2021银行岗位考试试题题库8卷

发现当日存取款操作错误，对客户已经确认完毕的必须经( )同意并追回错误存折(单)、国债收款凭证、客户回单后，方可进行抹账交易，抹账后涉及现金退回的，应由( )收并确认。

A.分管行长、客户

B.运营主管、客户

C.网点负责人、运营主管

D.客户、客户

什么人需要对风险分类制度的执行、风险分类的结果承担责任?

第三方自然人保证贷款中保证人须签署什么合同? ( )

A、借款合同

B、保证合同

C、抵押合同

D、质押合同

民事案件申请执行的期间为?()

A.一年

B.二年

C.六个月

D.九个月

A、投保人要求用大额现金缴保费

B、单位通过购买团体保险的式，为少数成员购买高额保单，然后退保并将退保金转制至个人账户

C、短期分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人

此题为判断题(对，错)。

A.同业拆借

B.同业存款

C.同业借款

D.买入返售

E.卖出回购

此题为判断题(对，错)。

A.借款人的主体资格要求

B.借款人信用记录良好

C.贷款用途明确合法

D.还款来源明确合法

E.证明材料的具体要求

A.50欧元

B.100欧元

C.200欧元

D.500欧元

以建设用地使用权进行抵押的，抵押权自何时设立()

A.抵押合同成立时

B.抵押合同生效时

C.办理抵押登记时

D.权利凭证移交时

A、统一渠道接入

B、统一支付路由

C、统一清算管理

D、24小时持续运行

对人民币单笔()元以上现金取款业务，应当通过联网核查系统审核客户有效身份证件，必要时，审核其他身份证明文件，并在取款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。

A.5万(不含)

B.5万(含)

C.20万(不含)

D.20万(含)

对于较短期间内连续发生的个人信贷业务及承兑汇票业务，前一笔业务已有相应的基本资料，后一笔业务可以不再提供已拥有的相同资料，以避免不必要的重复。(判断题)

商业汇票是交易性票据，必须具有真实贸易背景，企业签发、承兑商业汇票和商业银行承兑、贴现商业汇票，都必须依法、合理、合规，（）签发、承兑、贴现不具有贸易背景的商业汇票。

A.限止

B.严禁

C.不准

D.可以

网点对公“走出去营销”的基本流程包括：()

A、前期准备

B、开展营销

C、营销后续

D、利润核算

A.降级

B.撤职

C.留用察看

D.记大过

A.0%

B.20%

C.50%

D.100%

理财对接投行类资产非信贷业务额度包括以下要素：( )

A额度调整、提供条件、风险管理

B额度安排、提供条件、管理要求

C额度安排、提供要求、风险管理

D额度调整、提供要求、管理要求

银行业金融机构应当培育公开透明、审慎稳健的绩效考评文化，充分发挥绩效考评对经营管理和业务发展的引领作用。

此题为判断题(对，错)。

A.进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况;一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

B.对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机

C.经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系

D.按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制

A、牡丹信用卡

B、牡丹专用卡

C、牡丹国际借记卡

D、工银灵通卡

E、理财金账户卡

A.吸收性

B.开放性

C.宽容性

D.竞争性

A.关联性分析法

B.交易要素分析法

C.资金链分析法

D.以上均包括

任务提交成功后，在主凭证背面打印提交信息包括()。

A、任务号

B、圈存流水号

C、金额

D、账号

申请开立个人银行结算账户应出具相关证明文件，下列说法正确的是()。

A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证

B、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件

C、香港、澳门居民，应出具港澳台居民往来内地通行证

D、外国公民,应出具护照

E、台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件

此题为判断题(对，错)。

商业银行对内部控制绩效进行持续监测应包括哪些内容?

此题为判断题(对，错)。

中央银行的主要任务不包括( )。

A.制定和实施货币政策

B.制定和实施财政政策

C.调节宏观金融

D.为居民提供直接金融服务

E.追求适当盈利

财务公司应当每年的4月底前向中国银行业监督管理委员会提供其所属企业上年度的业务经营状况及有关数据。

此题为判断题(对，错)。

赵某孤身一人，因外出打工，将一祖传古董交由邻居钱某。钱某因结婚用钱，情急之下谎称古董为自己所有，卖给了古董收藏商孙某，得款10000元。孙某因资金周转需要，向李某借款20000元，双方约定将该古董押给李某，如某到期不回赎，古董归李某所有。下列说法正确的是( )

A.钱某与孙某之间的古董买卖合同无效

B.赵某可以直接请求李某归还该古董

C.李某对该古董的占有属于无权占有

D.孙某取得该古董的所有权

办理基金申购业务，系统默认的分红方式为()。

A.分现

B.分基金单位

存储的冠字号码不能与取款人取款业务信息关联的，查询机构应_______。

A.注明查询过程

B.对查询的具体方法进行解释

C.提供所有冠字号码信息

D.提供所有冠字号码图像

从大的方面看，借贷双方资金融通的方式可分为()两大类。

A.直接融资

B.政府融资

C.间接融资

D.企业融资

E.合作融资

此题为判断题(对，错)。

一次性金融服务是指，为不在本镊行机构开立账户的客户提供()一次性金融服务。

A.现金汇款

B.现金存款

C.现钞兑换

D.票据兑付

对银行机构故意压票行为，采取()予以处理

A.银行监管部门处以罚款

B.对直接责任人给予处分

C.依法承担赔偿责任

D.承担民事责任

2001年5月底，美国联邦调查局向中国警方提供了中国某犯罪集团通过留美学生张丹和李小梅洗钱的线索，中国公安部门随即对涉嫌公司进行了调查。

美方提供的线索显示，1998年-2000年间，美国加州多家银行收到由中国电汇的总计1100多万美元汇款，交易次数约350次，而且几乎每一笔汇款都在几天内又汇回了中国内地。2001年6月9日，黑龙江外汇管理部门与当地公安机关成立调查组，兵分两路，赴绥芬河、沈阳、北京等地开展进一步深入调查，摸清了张淑云等人非法买卖外汇及洗钱的全过程：张淑云从沈阳等地将人民币汇入其在某国有银行的账户，同时向其认识的几家绥芬河公司购买报关单，由银行职员付给各公司卖报关单的钱，有时甚至通过银行直接向几家公司购买。1998年9月-2000年7月，张淑云先后利用买来的报关单，向这家国有银行购汇153笔，金额1076万美元。然后，张淑云把钱汇往美国张丹或李晓梅的指定账户。款到美国后，张丹、李晓梅再将汇款拆分成若干笔，汇回国内多个个人账户。张淑云提现后在黑市抛售，或直接汇入委托公司的账户。

问题：分析本案例的可疑特征?

持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的鉴定机构提出书面鉴定申请。

A.假币实物

B.货币真伪鉴定书

C.假币收缴凭证

此题为判断题(对，错)。

现金银行汇票的收、付款人须均为()，并在大写金额前注明现金字样。

A、单位

B、单位或个人

C、个人

D、村委会

A.100元

B.50元

C.10元

D.5元

此题为判断题(对，错)。

A.50

B.100

C.500

D.1000

不良资产批量转让工作应坚持（ ）、公开透明、竞争择优、价值最大化原则。

A.依法合规

B.公平公正

C.公平公开

D.合理合规

A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》

B.《反洗钱非现场监管走访通知书》

C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

在普通支票左上角划两条平行线的支票( )。

A.只能支取现金

B.只能转账

C.既可以支取现金，也可以用于转账

D.远期支付(10天以后)

擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动，尚不构成犯罪并没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，国务院银行业监督管理机构如何处理? ( )

A.处五十万元以上一百万元以下罚款

B.处五十万元以上三百万元以下罚款

C.处五十万元以上二百万元以下罚款

D.处三十万元以上二百万元以下罚款

2000年人民银行组织编制了《真假人民币识别》的电视教育片，经国家新闻出版署批准正式发行。这是人民币发行以来第一次借助大众传媒手段，大规模地、系统地、全面地介绍真假人民币知识。

此题为判断题(对，错)。

关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是( )

A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存

B.封存期间，金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料

C.调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》

D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

A.凭证业务

B.贷款业务

C.现金业务

D.卡业务

E.客户服务

F.账务

“未按时还款的信息，只要后来还清了借款，就不会在个人信用信息基础数据库中记录。”这种说法对吗?为什么?

A.企业和个人数据保护

B.征信系统运行

C.征信业运行和管理

D.征信标准

此题为判断题(对，错)。

《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立以（ ）等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

此题为判断题(对，错)。

A.商业汇票和银行汇票

B.商业承兑汇票和银行承兑汇票

C.商业汇票、银行汇票和普通汇票

D.跟单汇票和光票

A.评级授信

B.受理申请

C.贷款上柜台

D.贷款支付

A.反洗钱金融行动特别工作组(FATF)

B.亚太反洗钱集团(APG)

C.反洗钱联席会议(AMLM)

D.国际保险监督官协会(IAIS)

对外出售的重要空白凭证，柜员在客户按规定填写重要空白凭证、有价单证调拨单，加盖印鉴，记载有关账务后，可以将重要空白凭证交付给客户。

判断对错

反洗钱现场检查主体有()

A.中国人民银行总行

B.中国人民银行上海总部

C.省级城市中心支行

D.地(市)中心支行和县(市)支行。

A、信贷损失

B、金融挤兑

C、流动性下降

D、交易亏损

被查单位享有的权利包括()。

A.申请对某检查事项进行复查。

B.支持、配合检查组工作，接受检查人员的询问，协助检查人员进行查证。

C.在规定的期限内执行整改通知书的内容,并向发出整改通知书的机构报告执行情况。

D.充分重视和利用检查成果,落实问题整改，改善内部管理,降低经营管理风险,提高经济效益。

中国人民银行按照总量控制、限量装帧的原则，根据流通人民币发行量和流通形势，确定获得单一行政许可的流通人民币装帧数量限制。

此题为判断题(对，错)。

单位活期存款按日计息，按( )结息。

A.月 B.季 C.半年 D.年

柜员收到客户要求兑付的有价单证，应审查( )。

A、有价单证是否真实

B、是否已到兑付期

C、有价单证的签发日期

D、是否为本行兑付

A、缺乏财务计划，如总是突然向银行提出借款需求

B、短期授信和长期授信错配

C、业务战略频繁变化

D、在银行存款变化出现异常

机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明。

此题为判断题(对，错)。

A、发行机构

B、运管部

C、内控合规部

农业银行2013年度专项营销工作的目标是到2013年末，我行在重点客户和重点业务的市场份额要有明显提升，合作关系要进一步加深。()