2021银行岗位考试题免费下载5辑
2021银行岗位考试题免费下载5辑 第1辑
A、三个月
B、一个月
C、半年
D、一周
此题为判断题(对,错)。
A.未按照规定配备反洗钱专岗的
B.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
C.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训的
村镇银行主发起人持股比例不得低于村镇银行股本总额的( )%。
A.5
B.10
C.15
D.20
贷款人可根据借款人信用状况、融资情况等,与借款人协商签订( )协议,明确约定对指定账户回笼资金进出的管理。
A.还款
B.资金管理
C.账户管理
D.贷款管理
储蓄凭证按其使用范围可分为()
A.特定凭证
B.专用凭证
C.基本凭证
D.一般凭证
2021银行岗位考试题免费下载5辑 第2辑
A.独立存放
B.共同存放
C.双人落锁
D.单人落锁
A.建立责任追究制度
B.健C.完善内控制度
全监管机制
D.优化业务流程
A.明确适用范围
B.规定基本义务
C.确立监管职责
D.以上都是
A.2017年1月1日
B.2017年7月1日
C.2017年3月1日
D.2017年6月1日
A.保险公司领导诚信记录
B.保险公司法人治理及财务状况
C.保险公司近三年受监管机构处罚情况
D.保险公司近两年客户投诉处理情况
E.保险公司内控制度建设情况
A、主要领导责任人
B、次要领导责任人
C、一般领导责任人
D、重要领导责任人
2021银行岗位考试题免费下载5辑 第3辑
此题为判断题(对,错)。
在我国,客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求,是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。()
不良授信责任认定程序遵循的原则是“客观公正、严格程序、实事求是、责任到人。”
此题为判断题(对,错)。
密码汇款的取款有效期为( )天。
A.20
B.30
C.50
D.60
A.可疑类资产的基准价格不得低于资产本息额的50%、损失类资产基准价格不得低于资产本息额的30%
B.可疑类资产的基准价格不得低于资产本息额的50%、损失类资产基准价格不得低于资产本息额的20%
C.可疑类资产的基准价格不得低于资产本息额的30%、损失类资产基准价格不得低于资产本息额的20%
D.可疑类资产的基准价格不得低于资产本息额的30%、损失类资产基准价格不得低于资产本息额的10%
A.存贮加密
B.存取控制
C.数字签名
D.数字应证
2021银行岗位考试题免费下载5辑 第4辑
信托公司办理资金信托业务取得的资金属于信托公司的资产。
此题为判断题(对,错)。
A.资质
B.经验
C.专业技能
D.个人素质
准贷记卡销卡可在发卡行所在地任意营业机构办理。()
此题为判断题(对,错)。
对凭证过少的营业机构,可将同一月份若干日产生的凭证合并装订(用封面隔开),但须按日顺序排列。若干日应不超过( )。
A.3天 B.5天 C.7天 D.10天
此题为判断题(对,错)。
2021银行岗位考试题免费下载5辑 第5辑
发生重大突发事件后,事发机构应及时开展应急处置,并在2小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告。()
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
金融机构应当按照规定向中国人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。()
正:金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
根据《行政处罚法》的规定,当事人可以要求举行听证的行政处罚有( )。
A.吊销许可证
B.吊销营业执照
C.行政拘留
D.大额罚款
E.责令停产停业
A.美国鹰与USA.交替出现
B.自由钟与100交替出现
C.USA.与100交替出现
D.USA.与五角星交替出现
请结合工作实际,谈谈银行保理业务审计应当关注的重点。
参考答案:
(1)内控制度。一是业务操作是否严格执行贷款“三査”制度。二是对买断型保理和双保理中的出口保理商选择有无严格规定,对应收账款的确认标准有无相关规定。 三是保理合同和买卖协议是否设立专职的法规岗位、对因合同瑕疵带来的法律风险是否有严格的控制制度。
(2)银行评级授信资料。一是是否严格按评级授信程序确定企业保理授信额度。二是通过对企业报表中的应收账款,销售收人、保理融资科目复核分析,审查“授信 调查表”、“客户情况调查反馈表”等资料的真实性。
(3)贸易背景。真实性。一要根据不同时期的业务量和上级行下达的指标进行复核分析,判断是否存在大量无贸易背景的保理融资。二是加强对买卖合同的审査。三是 严格审査增值税发票。审査企业提供的增值税发票是否为先开后作废或先开后冲以及集团公司内部于公司互开的无贸易背景的发票。四要审査卖方融资的去向,保理融资 是否用于企业经营。
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