2021银行岗位经典例题5节

A、预防洗钱活动

B、维护金融秩序

C、维护金融稳定

D、遏制洗钱犯罪及相关犯罪

A.1

B.20

C.18

D.15

《中华人民共和国人民币管理条例》是于______起实施的。

A.2000-10-1

B.2001-5-1

C.2000-5-1

排队状态”的往账如何处理?

一级分行每年应至少组织开展()次全面排查。

A.1

B.2

C.3

D.4

一笔贷款的本金或者利息逾期，根据《贷款风险分类指引》此贷款应至少划为()。

A、关注类

B、次级类

C、可疑类

D、损失类

户小额贷款分为一般方式和可循环方式，具体贷款方式由()决定

A.贷款人

B.贷款人与借款人协商

C.借款人

D.担保人

A.大堂经理

B.渠道管理部经理

C.产品经理

D.客户经理

A.5家

B.6家

C.8家

D.10家

为制定系统的宣传规划，中国银监会银行业消费者权益保护工作规划纲要（2012—2015）提出，宣传工作开展可采取三种方式，分别是（）、（）、（）三种形式。

A、存放同业

B、备付金

C、基本存款

D、同业存放

此题为判断题(对，错)。

金融机构办理的单笔交易或在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的,应当及时向上级主管部门报告。

此题为判断题(对，错)。

A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

B.资金来源

C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

鉴定机构有（）行为的，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。

A.拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的

B.未按照本办法规定程序鉴定货币的

C.因鉴定情况复杂，延长鉴定期限到30个工作日的

D.截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的

根据《证券公司股票质押贷款管理办法》，一家商业银行及其分支机构接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的()

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

此题为判断题(对，错)。

行长授权分为直接授权和转授权两个层次，以下表述中属于转授权的是( )

A.董事会授予行长债券发行审批权限的行为;

B.重庆分行行长授予本行独立审批人信贷业务审批权限的行为;

C.总行行长授予广西分行行长非信贷资产分类审批权限的行为;

D.深圳分行副行长授予本行财务会计部总经理财务会计审批权限的行为。

下列商业银行同业拆借的行为，哪项不违反法律规定?( )

A.约定拆借期限为6个月

B.用拆人资金发放房地产开发项目贷款

C.拆出资金为交足存款准备金之前的闲置资金

D.将拆人资金用于解决临时性周转资金的需要

根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，地方性法规可以设定除（ ）以外的行政处罚。

A.暂扣或者吊销许可证

B.吊销企业营业执照

C.限制人身自由

D.一定数量罚款

E.警告

A、电子银行从业人员

B、电话坐席

C、网站运行维护人员

D、客户经理、网点柜员

网点实行库存现金限额管理。各行应根据实际情况，核定柜员库存钱箱限额,但不必核定网点99999钱箱限额。

判断对错

按股金来源设( )、( )两种。自然人股和法人股分别设定( )、( )两种。

A、每户本金最高限额为2万元

B、存期分为一年、三年和五年

C、每月存入金额由银行确定

D、客户凭“接受非义务教育证明”享受教育储蓄的优惠利率

A集团公司是区域性集团公司，承担全市的电力设备、配件设施的供应，以送变电工程勘查设计、架设、安装、服务等项目为主营业务，是多家银行竞争的优质客户。近年来该集团主要结算在分散在多家银行，面对这一种情况，A支行对这一客户进行“挖潜营销”，以“集团化运作、集约化发展”模式对金融产品功能延伸和组合的需求为切入点，制定并实施了与A集团公司深化合作方案。通过不懈努力，最终与该公司签订了《现金管理服务协议》，开通企业网银，将集团账户和收支两条线结合，完成了26户集团二级账户的挂接，形成了资金归集大的资金池。至去年底，该公司存款达1.2亿元，增加9000万元，同时也带动了储蓄存款的增长，集中代发奖金4000多万元，并征取集团总部代发工资360户，月代发额170万元。 问题： （1）假设1.2亿存款利率为3.55%，代发奖金和工资的手续费率为0.1%，那么该集团对A支行每年的收入贡献是多少？

招行银基通里面可以买卖的理财品种有()。

A.混合型基金;

B.股票型基金;

C.招商证券现金牛;

D.债券型基金;

E.货币型基金;

F.华泰紫金2号;

拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金。

判断对错

《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于( )。

A.审批机关批准的用途

B.弥补亏损

C.非生产性支出

D.无具体限制

《个人贷款管理暂行办法》规定，办理个人贷款时，贷款人应要求借款人必须当面签订借款合同及其他相关文件。

此题为判断题(对，错)。

A、信用风险资产的风险分类情况

B、抵押风险资产的风险分类情况

C、资产总额的风险分类情况

D、不良资产的风险分类情况

《流动资金贷款管理暂行办法》中在什么情况应采用贷款人受托支付方式?

此题为判断题(对，错)。

存单挂失如何分类?

柜员短期离岗，需认真办理交接，交接双方及监交人员签章确认，交接主要流程包括()。

A、登记《柜面业务交接登记簿》，详细记载交接事项

B、柜员交接账务必须平账，跨柜交易已销讫

C、删除柜员现金箱

D、修改柜员工作状态为“休假离职”

A、中间商、进口商之间

B、总公司、分公司之间

C、代理人和进口商之间

此题为判断题(对，错)。

A、人民币1万元以上

B、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

C、人民币5万元以上

D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元

A、2012-1-1

B、2012-2-1

C、2003-6-1

D、2004-10-1

银行业金融机构、其他单位和个人认为银监会或其派出机构的具体行政行为所依据的( )不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请。

A.法律

B.法规

C.规章

D.金融规章以下的规定

此题为判断题(对，错)。