银行岗位考试真题6章
银行岗位考试真题6章 第1章
任何单位和个人发现洗钱活动,均有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关部门举报。( )
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
保证收益理财产品保证支付()本金和()收益的理财产品
A.全额、不承诺
B.部分、承诺
C.按合同约定、不承诺
D.全额、承诺
A.5
B.10
C.20
D.50
对于可能产生正外部性的行为,政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。
此题为判断题(对,错)。
采用转账交易发放的贷款,柜员应及时将款项转入()中约定的账户。
A.借款合同
B.贷款发放通知单
C.借款凭证
D.手工借据
A、客户股权结构、经营范围、职业等重要身份信息发生变更
B、有合理理由认为客户风险等级与其实际状况明显不符的
C、有合理理由认为客户的行为、交易等涉嫌洗钱犯罪的
D、客户被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注,涉及权威媒体的负面新闻报道评论,涉及有权机关就洗钱上游犯罪进行司法查询、冻结、扣划的
银行岗位考试真题6章 第2章
A.20%30%70%
B.40%50%70%
C.40%50%60%
D.30%50%70%
省辖通存业务双方均已入帐,但客户回单打印失败应()处理。
A、代理社抹帐
B、重印
C、次日调帐
D、双方抹帐后重做
A、网点
B、支行
C、二级分行
D、一级分行
2012年6月,王某在A银行为其已满15周岁的儿子开立了一个银行账户,在职业一栏登记为高中学生。2014年10月,A银行在对客户进行重新识别时,发现该账户在开立之初的一年内仅发生了几笔小额交易,但从2013年7月起,该账户交易频繁且交易对手复杂,交易量累计达到500余万元。对于此种情况,A银行可采取的正确做法有()
A.银行应将该账户交易作为异常交易进行分析识别
B.在重新识别客户时,应要求王某儿子在合理期限内补充其他身份证明文件
C.银行应通过适当的方式了解该账户的实际控制人
D.银行应适时调整该客户的风险等级
此题为判断题(对,错)。
《个人存款账户实名制规定》自()起施行。
A.2000年1月1日
B.2000年2月1日
C.2000年3月1日
D.2000年4月1日
根据《中华人民共和国公司法》规定,下列关于公司变更的表述正确的有( )。
A.有限责任公司可变更为股份有限公司,而股份有限公司则不能变更为有限责任公司
B.有限责任公司可提更为股份有限公司,股份有限公司也可以变更为奋限责任公司
C.非上市公司可以经过法定程序成为上市公司
D.上市公司可能因为不再具备上市条件而成为非上市公司
E.非上市公司永远不可能成为上市公司,上市公司也不可能失去上市资格
后台柜员负责签发、收回余额对账单,定期核对各种内外账务。
判断对错
银行岗位考试真题6章 第3章
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
同一债权既有保证又有物的担保的,债权人放弃物的担保的,保证人()
A.在原有范围内承担保证责任
B.在债权人放弃权利的范围内免除保证责任
C.不再承担保证责任
D.以上说法都不对
会计主管(主办会计或营业经理)应加强对本机构可疑账户、可疑交易的业务指导和管理,加强柜员对防范可疑账户、可疑交易的意识教育,及时上报个人(F)大额取现明细,甄别和上报可疑交易。
A.5万元以上
B.10万元以上
C.20万元以上
D.30万元以上
E.40万元以上
F.50万元以上
托收承付逾期付款,付款人在承付期满日银行营业终了时,如无足够资金支付,其不足部分按逾期付款处理。付款人开户行应根据逾期付款金额和逾期天数,按每日()计算逾期付款赔偿金。
A、万分之一
B、万分之二
C、万分之三
D、万分之五
金融诈骗罪是指在金融活动中,采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,诈取数额较大的公司财物的行为。
此题为判断题(对,错)。
A、法规合规管理控制环境建设
B、法规合规管理控制活动与措施
C、合规管理内外沟通和反馈
D、合规检查和督导
E、系统其他功能
金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规,并导致电子银行系统存在较大安全隐患的,中国银监会将责令限期改正;逾期未改正,或者其安全隐患在短时间难以解决的,中国银监会可以区别情形,采取下列措施()。
A、责令调整金融机构高管人员
B、限制电子银行管理部门负责人的权利
C、责令金融机构限制发展新的电子银行客户
D、责令调整电子银行管理部门的人员
银行岗位考试真题6章 第4章
A、网点支行长
B、公司客户经理
C、理财经理
D、大堂经理
此题为判断题(对,错)。
《银行与信托公司业务合作指引》规定,信托公司投资于银行所持有的信贷资产、票据资产等资产的,应当采取( ),且银行不得以任何形式回购。
A.分期出售方式
B.回购方式
C.认购方式
D.买断方式
下列属于信息系统有意的人为事件威胁的是( )。
A.内部窃密和破坏
B.恶意的黑客行为
C.工商业间谍
D.恶意代码
E.侵犯个人隐私
《巴塞尔协议》规定,银行的一级资本主要由(股本)组成。
判断对错
“密码+主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员(T)的柜员使用的认证模式。
从风险管理的角度来看,对合规管理的下列说法中正确的是()。
A.合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动
B.合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法
C.合规风险可以像市场、信用风险一样量化
D.合规风险与操作风险内涵相同
储蓄账户仅限于办理现金存取业务,不得办理转账结算。
判断对错
银行岗位考试真题6章 第5章
证券期货业金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取()相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。
某银行值班经理在审核柜员办理的一笔30多万的大额汇款业务时,发现客户出示的身份证和本人年龄不是很相符,询问客户是否是本人,客户先是说不是本人,要求他出示本人身份证时,客户又坚称是本人,而且态度非常强硬,经查看联网核查记录及此身份证在本行所留的客户信息和客户核对,客户所说与机内记录有很多出入,至此客户才不得不承认非本人身份证,后客户拿出自己的身份证办理了此笔汇款业务,询问客户此笔汇款的用途,客户只说是付香烟款,询问客户为何要用他人身份证办理,客户不愿解释原因,业务处理完毕后,值班经理要求柜员继续监测此收款帐号资金收付情况,如有异常要及时汇报。 问题: (1)柜员在办理该笔业务中操作的不当之处。 (2)为防止柜员发生此类问题该行应该采取哪些措施?
反洗钱培训对象包括哪些人员?()
A 新员工
B 一线人员
C 中高级管理人员
D 反洗钱岗位人员
此题为判断题(对,错)。
A、保险金融机构应按照“知密最小化”原则,格控制知密围,应以最少环节保障配合调查工作的顺利开展
B、被调查的可疑交易主体若为保险业金融机构中高端客户,应由客户经理尽快通知客户,以免损害客户利益,导致客户流失
C、保险业金融机构若能在本级获取相关调查资料的,反洗部门仅限在本级获取通知书所列信息数据和资料,不得向上级机构申请,也不得要求分支机构提供
D、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的,应通过格、规的部审批流程
为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?
A. 合法有效的授权委托书
B. 代理人的有效身份证件
C. 合法有效的合同书
D. 代理人的资质证明
有下列哪些情形之一的,要约不得撤销?()
A、要约人确定了承诺期限
B、要约人明示要约不可撤销
C、受要约人有理由认为邀约是不可撤销的
D、受要约人有理由认为要约是不可撤销的,并已经为履行合同作了准备工作
要按照“调、改、转、增”工作方针,调整优化全行城乡网点布局,逐步优化城市网点、撤销县城网点、稳定乡镇网点。
判断对错
银行岗位考试真题6章 第6章
A、622412
B、621523
C、622413
D、623055
此题为判断题(对,错)。
会计估计变更(名词解释)
A.营销调查中心负责人
B.风险审查中心负责人
C.放款中心负责人
D.信贷管理部门负责人
银行风险的扩散性是由于银行()特性决定的。
A.存款者的集中地
B.投资者的总代表
C.信用创造功能
D.信息不对称性
E.信用对象的复杂性
根据你的认识和理解,试述商业银行贷款政策的主要内容。
A.董事会监事会和高级管理层
B.反洗钱履职人员
C.公司管理人员
D.各业务条线人员
商业银行理财产品宣传材料要在醒目位置提醒客户:
A.理财非存款
B.收益有保障
C.产品有风险
D.投资须谨慎
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