银行岗位考试真题7卷

中国人民银行的全部资本由( )出资。

A.国家发展改革委员会

B.财政部

C.国家

D.国有资产管理委员会

此题为判断题(对，错)。

办理仓单质押授信业务时经办行应填制抵质押物清单将仓单移交会计部门入库保管。()

按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理(董)事长应具备以下条件：()

A.大专以上学历

B.从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上(其中从事金融工作3年以上)

C.从事金融工作5年以上

D.大学以上学历

以下对保密要求说法正确的有()

A.反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作

B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题

C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危

D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险

根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应对理财计划设置市场风险监测指标，建立有效的市场风险（ ）体系。

A.识别

B.计量

C.监测

D.控制

信通卡未损坏，但磁条信息已被破坏，持卡人凭()到原发卡机构(或本市地内其他网点)办理重写磁业务。

A.信通卡

B.密码

C.本人有效身份证件

D.申请书

A.严禁上岗接班前和值班期间饮酒

B.严禁在岗期间会客、留宿其他人员

C.严禁利用监控系统上网、玩游戏

D.可以使用值班电话进行私人通话

待处理其他资产业务操作流程，一般包括核实内容、监测分析、拟定清理处理计划、实施清理处理、科目完全清理完毕等步骤。()

全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、管理机制和风险管理文化等全方位入手，以( )为基础，对整个机构的全部经营管理活动、风险进行统一的度量和控制。

A.风险

B.资本

C.业务

D.资金

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，未按规定核实抵押物、质押物、质押权利及保证人情况的，对有关责任人处以( )罚款。

A.200-400元

B.1000-3000元

C.1-2个季度绩效工资

D.一年及以上绩效工资

公司原则上不得为为本公司的股东或者其它个人债务提供担保，除公司章程已明确或已出具股东会担保决议以外。

此题为判断题(对，错)。

储蓄账户支取业务分为正常支取和无折支取，其中无折支取仅限于冲销错账，司法强行扣款或其他经批准的业务，活期冲正及存款扣划()核对账户的密码以及客户证件。

A.必须

B.无需

C.以上均可

A.营业执照

B.税务登记证

C.宗教事务管理部门的批文或证明

D.组织机构代码证

根据《中华人民共和国行政处罚法》规定，受委托实施行政处罚的组织必须符合下列哪些条件（ ）。

A.依法成立的管理公共事务的事业组织

B.具有熟悉有关法律、法规、规章和业务的工作人员

C.对违法行为需要进行技术检查或者技术鉴定的，应当有条件组织进行相应的技术检查或者技术鉴定

D.与委托组织有业务联系的单位

E.以上都对

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.激进型

（）需符合准入标准经一级分行授权后方可以办理贴现、再贴现业务。

A.一级分行

B.一级分行票据中心

C.直属分行

D.二级分行及以下机构

下列对于远期结汇业务说法错误的是?()

A、指我行与客户签订远期结汇合约，约定将来办理结汇的外汇币种、金额、汇率和期限，在交割日外汇收入发生时，再按照该远期结汇合同订明的币种、金额、汇率办理的结汇业务

B、用于帮助客户对未来一段时间内的外汇支出进行风险管理，规避潜在的汇率风险。

C、远期结汇业务的固定交割日是指，客户在与银行签订远期结汇合约时约定，在未来(合约成交日后七个工作日起)的某一确定工作日办理资金交割。

D、远期结汇业务的择期交易是指，客户与银行签订远期结汇合约时约定，在未来某一段时间内，客户有权要求银行在任一工作日(应提前一个工作日通知银行)为其办理资金交割。

我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括()大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

此题为判断题(对，错)。

不具有社会团体法人资格的工会组织，应按规定开立专用存款账户，账户名称可为单位名称加资金性质，即单位名称后加“工会”字样。()

A.收款人，超额支票

B.付款人，空头支票

C.持票人，空头支票

D.付款人，超额支票

根据企业会计制度规定，企业将一项投资确认为现金等价物应当满足的条件有( ) 。

A.期限短

B.流动性强

C.易于转换为已知金额的现金

D.价值变动风险很小

此题为判断题(对，错)。

各特派办驻地省级分行的审计工作由( )完成。

A.总行内部审计部

B.各属地特派办

C.其他特派办

D.各属地省级分行内部审计处

A、电子银行业务回访

B、电子银行使用辅导

C、电子银行业务培训

D、电子银行投诉受理

A、案件信息报送及登记

B、案件调查

C、案件审结

D、案件撤销

E、后续处置

此题为判断题(对，错)。

《资产支持证券信息披露细则》规定,受托机构应与信用评级机构应于资产支持证券存续期内每年的（ ）前向投资者披露上年度的跟踪评级报告。

A.4月30日

B.6月30日

C.7月31日

D.9月1日

此题为判断题(对，错)。

我国是从第四套人民币________版的１００元、５０元纸币上开始使用安全性技术的。

A.１９８０年

B.１９８４年

C.１９８８年

D.１９９０年

A、打印个人帐户明细

B、挂失解挂

C、密码挂失重置

D、正式挂失

E、临时挂失

以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年()

A.2001

B.2004

C.2008

D.2010

A、安全

B、健全

C、有效

D、有益

此题为判断题(对，错)。

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列哪些行为?( )

A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C.违反规定御私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D.可在其他经济组织兼职

大堂经理须每天填写《大堂经理工作日志》，记录()等。

A.巡检发现的主要问题

B.工作建议及感悟

C.晨会纪要

D.要事备忘

E.次日工作安排

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A、0.5‰1‰

B、0.5%1%

C、0.05%0.15%

D、0.05‰0.15‰

调查中需要进一步核查的，经哪一级反洗钱行政主管部门负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料、可以封存：

A.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

B.总行及其分支机构。

C.总行及其设区以上的分支机构。

D.银行业管理委员会及其分支机构。

银行卡废卡剪角作磁条破坏处理时，应剪卡片正面的右上角，并剪掉磁条三分之一的部分。

此题为判断题(对，错)。

金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利

A.拒绝调查的权利

B.核对、补充和更正询问笔录的权利

C.清点及封存清单的权利

D.逾期自动解除冻结的权利

根据《中华人民共和国合同法》，合同解除后，尚未履行的，终止履行；已经履行的，根据履行情况和合同性质，当事人可以要求恢复原状、采取其他补救措施，并有权要求赔偿损失。

此题为判断题(对，错)。

下列哪项可以导致银行业信用危机发生?( )

A.银行业金融机构自身经营不善

B.银行业金融机构严重违法或出现大宗经济案件

C.银行发生案件

D.银行高管触范刑法

银监会应当自收到信托投资公司的完整申请材料之日起()工作日内决定是否受理申请。

A.三个

B.五个

C.十个

D.十五个

()是基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件。

A.基金合同;

B.基金净值公告;

C.基金招募说明书;

D.基金托管协议

柜员大额现金收付款业务应换人复点，起点为( )。

A、5万元以上(含5万元)

B、5万元以上(不含5万元)

C、10万元以上(含10万元)

D、10万元以上(不含10万元)

票据金额、日期、收款人名称( )

A.不得更改

B.可以更改

C.更改签章后仍然有效

D.无所谓

此题为判断题(对，错)。

A、单位基本账户

B、单位一般账户

C、单位活期账户

D、单位专用账户

A.能够受理，使用撤销交易办理

B.能够受理，使用冲销交易办理

C.不予受理

国务院反假货币工作联席会议的日常办事机构为（）。

A.联席会议办公室

B.联席会议组委会

C.联席会议主席团

D.联席会议常委会

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中的商业银行是指()

A、在中华人民共和国境内依法设立的中资银行和外资银行

B、在中华人民共和国境内依法设立的中资、中外合资、外商独资商业银行和外国商业银行分行等

C、在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行和外资商业银行

D、在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行和外资商业银行分行

此题为判断题(对，错)。

A.单笔或当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值5千美元以上的现金收支

B.单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支

C.自然人银行账户之间单笔或当日累计人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的款项划转

D.自然人银行账户之间单笔或当日人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.小于等于0.2%

B.小于等于0.3%

C.小于等于0.4%

在办理有关登记手续过程中，有关部门可以指定评估机构对抵押物（质物）进行强制性评估，可以干预担保机构正常开展业务。（）

此题为判断题(对，错)。

授信机构包括以下单位()。

A、给您贷款的商业银行

B、提供赊销服务的百货商店

C、提供先消费后付款服务的电信公司

D、提供先消费后付款服务的自来水公司

E、提供先消费后付款服务的电力公司

根据《担保法》有关房产、土地抵押的有关规定，以下说法正确的是:

A.以依法取得的国有土地上的房屋抵押的，该房屋占用范围内的国有土地使用权同时抵押

B.以出让方式取得的国有土地使用权抵押的，应当将抵押时该国有土地上的房屋同时抵押

C.乡（镇）、村企业的土地使用权可以单独抵押

D.以乡（镇）、村企业的厂房等建筑物抵押的，其占用范围内的土地使用权同时抵押

A.身份特征

B.交易特征

C.行为特征

D.账户特征