A、集中管理各成员或分公司的现金收入
B、统一拨付各成员或分公司因业务需要所需的货币资金
C、办理各分公司之间的往来结算
D、核定各分公司日常留用的现金余额，将每日超出部分的现金收入转入结算中心设立的专门账户
此题为判断题(对，错)。
假币样张借用期限不得超过_______个工作日。
A.7
B.10
C.15
D.30
留于以后年度分配的利润或待分配的利润叫 ( ) 。
A.实收资本
B.赢余公积
C.资本公积
D.未分配利润
此题为判断题(对，错)。
单位和个人持有伪造、变造的人民币的，应当及时上交以下哪些机构_______。
A.中国人民银行
B.办理人民币存取款业务的金融机构
C.公安机关
D.当地政府
人民币对公一户通主账户是根据与客户签订的协议，由一个普通的人民币单位银行结算账户签约形成，主账户内根据客户申请设置二级管理主账户和分账户，用于对主账户内不同性质、不同期限的资金进行明细核算。()
（）不属于票据利率定价的外部因素。
A.盈利目标
B.相关货币市场利率水平
C.再贴现利率
D.同类产品价格水平
A、加装人员
B、复核人员
C、经办人员
D、授权人员
A.微信
B.支付宝
C.京东支付
D.电子钱包支付
资本市场主要是指_________。
A.证券市场
B.期货市场
C.现货市场
D.无形市场
《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括：
A.作案人员
B.相关违法违规行为的实施人或参与人
C.对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
D.发生案件机构的安保人员
此题为判断题(对，错)。
银行业从业人员利用本职工作的 便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到()。
A、利益冲突
B、内幕交易
C、诚实守信
D、集体主义
我国的金融情报机构设在()。
A 公安机关
B 各金融机构内部
C 中国人民银行
D 银行业监督管理委员会
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？
A.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款
B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款
C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞
D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付
E.提取现金5万元
证券交易双方成交后，按照契约规定的价格、数量，在远期进行交割的交易方式是指________。
A.期货交易
B.期权交易
C.信用交易
D.股票指数交易
简述金融机构利用电话、网络、自动柜员机等非柜台为客户提供服务时，我国反洗钱法律和规章对其客户身份识别的三项总要求?
我国是从第四套人民币（）版的100元、50元纸币上开始使用安全线技术的。
A.1980年
B.1984年
C.1988年
D.1990年
某客户2012年6月15日在农行新开户，存入一年期定期10万元存款，则该 客户6月份月日均金融资产为()
A.6万元
B.10万元
C.8万元
D.5万元
A.前3位
B.后3位
C.8-10位
D.10-12位
此题为判断题(对，错)。
各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作，及时接收其他行(社)发来的查询业务，按规定每笔查询业务必须在第二天上午之前回复，不得延误。()
下列哪个部门是国务院反洗钱行政主管部门?()
A.中国人民银行反洗钱局
B.银监会
C.中国反洗钱监测分析中心
D.中国人民银行
金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。()
A.1
B.2
C.3
A、60
B、48
C、24
D、72
此题为判断题(对，错)。
固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和( )。
A.借款人帐户
B.还款准备金帐户
C.支付帐户
D.资金回笼帐户
A、转让行
B、第一受益人
C、第二受益人
第五套人民币在票面设计上突出了“三大”，即大人像、大水印、大面额数字。
此题为判断题(对，错)。
只办理人民币业务的存款是( )。
A.活期储蓄存款
B.定活两便储蓄存款
C.个人通知存款
D.“双利丰”个人通知存款
“天工”系列理财产品，是农业银行面向高净值客户推出的实物挂钩型理财产品，客户在获得理财收益的同时还可获得实物资产。()
个人申请开立支票、信用卡等信用支付工具必须由存款人本人亲自办理。
此题为判断题(对，错)。
冻结单位或个人存款的期限最长为()，期满后可以续冻。
A、1个月
B、3个月
C、1年
D、6个月
《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》(修正案(六))规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。()
此题为判断题(对，错)。
A.内容的广泛性
B.对象的特定性
C.形式的完整性
D.执行的强制性
答案:AD
解析:
特点如下:
1、覆盖面广，基本上覆盖了全国所有资金敏感部门和机构，可以监控资金流转过程的大部分关键环节，建立了23个国家部委共同参与的反洗钱工作部际联席会议机制，藉此实现部门之间的协调与信息共享，同时通过与国际反洗钱组织的合作与情报交流，实现对跨境资金流动的追踪。
2、具有强制性，与一般公民对可疑行为举报的自由选择不同，我国反洗钱法和反洗钱可疑交易报告制度对义务主体有强制性要求，漏报或瞒报将面临严厉的刑事或行政处罚。
3、具有独立性，监控信息的报送由商业机构总部直接向中国反洗钱监测分析中心报送，不受地方部门的约束。
4、具备综合分析调查能力，反洗钱监管部门和商业机构都开发了功能强大的计算机信息系统，可以对每天发生的数以亿计的交易进行全面监控和分析，通过数据库联网实现跨地区、跨部门的查询与综合分析。
5、与国际接轨，中国已加入多个国际反洗钱合作组织，形成了情报交流、跨境调查和资金外逃追踪的国际合作网络。
个人贷款应当遵循( )的原则。
A.依法合规、独立经营、平等自愿、公平诚信
B.依法合规、公开公正、平等自愿、诚实守信
C.依法合规、自主经营、公开公正、诚实守信
D.依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信
金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的
A.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报
B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告
C.年度结束后5个工作日内报告
D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部
A、东方红一号卫星
B、神州五号
C、嫦娥一号
D、神州九号近轨对接航天器
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