逾期信贷的档案可比正常归档时间推迟()
A.一年
B.两年
C.半年
D.3个月
以下哪一部法律法规第四十三条规定购买伪造、变造的人民币或者明知是伪造、变造的人民币而持有、使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。_____
A.《中华人民共和国刑法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民共和国人民币管理条例》
D.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，()不得安排担任同职(级)及以上职务。
A.一年内
B.二年内
C.三年内
D.五年内
A、待处理汇划款项
B、待提出交换及划转款
C、同城票据交换
D、待清算外汇资金
A、金融同业机构
B、未设金库的金融同业机构
C、未设代保管箱的金融同业机构
D、以上都不对
A、开启电子锁管理不规范
B、柜面用印机钥匙管理不规范
C、柜面用印机摆放不规范
商业银行杠杆率信息披露应当至少包括:
A.杠杆率水平
B.一级资本、一级资本扣减项
C.调整后的表内资产余额
D.调整后的表外项目余额
E.调整后的表内外资产余额
金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，发现票面四分之三为真币，其他四分之一为假币的人民币应（）。
A.按假币收缴程序予以收缴
B.退回原持有人
C.全额兑换
对《单位存款证明》，描述正确的是()
A、《单位存款证明》是一种权利凭证
B、《单位存款证明》可以质押
C、《单位存款证明》一旦出具，银行即应冻结证明款项
D、《单位存款证明》仅是出具时单位帐户存款余额的证明，银行对出局后单位帐户余额变动不负责任。
联名账户的账户种类包括本外币活期存款结算账户和( )。
A.本外币存本取息定期储蓄存款账户
B.本外币零存整取定期储蓄存款账户
C.本外币整存零取定期储蓄存款账户
D.本外币整存整取定期储蓄存款账户
各商业银行要对使用的现钞处理设备的鉴伪能力定期进行技术升级，一般每年不少于_______次。
A.1
B.2
C.3
D.5
A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、金融机构内部资金调拨
C、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易
D、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
商业银行应当至少每（ ）年对业务连续性管理体系的完整性、合理性、有效性组织一次自评估。
A.1
B.2
C.3
D.4
为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。
此题为判断题(对，错)。
我国从（）人民币开始发行辅币。
A.第一套
B.第二套
C.第三套
下面关于对表外科目的叙述正确的有()。
A.采用单式记账原理
B.发生记借方、销减记贷方
C.采用借贷记账法
D.余额在借方
E.余额要与有关实物、单证、账簿核对相符
银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。()
按照农发行营业场所安全防护规定的有关要求，交接款必须在柜台内进行，之后交接人员将款箱放置在柜台外等候运钞车。()
此题为判断题(对，错)。
设计网点功能分区时，可以将原咨询引导区和( )整合为智能服务区。
A.填单区
B.低柜服务区
C.电子银行体验区
D.客户等候区
此题为判断题(对，错)。
A.电子对账签约账户查询
B.账单信息查询
C.未回复账单信息查询
D.电子对账签约信息查询
根据交易的经济性质进行分类，财政支出分为( )。
A.购买性支出
B.功能性支出
C.经济支出
D.转移性支出
E.国防支出
会计科目一般分为()。
A.资产类、负债类
B.资产类、负债类、资产负债共同类、或有资产负债类、损益类和所有者权益类
C.资产类、负债类、资产负债共同类
D.资产类、负债类、所有者权益类
金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
出票人自开票之日起( )月内要向承兑行提交增值税发票第二联复印件。
A 1个
B 6个
C 3个
D 2个
此题为判断题(对，错)。
A.个人
B.联保农户
C.户
D.村
A.微信
B.支付宝
C.京东支付
D.电子钱包支付
A、排队
B、待复核
C、待录入
D、已扣账
A.通过慈善机构转移资金
B.通过非营利性组织转移资金
C.非法越过我国边疆漫长的国境线直接携带入境
D.通过虚构贸易的方式经合法结算通道进入国内
一般来讲，国家机关、事业单位、国有企业以及在规范的证券市场上市的公司，信息公开程度都会比较高。()
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
关于《企业内部控制基本规范》表述错误的是：()。
A.建立了内部控制的总体框架和基本要求
B.明确了内控建设的目标、原则及构成要素
C.在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用
D.由财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部门于2006年联合发布
实行柜员制的营业网点，对一般账务交易实行滞后复核。
判断对错
哪些错误会造成提出的借方票据被他行退票?
此题为判断题(对，错)。
开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。()
A.不必调整客户洗钱风险等级
B.定期调整客户洗钱风险等级
C.及时调整客户洗钱风险等级
D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级
此题为判断题(对，错)。
某省交通厅2005年启动三条高速公路建设项目，项目总投资140亿元。2005年5月该项目在A、B、C三家银行获得贷款，贷款余额分别为10亿、14亿、8亿。后经监管部门现场检查发现，该项目于2005年7月才取得国家环保总局和国土资源部批复的环评报告和建设用地预审。 问题： 上述银行在项目贷款发放方面存在哪些问题？
关于信息与沟通的表述，不正确的是：()。
A.信息与沟通贯穿于内部控制体系的全过程
B.信息与沟通为内部控制有效运行提供信息保证
C.信息与沟通应借助信息技术提高效率效果
D.举报不属于信息与沟通的范畴
对借款人确因(人协商进行贷款重组。
A、流动资金周转不畅
B、产品积压
C、购买原材料
D、暂时经营困难
以下表述错误的是()。
A、实践表明，会抱怨的客户才是我们的忠实客户
B、开发一个新客户的成本是留住老客户的6 倍
C、购买四种以上产品或服务的客户流失率几乎是零
D、一般来说，配备智能叫号机的网点，可以不用配备大堂经理
受益人自（ ）起享有信托受益权。
A.自签订信托合同之日
B.自委托人指定受益人之日
C.自信托生效之日
D.自信托终止之日
根据《银行业金融机构内部审计指引》，内部审计是一种独立、客观的监督、评价和咨询活动，是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行业金融机构经营活动、（ ） 、内部控制和公司治理效果，促进银行业金融机构稳健发展。
A.财务状况
B.风险状况
C.依法经营
D.管理水平
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