董事会对内部审计的()承担最终责任。
A适当性和有效性
B适当性和时效性
C准确性和有效性
商业银行应当按照银监会的要求定期报送并表和未并表的杠杆率报表.并表杠杆率报表（ ）报送一次，未并表杠杆率报表（ ）报送一次。
A.每半年
B.每季度
C.每月
D.每旬
“章程”和“合约”是银行卡业务中的重要文件，前者规定了银行和持卡人的行为界限，后者规范了银行的行为。()
A.临柜人员按照《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》有关规定确定兑换标准
B.复核、业务主管确认
C.加盖半额、全额章
D.分券别按全额、半额使用专用袋密封
E.填制《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》，加盖有关人员名章
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、9个月
《担保法》规定，动产质押的质押合同自()生效。
A、签订之日起
B、登记之日起
C、约定之日起
D、质物移交于质权人占有时
银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，国务院银行业监督管理机构怎样处理? ( )
A.责令改正，并处三十万元以上五十万元以下罚款
B.责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款
C.责令改正，并处二十万元以上四十万元以下罚款
D.责令改正，并处十万元以上五十万元以下罚款
下列各项中，不属于资产特征的是( )。
A.形成资产的交易已经发生
B.资产必须是企业拥有的或控制的资源
C.资产必须以实物形式存在
D.资产必须是预期能够给企业带来经济效益的资源
大额支付必须坚持柜员、综合员“双人验印制度”。
判断对错
A.取款凭证
B.《人民币冠宇号码查询申请表》
C.《人民币冠宇号码查询结果通知书》
在网点合规检查中，专项检查每年至少组织开展()次.
A.2
B.3
C.4
D.5
此题为判断题(对，错)。
以下选项不属于指导的主要形式的是( )。
A.现场指导
B.每日晨会
C.巡检
D.每周例会
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
代理营业机构的业务营销和宣传应由()统一规划和管理。
A.邮政企业
B.邮储银行
C.代理营业机构
D.银监会及其派出机构
A、绿和蓝
B、绿和橙
C、绿和黄
D、橙和蓝
A、物理
B、核算
C、一级支行
D、二级分行
小额贷款中，对农户借款人的限制条件主要有:
A.必须具有当地户口
B.必须已婚
C.必须有孩子
D.必须年满20周岁
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易
A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准
B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供
C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区
D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
此题为判断题(对，错)。
按照《中国农业银行反洗钱内部工作职责规定》，未设内控合规部门的县支行应在哪个部门设置反洗钱岗位，履行反洗钱管理职责?( )
A.财会运营部
B.办公室
C.公司业务部
D.国际业务部
活两便存款的特点是()
A.存款期限可长可短
B.可随时续存和提取
C.国外商业银行对其一般不支付利息
D.存款人可一次或分次存入本金
E.具有活期之便，定期之利的特点
资产负债表中，负债类项目的排列顺序是依据（ ）。
A.金额大小
B.变现的能力
C.重要程度
D.到期日的远近
此题为判断题(对，错)。
哪一项不属于案件风险信息报送的范畴
A.银行员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B.大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C.媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D.银行员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小
A.A国
B.B国
C.C国
D.A国与C国一起
金融机构从人民银行调入其他银行已清分现金后，利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归________。
A.本行
B.原封捆单位
C.人民银行
此题为判断题(对，错)。
A、资金异动准风险事件生成率
B、可控风险暴露水平
C、检查风险暴露水平
D、外部风险暴露水平
为了维护信用信息主体的合法权益，应赋予信用信息主体()、异议权、纠错权、司法救济权等权利。
A.建议权
B.知情权
C.选举权
D.信息披露权
A.薪加薪16号
B.广银创富
C.广银安富
D.物华添宝
金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款()
A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.未按照规定履行客户身份识别义务
D.未按照规定对职工进行反洗钱培训
银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作。
此题为判断题(对，错)。
申请承兑汇票应提供( )
A、增值税发票
B、购销合同
C、保证金
D、承兑申请
A.A–
B.A
C.A+
D.A++
在银行承兑汇票到期后，申请人账户款项不足时由银行向持票人首先兑付。
此题为判断题(对，错)。
以下哪种票据无效?( )
A.出票金额、出票日期、收款人名称更改的汇票;
B.实际结算金额更改的银行汇票;
C.汇票金额部分转让或将汇票金额分别转让二人以上的银行汇票;
D.附有条件背书转让的银行汇票。
农业银行《关于加快重点城市行改革发展的若干意见》确定了加快改革发展的重点城市行有()家。
A.30
B.40
C.50
D.60
( )是网点应急处理的现场维护秩序的重要人员，必须及时应急现场维护，积极协作，及时根据具体情况采取相应的应急措施，向网点负责人、保安部或上级部门及相关执法部门报告。
A、大堂经理
B、保安
C、开放式柜台柜员
D、网点负责人
此题为判断题(对，错)。
借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失，本笔贷款本息预计损失率在()为可疑一级
A.40%至60%(含)之间
B.20%至40%(含)之间
C.30%至50%(含)之间
D.30%至40%(含)之间
A、开证行
B、前手背书人
C、出票人
此题为判断题(对，错)。
2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。判断对错
具有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可采取借款人自主支付：( )
A.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过三十万元人人民币的
B.借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过五十万元人人民币的
C.借款人交易对象不具备有效使用非现金结算方式的
D.贷款资金用于生产经营且金额不超过三十万元人人民币的
E.贷款资金用于生产经营且金额不超过五十万元人人民币的
F.法律规定的其他情形
此题为判断题(对，错)。
交通事故类证明材料主要包括：()。
A.《交通事故认定书》
B.《交通事故调解书》
C.《现场勘验笔录》
D.《道路交通事故证明》
业务档案的保管分（ ）类。
A.3年
B.5年
C.15年
D.永久
临床医学通常进行哪些方面的调查?其调查设计内容及方法如何?
贷款风险评价应以分析()为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
A.借款人现金收入
B.抵质押物价值
C.保证人保证能力
D.借款人信用记录
单位银行卡备用金可开立（）。
A.基本账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
下列事项中，属于外资银行营业性机构向中国银监会及派出机构报告的重大事项有()
A、经营策略作重大调整
B、外国银行分行的总行注册资本变更
C、外国银行分行的总行所在国金融监管法规重大变化
D、外商独资银行股东发生重大案件
A.五年有期徒刑
B.十年有期徒刑
C.二十年有期徒刑
D.无期徒刑
个人自用车贷款购买的个人自用车限于二手车。()
A、1500
B、2000
C、2500
D、5000
简述反洗钱内部控制制度广泛性特征。
A、3
B、5
C、7
D、10
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的()
A.经营管理
B.风险控制
C.业务流程
D.业绩指标
商业银行的经济资本是指什么?
农业银行客户洗钱风险等级分类的原则有哪些?( )
A.全面性原则
B.同一性原则
C.动态管理原则
D.保密原则
营业时间内专职大堂经理在岗率要达到()。
A、100%
B、80%
C、50%
D、20%
此题为判断题(对，错)。
在印章管理中，有下列哪些行为之一，给予有关责任人员记过至开除处分：
A、柜员印章未入箱加锁或午休、营业终了未入库、入箱保管被盗用的
B、柜员离岗，将印章交由非指定交接人代为保管的
C、未按规定使用业务印章，或因保管不善，业务印章被盗用的
D、印、证未按规定分管分用，造成严重后果的
银行业金融机构开展信息科技整体外包服务时，应当在外包合同签订前（ ）个工作日向银监会或其派出机构报告。
A.10
B.20
C.30
D.40
凭证式国债提前兑付时，必须到原发行机构凭有效身份证明办理全额兑付，按兑付本金的()收取手续费。
A.1‰
B.2‰
C.3‰
D.4‰
下列人员不属于“现金、重空集中调缴系统”用户的是()。
A、金库经理
B、支行会计经理
C、支行库管员
D、账务中心记账员
A.开立
B.通知
C.承兑
D.付款
A.收费
B.所有客户免费
C.只有VIP免费
D.只有个人客户免费
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