A.准入条件严格
B.贷款额度较小
C.贷款期限短
D.贷款期限长
A.3人
B.5人
C.2人
D.1人
根据《中华人民共和国中国人民银行法》，制定建立金融监管协调机制的具体办法的机构是( )。
A.国务院
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国证监会
A、开户业务
B、汇款业务
C、凭证调拨
D、特殊业务
按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（ ），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。
A.董事会
B.监事会
C.总行行长
D.党委会
此题为判断题(对，错)。
在特殊情况下，挂失申请可以用口头或函电形式，但必须在()工作日内补办书面挂失手续。
A二个
B三个
C五个
D七个
参考答案：C
解析：《单位定期存单质押贷款管理规定》第19条
借款人直接按比例向各成员社归还贷款利息。(判断题)
依照《贷款通则》的规定，贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担()的责任
A.调查失误
B.审查失误
C.评估失准
D.检查失误
增资验资新开临时账户需要提供的开户资料有( )。
A.税务登记证
B.基本户开户许可证
C.营业执照
D.“股东会决议”或“董事会决议”
BOCNET网上银行个人小额结售汇业务目前仅限于持有（）的境内居民使用。
A.18位居民身份证
B.15位居民身份证
C.18位临时居民身份证
D.户口本
以下属于中国人民银行的货币政策工具的有( )
A.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇
B.向商业银行提供贷款
C.向政府提供贷款
D.向国家重大开发项目和国家政策重点支持的产业提供贷款
E.国务院确定的其他货币政策工具
按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（ ），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。
A.董事会
B.监事会
C.总行行长
D.党委会
如总产出为275亿美元，消费为250亿美元，计划投资为30亿美元，在一个两部门经济中，总产出会增加 ( )
此题为判断题(对，错)。
A.高效的审批机制
B.激励约束机制
C.专业化的人员培训机制
D.违约信息通报机制
此题为判断题(对，错)。
A、单一账户控制模式
B、集合控制模式
C、集团账户控制模式
D、单一集合控制模式
开放式柜台柜员的岗位职责是( )。
A、办理各类开放式柜台业务
B、识别推荐优质客户
C、管理维护成长型客户，推动客户升级
D、收集客户基本信息
国家开发银行单个项目贷款金额（合同额）超过（ ）亿元（含），客户经理（小组）中必须有具备高级信贷管理资质的信贷人员。
A.20
B.30
C.40
D.50
美元纸币正面肖像是美国历史上的著名人物，自1929年以来，不同版别的美元纸币相同面额上出现的都是相同的历史人物。100美元纸币正面主景人物是美国著名政治家、科学家、发明家（）。
A.杰克森
B.格兰特
C.杰斐逊
D.富兰克林
以下哪种关于客户洗钱风险等级分类评级方法的表述是正确的?()
A.权重法
B.运用权重法，以定性与定量分析相结合的方式进行洗钱风险评估。
C.定性与定量分析相结合的方式
D.定性法
对重要岗位和敏感环节工作人员进行离任(岗)审计时，应根据其岗位职责对其管理和经办的业务情况进行审计，必要时可以追溯到被审计人在岗前相关单位及有关情况。判断对错
此题为判断题(对，错)。
业务档案的保管分（ ）类。
A.3年
B.5年
C.15年
D.永久
冻结期限从冻结手续办结的第( )天算起。
A.1 B.2 C.3 D.4
农业银行的经营理念包括()。
A.以市场为导向
B.以客户为中心
C.以风险控制为前提
D.以效益为目标
此题为判断题(对，错)。
有价单证是指具有面值的特殊凭证，如()定 额存单等，应视同现金管理。
A.国库券
B.金融债券
C.股票
D.银行承兑汇票
此题为判断题(对，错)。
请结合工作实际，谈谈银行如何防范与担保机构开展业务合作的风险。
参考答案：
(1)依法经营、严格审查。严格审查担保机构的资质，严格考核担保机构的经营 状况和管理层的综合能力，特别是担保机构的资产负债等财务状况，防止因担保机构资本金不实、结构不合理或将资本金违规投人资本市场等对银行信贷资金造成风险。
(2)加强管理信息系统建设，科学有效地监测担保机构担保放大倍数(杠杆率) 及其变化情况，应考察担保机构是否建立科学的风险控制机制、内部控制制度和风险分散机制等相关制度，及时揭示风险和纠正偏差。在对担保机构的业务进行全面调查的基础上，建立违规担保机构的“黑名单”制度。
(3)进一步完善内控制度和措施，严格防范关联交易风险，严格防范操作风险。加强自身对小企业风险状况的识别手段，加强自身的风险控制和风险定价能力。
此题为判断题(对，错)。
行政复议申请有（ ）情形之一的，行政复议机关决定不予受理。
A.复议申请超过法定期限，且无正当延长期限理由的
B.没有明确的被申请人
C.没有具体的复议请求和事实根据
D.被申请人做出的具体行政行为无不当之处
此题为判断题(对，错)。
A、转移
B、隐藏
C、篡改
D、毁损
A.制定金融机构反洗钱规章
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.在职责范围内调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
A.中国人民银行制订
B.中国人民银行会同国务院有关部门制订
C.国务院有关部门制订
D.国务院制订
A.13
B.17
C.18
D.20
“黑钱”是所有因犯罪活动获得的收入，将“黑钱”存入非金融机构进行投资产生的收益，也是“黑钱”。()
表内科目按现收、现付、转借、转贷顺序排列，表外科目按收入、付出顺序排列。()
此题为判断题(对，错)。
()是指个人之间相互以货币或实物提供的信用。
A.商业信用
B.银行信用
C.国家信用
D.消费信用
E.民间信用
发放政策性贷款需要考察申请人的信用记录吗?()
A、不需要。如住房公积金贷款、下岗职工再就业贷款等，是政策性的
B、需要。因为借款人信用状况仍然是决定政策性贷款发放与否的重要因素。为减少政策性贷款的风险，保证政策性贷款业务的可持续性，政策性贷款发放机构在审查贷款申请时，有必要查询申请人的信用报告，考察申请人的信用状况
()单位可以收缴假币。
A.人民银行
B.商业银行
C.证券公司
D.收费站
人民银行相关职能部门根据评价项目与标准建立管理台帐，采取非现场检查和现场检查相结合的方式，加强对金融机构的日常管理。（）
此题为判断题(对，错)。
下面关于柜面现金收款业务规定叙述正确的是()
A、先收款后记账;
B、必须手工填制或使用计算机打印现金交款回单;
C、当面点清现金，一笔一清;不得将几笔款项混收;
D、清点票币时要看清票面，鉴别真伪及是否为现行流通的货币。
此题为判断题(对，错)。
国有商业银行员工利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，按挪用公款罪处理。()
此题为判断题(对，错)。
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