银行岗位经典例题9卷

A.银监会

B.中国人民银行总行

C.商业银行董事会

D.商业银行总行

依据《个人贷款管理暂行办法》规定，以下说法错误的是（ ）。

A.贷款人可以将贷款调查的全部事项委托第三方完成

B.贷款风险评价应以分析借款人征信情况为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估

C.贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但紧急情况下办理的贷款除外

D.采用贷款人自主支付的，贷款人应要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金

E.以上说法都正确

第五套人民币100元和50元纸币的水印采用的是毛泽东头像，10元纸币的水印是（）图案。

A.毛泽东头像

B.月季花

C.长江三峡

A、已承兑的银行承兑汇票

B、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票

C、填明“现金”字样的银行本票

D、现金支票

A、委托人

B、受益人

C、指定受益人

D、法定受益人

根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括()。

A.商业银行

B.城市信用合作社及农村信用合作社

C.邮政储汇机构

D.政策性银行

银行业金融机构应当根据信息科技外包需求、合同等建立明确的服务质量监控指标，常见指标不包括（ ）。

A.基础设施可用率

B.故障的响应时间

C.客户满意度

D.突发事件

《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作指导意见》(银办发【2013】14号)中提到专项治理工作的总体目标之一是通过有计划、分步骤地推进工作，有效解决银行对外误付假币问题。

A.银行对外支付现金的全额清分

B.冠字号码查询

C.点验钞设备升级

D.反假货币宣传

商业银行的()承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行有效的识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。

A、股东大会

B、监事会

C、高级管理层

D、董事会

A.公开竞标

B.参与时间孰早

C.由融资机构选择

D.银团贷款

对个人储蓄存款、单位存款，能够冻结、扣划的单位或个人其范围可以由法律作出规定，也可由法规作出规定。

判断对错

下列()开户时无须出具基本存款账户开户许可证。

A、QFII专用存款账户

B、境外投资者专用存款账户

C、验资账户

D、因增资验资开户

E、国际开发机构专用存款账户

商业银行建立基层员工署名揭发违法违规问题的 激励和保护制度是加强操作风险管理的有效手段之一。( )

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

下列哪些财产不可以设定抵押?

A.宅基地等集体所有的土地

B.医院的医疗设施

C.正在建造的建筑物

D.使用权不明的财产

E.依法被查封扣押的财产

我国《票据法》所称的票据，是指（ ）。

A.汇票

B.本票

C.支票

D.证券

残缺人民币纸币呈正十字形缺少四分之一的可按原面额全额兑换。

判断对错

如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该( )

A.仅报大额

B.仅报可疑

C.同时上报

D.请示人行

A.人民币质量标准

B.人民币管理条例

C.,合同

D.印制计划

合规管理定期报告的核心要素是()。

A.合规风险评估情况

B.合规风险监测情况

C.合规风险原因分析

D.已采取的风险控制措施

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.第1位

B.末1位

C.中间1位

D.13位

根据《流动资金贷款管理暂行办法》，如果支付对象明确且单笔支付金额较大，原则上应采用（ ）方式。

A.贷款人受托支付

B.贷款人受托支付或借款人自主支付

C.借款人自主支付

D.贷款人受托支付和借款人自主支付均可

A.保险人应在投保单,保险单或其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示

B.对免责条款的内容,应以书面或口头的方式向投保人作出明确说明

C.如未作提示或明确说明,免责条款也生效

D.免除保险人依法应承担的义务的条款不产生效力

商业银行内部控制的要素包括：

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.监督评价与纠正

E.信息交流与反馈

1990年版的美元增加了防伪特征，即安全线，缩微文字。

此题为判断题(对，错)。

对银行机构故意压票行为，采取()予以处理

A.银行监管部门处以罚款

B.对直接责任人给予处分

C.依法承担赔偿责任

D.承担民事责任

A.尾箱

B.卷别

C.纸币

D.硬币

《股份制商业银行公司治理指引》规定，商业银行章程应当规定，单独或合并持有商业银行有表决权股份总数（ ）以上的股东，有权向股东大会提出审议事项。

A.5%

B.6%

C.8%

D.10%

A.社会产品和生产经营产品的物质条件

B.物质环境

C.行为取向

D.文化设施及场所

重大差异或缺陷风险对检查风险有直接影响。重大差异或缺陷风险水平越高，内部审计人员就应实施更为详细的检查程序，以便将检查风险降低至可接受的水平。()

此题为判断题(对，错)。

A、证券投资基金托管

B、社保基金托管

C、股权投资基金托管

D、安心账户资金托管

E、人民币理财产品资金托管

此题为判断题(对，错)。

A.三年

B.四年

C.五年

D.六年

内部交易风险事件特别报告的时限为()：

A.事件发现后的三个工作日内

B.事件发现后的五个工作日内

C.事件发生后的三个工作日内

D.事件发生后的五个工作日内

国内信用证开证行在收到委托收款行(即通知行或议付行)寄交信用证相关资料次日起()个营业日内，根据相关要求审查单据并决定是否承担付款责任。

A、3

B、5

C、7

D、10

A、会计凭证

B、会计科目

C、会计报表

D、会计账簿

此题为判断题(对，错)。

A.由牵头行编制

B.潜在参加行审贷的重要依据

C.一经编制无需修改

D.完整性由借款人和担保人负责

A、3%，3

B、5%，5

C、5%，10

D、10%，10

商业银行内部控制有哪些要素?

储户到储蓄网点申请挂失时，应填写( )，并提供( )及( )和存款的( )、( )、帐号、( )、挂失原因等情况。

同一违规行为已受到处理再次违规的，可从轻处理。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

对低值易耗品应加强管理，建立健全低值易耗品的采购、入库、领用、使用、报废等相关管理制度，强化内部控制。()

此题为判断题(对，错)。

什么是抵债资产?（简答题）

按《中华人民共和国公司法》规定，成立后的公司，其增资决定权不属于( )。

A.发起人

B.股东会

C.董事会

D.总经理

A.借款人

B.借款人及担保人

C.担保人

D.银团成员

A.金融监管主体地位的确立和监管权力的取得源于法律

B.金融监管主体应依法行使监管职权

C.金融监管主体应受到法律保护

D.金融监管主体监管权的行使应受到法律限制;

A、银行

B、付款人或收款人

C、承兑人

D、收款人

单位银行账户按用途分有哪些种类()

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

扩张性货币政策的实行可以增加货币供给量,从而使利率水平提高。

此题为判断题(对，错)。

银行业从业人员应当严格遵守()，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。

A.法律法规

B.秘密

C.程序

A、货款

B、稿费、演出费等劳务收入

C、个人贷款转存

D、工资、奖金收入

我国首次将内部控制结构划分为控制环境、会计系统和控制程序三个要素的是：()。

A.1986年颁布的《会计基础工作规范》

B.1996年颁布的《独立审计准则第9号——内部控制和审计风险》

C.1999年修订的《会计法》

D.2001年颁布的《内部会计控制规范——基本规范》

我行个人网上银行推出预留验证信息功能的主要目的是()。

A、防木马病毒

B、进行身份认证

C、防范假网站

D、以上都正确

第五套人民币50元纸币正面主景是（），背面主景是（）图案。

A.毛泽东头像；人民大会堂

B.毛泽东头像；布达拉宫

C.毛泽东头像；桂林山水

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.0.1

B.0.2

C.0.3

D.40%