，计息期间遇利率调整()计息。
A、月、不分段;
B、季、分段;
C、年、分段;
D、季不分段。
下列事项中由业主共同决定的有哪些?( )
A.选聘和解聘物业服务企业或者其他管理人
B.筹集和使用建筑物及其附属设施的维修资金
C.改建、重建建筑物及附属设施
D.制定和修改业主大会议事规则
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,即属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当只需提交可疑交易报告。()
A.根据评估结果，确定反洗钱监管的措施及其强度和频率
B.原则上对风险较高机构实施监管措施的频率和强度应高于风险较低机构
C.采取质询、约见谈话、监管走访、现场检查等针对性监管措施
D.原则上风险较高机构的评估周期应当高于风险较低机构
参考答案：D
柜员应定期或不定期更换密码，密码泄露造成的一切后果由柜员承担。判断对错
除人民银行(或监管部门)批准外，不得发放从事有价证券、期货等投资的信贷。
判断对错
临时存款账户的有效期限和展期期限合计最长不得超过两年。()
信贷内勤人员负责信贷档案的()等工作。
A、收集
B、整理
C、管理
D、调用
E、保密
2003年1月1日，甲企业向乙银行的贷款到期，甲企业拒绝还本付息。乙银行于2004年3月1日向甲企业发出书面信函，要求甲家企业在2004年4月15日前还本付息，甲企业表示同意，但在2004年4月15日仍然拒绝清偿债务。乙银行的书面催收信函引起诉讼时效的()。
A.中断
B.中止
C.终结
D.中结
信贷管理系统对客户信息采集、管理实行内部主办行制度及客户经理负责制。(判断题)
此题为判断题(对，错)。
申请进入全国银行间同业拆借市场的财务公司须符合以下哪些基本标准：
A.前二个年度连续盈利
B.内控制度健全
C.未因违规经营受监管部门及其他主管部门处罚
D.资产负债比例符合有关规定
对已经建立的账单的收件人名称、收件人地址、邮政编码、联系人、联系电话、对账方式、对账周期、验印方式、验印账号等信息进行修改, 使用的ABIS交易为( )。
A.建立账单 B.删除账单账号 C.删除账单 D.维护账单账号
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