确定抵押物价值,要充分考虑抵押物评估价值与()之间的关系。
A.取得价
B.账面价
C.市场价
D.处臵价
E.重臵价
假币一般分为()两大类。
A.机制币和手绘币
B.伪造币和变造币
C.复印币和机制币
商业银行披露的本行年度重要事项,至少应包括哪些内容?
柜员密码管理基本规定是什么?
关于即时通业务,下面说法不正确的是( )
A即时通业务既办理同城通存通兑,也可以办理异地通存通兑;
B全行任意对公或综合网点均可办理异地转账业务,但只能在指定网点办理异地现金业务;
C已经开通通存通兑标志的账户,使用财智账户卡(智富通)也可以办理通存通兑业务;
D办理即时通业务时必须使用支付密码
单位银行结算账户开立日期如何界定?
政纪处分向被处分人所在单位(部门)党支部全体党员及其本人宣布。()
此题为判断题(对,错)。
商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户___,建立客户档案。
A.基本资料
B.财务状况
C.营业执照
D.行业状况
《银行业从业人员职业操守》中规定,银行业从业人员在受雇期间,不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息。离职后,部分不重要的客户资料和交易信息可以对外使用。()
此题为判断题(对,错)。
客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括()
A.姓名或者名称
B.身份证件或者身份证明文件种类
C.身份证件号码
D.注册资本
E.法定代表人
A、内控合规
B、运行管理
C、内部审计
D、监察
以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员
B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户
C.已经或正在接受行政或司法调查的客户
D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
关于企业征信系统查询收费,下列说法正确的是()。
A.对商业银行和小额贷款公司的收费标准相同
B.一般来说,大机构平均每笔的查询费用比小机构要低
C.其他条件不变时,报送的数据量越大,单笔查询费用越低
D.其他条件不变时,查询量越低,单笔查询费用越高
此题为判断题(对,错)。
下面关于柜员现金箱描述错误的是()。
A.柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱
B.柜员现金箱只能保管本外币现金、重要空白凭证
C.柜员次日不上班应将整把现金缴存主出纳柜员,箱内留存的残损币和辅币总额不得超过1万元。
D.柜员现金箱与系统现金箱一一对应
参考答案:B
A.单一授信额度
B.最低综合授信额度
C.最高综合授信额度
D.以上都不对
假币是指伪造、变造的()。
A、人民币
B、外币
C、硬币
D、纸币
E、冥币
A、经办柜员
B、营业经理
C、客户
D、主办柜员
A.各类限额管理规定
B.信息披露要求
C.外汇风险的报告体系
D.外汇风险应急处理方案
对到期未归还的贷款,调查人应()向借款人和保证人发一次催收通知书,并留回执。
A.每天
B.每月
C.每季度
D.每半年
A.《银行业监督管理法》、《商业银行法》
B.《人民银行法》、《商业银行法》
C.《银行业监督管理法》、《人民银行法》
D.《银行业监督管理法》、《商业银行法》、《人民银行法》
申请基金托管资格的商业银行应当具有健全的清算、交割业务制度,清算、交割系统应当保证系统内证券交易结算资金在()小时内汇划到账。
A、1
B、2
C、3
D、4
满足法律、法规规定的文件保存要求的数据电文,应具备的条件是():
A、数据电文的格式与其生成、发送或者接收时的格式相同;
B、在数据电文上增加背书以及数据交换、储存和显示过程中发生的形式变化不影响数据电文的完整性;
C、格式不相同但是能够准确表现原来生成、发送或者接收的内容;
D、能够识别数据电文的发件人、收件人以及发送、接收的时间
E、能够有效地表现所载内容并可供随时调取查用。
A、0元
B、1元
C、5元
D、10元
分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类
此题为判断题(对,错)。
A、一年
B、半年
C、两年
D、三年
在内控合规管理信息系统中,以下哪些操作由系统管理员完成( )。
A.检查立项
B.用户授权
C.基础数据配置
D.检查计划终止
开户银行已知是预算单位的资金而同意以个人名义开户存放的,一旦被监督检查机构发现,就会受到相关法律法规处罚。()
此题为判断题(对,错)。
下列不属于国家开发银行信贷合同变更工作目标的是( )。
A.体现为客户提供人性化服务的原则
B.保证债权安全和信贷合同合规有效
C.准确把握变更风险,合理完善变更手续
D.按照有利于提高本行收益的原则开展合同变更工作
中国人民银行应当向( )提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。
A.全国人民代表大会
B.中国银监会
C.国务院
D.全国人民代表大会常务委员会
A.中国银行(香港)有限公司
B.香港渣打银行
C.香港上海汇丰银行
D.建设银行
E.香港花旗银行
客户身份识别制度中“受益人”的定义?
什么是商业银行的一般关联交易?
根据《中国农业银行对账管理办法》的规定,重点账户对账单收回率应不低于90%。( )
此题为判断题(对,错)。
美元各面额纸币正、背主景图案分别采用()。
A.不同人物头像、同一建筑物
B.一个人物头像、不同建筑物
C.不同人物头像、不同建筑物
存款人可在省辖任一营业机构申请办理口头挂失。
判断对错
临时贷款实行基准利率上浮( )。
A、30%
B、50%
C、70%
D、100%
此题为判断题(对,错)。
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