21年银行岗位考试真题及答案7节

银行业金融机构冠字号码查询检查工作的检查方法分为_______。

A.正查法

B.倒查法

C.反查法

D.自查法

设立商业银行分支机构，申请人应当向国务院银行业监督管理机构提交申请人多长期限内的财务会计报告? ( )

A.自设立之日起 2年

B.最近2年

C.最近3年

D.自设立之日起 5年

我行个人助业贷款借款人年龄应在18(含)-65(含)周岁之间。()

借款人在本社(行)贷款的还款情况正常，但在其他金融机构的贷款被划为次级类，则五级分类时该贷款应划为()。

A.正常

B.关注

C.次级

D.可疑

E.损失

A、5×12小时业务

B、5×24小时业务

C、7×12小时业务

D、7×24小时业务

贷款卡实行集中年审制度。（）

此题为判断题(对，错)。

银监会案件专项治理工作的目标是：大案要案数量逐步下降、案件堵截成功率明显上升。

判断对错

通过对( )的分析，网点负责人能够了解网点勺发展规模情况和发展潜力。

A.日均指标

B.绝对指标

C.相对指标

D.时点指标

同一违规行为已受到处理再次违规的，可从轻处理。

此题为判断题(对，错)。

金融机构应按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币（）。

A.销毁

B.交存当地中国人民银行分支机构

此题为判断题(对，错)。

A、财产保险新契约投保，保险费金额人民币1万以上或转账10万以上

B、人身保险新契约投保，单个被保险人保险费金额现金人民币2万以上或转账20万以上

C、退保保费或现金价值人民币2万元以上的

D、理赔给付金额人民币2万元以上的

A、重要领导责任

B、主要领导责任

C、次要领导责任

D、一般领导责任

A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大梁资金收付

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

风险事件是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。()

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当建立科学、有效的____，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。

A、激励约束机制

B、合规规范体系

C、薪酬管理机制

D、风险管理体系

非保证收益理财计划可以分为()两类。

A.保本浮动收益理财计划

B.保本固定收益理财计划

C.非保本浮动理财计划

D.非保本固定收益理财计划

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

会计核算的基本原则有哪些?

下列哪些款项可以转入个人银行结算账户：( )

A.工资、奖金收入

B.个人贷款转存

C.证券交易结算资金和期货交易保证金

D.住房公积金

E.纳税退还

F.农、副、矿产品销售收入

A、整整存单

B、国债存单

C、活期存折

D、定活存单

A.烫印

B.模压

C.打印

D.平压

A、思想政治素质

B、业务技能

C、客户满意度

D、服务创新

E、工作时间

A.内部控制和外部审计

B.董事会和高级管理层的监控

C.市场风险管理政策和程序

D.流动性的管理情况

此题为判断题(对，错)。

信用证按照付款期限可分为()。

A.即期信用证和远期信用证

B.循环信用证和不可循环信用证

C.保兑信用证和无保兑信用证

D.预支信用证和背对背信用证

此题为判断题(对，错)。

A、专业知识

B、资格

C、能力

D、背景资源

此题为判断题(对，错)。

A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度

B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索有效控制洗钱风险

D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

A.10

B.15

C.20。

下面不适用流动性覆盖率监管要求的机构是：

A.村镇银行

B.农村信用社

C.外国银行分行

D.资产规模小于

A.由牵头行决定

B.由代理行决定

C.由银行业协会决定

D.由参与行自主决定

制度咨询、制度争议由( )统一受理。

A.制度起草部门

B.制度管理部门

C.制度维护部门

D.内部审计部门

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

第五套人民币各面额纸币的冠字号码均采用（）位冠字（）位号码。

A.2;8

B.2;6

C.1;9

A、保本浮动收益理财计划

B、非保本浮动收益理财计划

C、增强型基金优选产品

D、保证收益理财计划

内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。( )

此题为判断题(对，错)。

依据《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》的有关规定，受到通报批评的人员，()。

A.取消当年评选先进的资格

B.取消当年晋级的资格

C.取消当年奖金

D.取消当年考核的资格

机制凭证不得手工填制。遇系统故障或不可抗力因素，造成计算机无法打印时，应经业务主管授权后，采用手工方式填制机制凭证。(判断题)

在内控合规管理信息系统中，检查组一般由( )组成。

A.检查组长

B.检查副组长

C.主查

D.一般检查人员

此题为判断题(对，错)。

金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?

A、客户及其日常经营活动

B、客户办理结算情况

C、客户买卖外汇情况

D、客户开销户情况

A.制度原则

B.完整原则

C.真实原则

D.安全原则

E.从严原则

同时符合下列哪些条件的，可以不在交易发起阶段对交易对手是否属于我行关联方进行查询()：

A.交易发生在二级分行及以下机构

B.交易符合监管部门和农业银行的定价规定

C.通过柜面即时办理的业务

D.单笔金额在10000元人民币以下

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

此题为判断题(对，错)。

国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。()

此题为判断题(对，错)。

A.汇款人工作单位

B.汇款人住所

C.汇款行地址

D.汇款人明文件

A、26101

B、26102

C、26103

D、26203

A、获得使用人民币图样许可的法人，应将使用人民币图样样品报中国人民银行总行备案。

B、中国人民银行各分支机构是使用人民币图样的审批机关。

C、退出流通的人民币图样不受《人民币图样使用管理办法》管理

A.行长

B.主管行长

C.会计主管

D.信贷员

贷款人应按照（ ）的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。

A.审贷分离

B.分级审批

C.求真务实

D.诚实信用

E.以上都对