合规性审计的目标是确定效果、效率和效益。()
此题为判断题(对,错)。
A.10
B.5
C.3
D.2
根据《人民币银行结算账户管理办法》,银行结算账户按存款人划分,可分为()
A.单位银行结算账户和个人银行结算账户
B.内部户、表外户
C.专用存款账户、临时存款账户
D.基本存款账户、专用存款账户
无差异曲线是一条从左向右下倾斜,凹向原点的曲线。
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
贴现业务部门通过查询票据业务管理系统,在确认总行授信额度能够满足贴现需求的前提下,填制《贴现业务审批表》,并由()签字,对相应审查内容负责。
A.资料审查人员
B.票面审验人员
C.查询人员
D.以上皆是
A、总会计
B、营业经理
C、网点负责人
D、经办柜员
下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易()。
A.甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
B.乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
C.丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付,且单笔都超20万美元。
D.以上都是
对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构,按照“五类行”处理。()
此题为判断题(对,错)。
单位银行结算账户按用途分为()。
A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款账户
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5
金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的,应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易,并依法向公安机关、国家安全机关报告。()
商业银行对客户调查和客户资料的验证可以间接调查为主,实地调查为辅。
判断对错
因调动工作或网点撤并等原因发生岗位变动时,权限卡怎样调整?(简答题)
A.经理负责制
B.主任负责制
C.经手人负责制
D.客户经理制
根据《中国农业银行项目融资业务管理办法》的规定,按照风险收益匹配原则,综合考虑项目风险、风险缓释措施等因素,合理确定贷款()。
A.期限
B.额度
C.利率
D.担保方式
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
商业银行在灾难备份切换、回切时,业务条线部门应当对中断时的重要业务数据进行核对。
此题为判断题(对,错)。
A.小于
B.大于
C.同比例
D.全部
一般存单纠纷中,存单有瑕疵,存款人能作出合理陈述,存单有效。
判断对错
单折子系统应由客户本人办理的特殊业务主要包括( )。
A.密码修改 B.补领新存款凭证 C.密码解锁 D.印鉴更换
此题为判断题(对,错)。
岗位轮换和强制休假工作遵循()原则。
A.防范风险、锻炼队伍
B.保障运转、有序流动
C.统筹规划、分级负责
D.加强监督、落实责任
中小企业客户标识的有效期为二年。在有效期内,因规模扩大而超出了原认定标准的,必须重新认定。
此题为判断题(对,错)。
损失识别期间是指从出现减值情况到该减值情况被识别的时间。(判断题)
下列哪项属于信用社的营业收入:()
A.金融机构往来收入
B.利息收入
C.手续费收入
D.投资收益
此题为判断题(对,错)。
申请个人自建住房贷款借款人须具备以下条件()。
A.所建造的房屋设计合理,能够进行上市交易,变现能力强,且能够设定抵押
B.建房土地通过有偿出让或划拨方式取得,且借款人是国有土地使用权人
C.所建房屋取得有关部门立项批文,手续合法、完整、真实、有效
D.借款人(报建人)取得《国有土地使用证》《建设用地规划许可证》《建设工程规划许可证》和《建筑工程施工许可证》等建设文件
此题为判断题(对,错)。
A、制卡信息发生泄露;空白成品卡在运输、保存、发放(移交)过程中发生丢失
B、银行卡账户信息发生泄露,包括计算机系统银行卡账户信息泄露及不法分子在受理机具上进行侧录等导致银行卡账户信息发生泄露
C、不法分子针对我社布放的自助设备实施的抢劫、爆炸、盗窃等案件;特约商户出现洗单、套现、恶意破产等欺诈行为
D、被媒体曝光、由政府主管部门、上级单位认定的在社会上造成较大负面影响的银行卡风险事件;其他在银行卡业务运营中发生的风险事件
根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。
A.1
B.3
C.5
D.10
此题为判断题(对,错)。
A、中期财务会计报告
B、不定期报表
C、查询查复函电
D、对账回单
E、已处置固定资产卡片
资本项目主要包括什么
A.资本转移
B.直接投资
C.证券投资
D.衍生产品及贷款
下列()属商业银行理财顾问服务的业务品种。
A.定期储蓄存款
B.小额质押贷款
C.个人消费贷款
D.基金
以下几种出资形态中,不符合《中华人民共和国公司法》规定的是( )。
A.劳务出资
B.管理技能出资
C.信用出资
D.非专利技术出资
()是识别、计量、监测和控制流动性风险的全过程。
A.信用风险管理
B.操作风险管理
C.利率风险管理
D.流动性风险管理
此题为判断题(对,错)。
此题为判断题(对,错)。
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