银行岗位考试真题及详解7节

信贷员在流动资金贷款发放后的()内进行一次实地跟踪检查。贷款期限在半年内的检查不少于()，贷款在半年以上的，至少()检查一次

A.半月 两次 每两个月

B.半月 两次 每季度

C.一个月 两次 每季度

D.一个月 一次 每半年

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

商业银行对同一贷款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例应符合下列哪项条件? ( )

A.不得超过25%

B.不得超过10%

C.不得超过50%

D.不得超过75%

对已经建立的账单的收件人名称、收件人地址、邮政编码、联系人、联系电话、对账方式、对账周期、验印方式、验印账号等信息进行修改, 使用的ABIS交易为( )。

A.建立账单 B.删除账单账号 C.删除账单 D.维护账单账号

A.准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

此题为判断题(对，错)。

A、由国务院反洗钱行政主管部门设立

B、负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析

C、按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果

D、履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责

A.全面性

B.定性与定量相结合

C.持续性

D.性

关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法正确的是:

A.与大额和可疑交易报告义务相同。

B.可替代可疑交易报告义务。

C.可与可疑交易报告义务相互替代。

D.不能与可疑交易报告义务相互替代。

A、2000

B、5000

C、10000

D、20000

决策、管理过程中，不执行上级行决策、决定，造成严重后果或不良影响的，但无涉嫌犯罪或无须追究纪律责任的，应对有关责任人如何处理?

A.移送司法机关

B.党内严重警告

C.纪律处分

D.违规问责

人民币中，第一次将白水印作为公众防伪措施公布的是第五套人民币1999年版10元纸币。

此题为判断题(对，错)。

营业柜员在受理客户因凭证更新、销户等没用完的重要空白凭证交回时，填写凭证注销申请表一式两份，加盖预留印鉴后，连同未用重要空白凭证交开户社做凭证注销手续。

信用风险指标包括不良资产率、单一集团客户授信集中度、全部关联度三类指标。

判断对错

征信的主要作用 有哪些?

A.真实、合法、足额

B.真实、有效、公平

C.真实、合法、有效

D.真实、合法、合规

货币作为支付手段，其作用有（）。

A.预付货款

B.支付工资

C.缴纳税金

D.银行贷款

已建成冠字号码查询系统的金融机构应于_______，将辖内各分支机构当日记录存储的冠字号码信息集中到地市分行或省分行统一管理。

A.每个工作日营业结束后

B.每个工作日营业中

C.第二个工作日营业结束前

D.第二个工作日营业结束后

100欧元、200欧元、500欧元纸币背面右下角的面额数字是用光变油墨印制的，当钞票倾斜一定角度，数字颜色由紫色变为橄榄绿。

此题为判断题(对，错)。

营业网点拟实施柜员制前必须向( )提出书面申请。

A、省联社会计主管部门

B、办事处、市联社会计主管部门

C、联社会计主管部门

D、联社理事会办公室

如客户不具备股票投资经验，则客户经理不应向其推荐如下产品()

A、基金股票类理财产品。

B、债券型理财产品。

C、票据类理财产品。

D、股票挂钩型结构性产品。

A、额度授权

B、签批

C、系统控制

D、交易授权

银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时()。

A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报

B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告

C.年度结束后5个工作日内报告

D.年度结束后10个工作日内报告银行总部

我国管理人民币的主管机关是中国人民银行。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下面不属于制定和调整政府指导价、政府定价的程序的是：

A.组织商业银行等相关机构进行成本调查

B.制定相关服务价格的定价策略和定价原则

C.征求相关客户、商业银行和有关方面的意见

D.做出制定或调整相关服务价格的决定，向社会公布

在新产品风险风险评估管理中，()指不存在任何控制措施的情况下，未来发生风险的可能性及其影响程度。

A.开发立项前的风险

B.固有风险

C.试点期间的风险

D.控制措施有效性

此题为判断题(对，错)。

A、收到查询的当日

B、收到查询的次日

C、收到查询的3日内

D、收到查询的7日内

银监会或其派出机构在监管中发现商业银行存在声誉风险问题，有权要求商业银行限期改正。

此题为判断题(对，错)。

资本金账户的最高限额为多少?

受理贴现申请，贴现申请人是否为银行承兑汇票所记载的收款人或最后被背书人。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、一

B、二

C、三

D、四

《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》规定，农村合作金融机构设立自助银行，应符合以下条件：()

A.内控健全有效，最近2年无违法、严重违规行为和重大案件发生

B.有开展自助银行服务的技术和人员

C.有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施

D.营运资金不低于200万元人民币

寡头垄断市场（Oligopoly Market）

A.依法合规

B.了解你的客户

C.保密

D.动态评估

A.《现场检查通知书》

B.《现场检查事实认定书》

C.《执法检查意见书》

三级主管的密码重置必须由()主管操作。

A.同级以上

B.管辖行

C.九级

D.三级

20元及以上面额必须全额机械清分，10元及以下券别如不适合使用机械清分，可以组织手工清分。

此题为判断题(对，错)。

《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

A.对出现大案、要案，或措施不得力的

B.对检查发现的问题隐瞒不报、上报虚假情况的

C.对检查监督整改不力的

D.反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

此题为判断题(对，错)。

各类规章制度均不得与我行章程的规定相抵触。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行应根据风险管理需要及时对应急计划进行评估和修订，评估修订工作至少()进行一次。

A、三年

B、两年

C、每年

D、半年

根据《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》,金融机构提交的衍生产品交易会计制度，应当符合我国有关会计标准。我国未规定的，应当符合有关国际标准。外国银行分行可以遵从其母国/总行会计标准。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.防盗窃

B.防抢劫

C.防诈骗

D.防火灾

E.防破坏

F.防治安灾害事故

会计凭证按其格式和使用范围划分为().

A.基本凭证

B.原始凭证

C.空白一般凭证

D.特定凭证

此题为判断题(对，错)。

商业银行对其分支机构实行全行（ ）的财务制度。

A.统一核算

B.统一调度资金

C.分层管理

D.分级管理

柜员休班时，营业柜员应将库存现金上缴入库，柜员根据会计主管核定的尾数进行调拨后方可休班，则上不超过1万元。

判断对错

此题为判断题(对，错)。

请简述公安机关两种办理冻结存款的工作方式、我行办理协助冻结业务的简要工作流程以及回执填写要素的规范内容?