21年银行岗位考试真题精选及答案5篇

A、各类密押器

B、密押器IC卡

C、发行器

D、跨行支付密押卡

以下哪些内容具体解释了客户洗钱风险评估及等级分类的方法?()

A.运用权重法

B.以定性与定量分析相结合的方式进行洗钱风险评估

C.金融机构对每一基本要素及其风险子项进行赋值，逐一对照风险子项进行评估

D.建立客户风险等级总分(区间)与风险等级之间的映射规则，以确定每个客户的具体风险评级

此题为判断题(对，错)。

A.4

B.6

C.8

D.10

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。()

财富系列理财产品的认购方式可以是()。

A.电视认购

B.网银认购

C.电话认购

D.短信认购

A.将两期或连续数期财务报表中的相同指标或比率进行对比，求出它们增减变动的方向、数额和幅度，以说明客户财务状况或财务成果变动趋势

B.利用两个指标间的某种关联关系，通过计算比率以相对数揭示它们的相互关系，据以分析和评价客户财务状况和经营成果

C.通过两个或几个有关的经济指标的对比，提示差异和矛盾

D.对总资产、净资产、主营业务收入、净利润、经营活动中现金净流量等规模指标作分析。

在内控合规管理信息系统中，完整的检查流程是()。

A.检查准备→检查立项→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价

B.检查计划→检查立项 →检查准备→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价

C.检查计划→检查准备 →检查立项→检查实施→检查收工 →档案管理 →项目评价

D.检查计划→检查实施→检查收工 →项目评价

在（）我国第一次采用了隐形雕刻防伪技术。

A.西藏和平解放50周年普通纪念币

B.第五套人民币一元硬币

C.庆祝中华人民共和国澳门特别行政区成立普通纪念币

金融机构违反规定，为非法金融机构或者非法金融业务活动开立帐户、办理结算或者提供贷款的，可以由监管部门()

A.追究刑事责任

B.责令改正

C.没收违法所得，并处罚款

D.责令对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予纪律处分

在国家开发银行信贷管理职责划分中，属于分行职责的是（ ）。

A.客户关系管理

B.贷款合同的谈判、签订和执行

C.贷款发放和资金支付

D.贷后管理和本息回收

银监会建立统计信息披露制度，不定期向公众公布银行业监管统计信息。

判断对错

A.以提供账户的方式为犯罪分子掩饰非法所得

B.开立假名账户掩饰非法所得

C.将非法所得汇往国外

D.将合法所得用于资助恐怖分子

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人转移或者隐匿违法资金的，银行业监督管理机构不得自行冻结。

此题为判断题(对，错)。

下列款项，可以转入个人银行结算账户的是( )。

A.个人的工资、奖金收入

B.个人债权转让收益

C.纳税退还

D.期货投资的本金和收益

个人可以到（）将大面额人民币兑换成小面额人民币。

A.办理人民币存取款业务的金融机构

B.人民银行货币发行部门

C.任何金融机构

对可疑类客户采取的风险控制措施包括()。

A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

商业银行开展中间业务是指运用银行资金代客户承办支付、结算及其他委托事项并收取手续费。

判断对错

A、业务运行岗位

B、会计业务岗位

C、重要业务岗位

D、一般岗位

A.《银行业金融机构案件处置工作规程》

B.《银行业金融机构案防工作办法》

C.《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》

D.《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

A.一条亮光带左右滚动

B.一条亮光带上下滚动

C.缩微文字100左右浮动

D.缩微文字100上下浮动

此题为判断题(对，错)。

代理银行必须取得___核发有效的《经营保险代理业务许可证(兼业)》资格。

A、银行监管部门;

B、保险监管部门;

C、上级行;

D、工商部门

大堂经理坚持( )的态度，客观理性的看待客户投诉，避免情绪冲动导致投诉升级。

A、公平公正

B、谦虚谨慎

C、效率优先

D、主动认错

《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》主表部分包括_______及数量、来源网点或单位等项目。

A.版别

B.券别

C.冠字号码

D.制作方式

E.金额

此题为判断题(对，错)。

银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标

A.国家或地区因素

B.行业因素

C.义务因素

D.客户因素

单笔个人贷款档案包括()

A.一级档案

B.二级档案

C.A和B

D.以上都不是

商业汇票要素中（）。

A.日期、金额、付款人不得更改。

B.日期、收款人、付款人不得更改。

C.日期、账号、收款人不得更改。

D.日期、金额、收款人不得更改。

A、留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款单或凭证，从支取日计算存期

B、留存部分高于最低起存金额的，需重新填写通知存款单或凭证，从原开户日计算存期

C、留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的相应期限的通知存款利率计息

D、留存部分低于起存金额的予以清户，按清户日挂牌公告的活期利率计息

柜员营业时间离开营业网点，钱、章、证入箱加锁置于监控下保管。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.贸易融资

B.票据融资

C.供应链融资

D.固定资产贷款

单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致。

在总账系统中，期初余额试算不平衡时，可以填制凭证，但不能执行()功能。

代理金融机构临时停业，应由二分以上机构提前()日内向所在银监分局报告。

A.5

B.7

C.8

D.10

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，从问责提出到决定作出一般在()个工作日内完成。

A.10个

B.15个

C.20个

D.30个

员工有权拒绝执行上级的违规指令，无权越级报告有关监督部门。()

此题为判断题(对，错)。

A.房地产开发贷款

B.更新改造贷款

C.基本建设贷款

D.贸易融资

A、重点工程

B、业务一线

C、行社机关

D、信贷部门

授信机构包括以下单位()。

A、给您贷款的商业银行

B、提供赊销服务的百货商店

C、提供先消费后付款服务的电信公司

D、提供先消费后付款服务的自来水公司

E、提供先消费后付款服务的电力公司

A.压力测试法

B.估值模型法

C.历史模拟法

D.敏感性分析法

A、面向“三农”

B、服务城乡

C、回报股东

D、成就员工

存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为()。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户