对商业银行初次实施内部控制评价时，须对所有业务活动、管理活动和支持保障活动进行评价。再次评价时，至少应包括：授信业务、存款及柜台业务、计算机信息系统、()等。
A资金业务
B主要中间业务
C会计管理
D计划财务
证券投资基金(名词解释)
贷记卡透支息自银行记账日至到期还款日为免息还款期，免息期最短为25天，最长为( )。
A.30天 B.60天 C.56天 D.65天
一个客户的违约概率是客户在一个时段内（通常为5年）发生违约的可能性大小。
此题为判断题(对，错)。
小企业自助可循环贷款单户授信总额不超过2000万元(含)。()
A.正面左下方
B.正面右侧
C.背面左下方
D.背面右侧
现金管理系统默认每月25日为手续费扣收日。
判断对错
合规管理人员应具备与履行职责相匹配的()。
A.资质
B.经验
C.专业技能
D.个人素质
A、军人出具军官证
B、武警出具武警警官证
C、16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿
D、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
A、实时的自主、自助的对账。
B、无需客户每月亲自到网点领取对账单。
C、客户可查询企业未达账、银行未达账信息、提交余额调节表等。
D、客户需要缴纳开通服务费。
以下关于合格投资者的说法不正确的是（ ）。
A.投资一个信托计划的最低金额不少于
B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过
C.个人收入在最近三年内每年收超过
D.个人收入在最近三年内每年收超过
目前已发现假人民币伪造水印的方法主要有_____。
A.在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案
B.在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案
C.抄造有水印的纸张
D.用笔在水印部位画出水印图案
在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。()
管理层收购(MBO)的融资渠道主要有：
A.证券回购
B.银行借款
C.民间借贷
D.延期支付及
E.担保融资
商业银行内部控制的要素包括：
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.监督评价与纠正
E.信息交流与反馈
此题为判断题(对，错)。
各银行业金融机构应提高对假币敏感信息重要性的认识，建立健全敏感信息内部反应机制和外部报送机制。
此题为判断题(对，错)。
经批准设立的商业银行，由（ ）颁发经营许可证，并凭该许可证向工商行政管理部门办理登记，领取营业执照。
A.国务院办公厅
B.国务院银行业监督管理机构
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
A、卡通签约
B、卡通撤约
C、充值提现
D、限额修改
A.单笔限额为5000元
B.日累计限额为20000元
C.交易笔数最多为20笔
D.交易笔数不限
A、统一渠道接入
B、统一支付路由
C、统一清算管理
D、24小时持续运行
A.保险责任和责任免除
B.退保费用
C.保单现金价值
D.缴费期限及犹豫期
因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用隶属单位的名称。()
对于经济预警来说，最具根本意义同时也比较重要的是
A.分析警兆;
B.寻找警源;
C.确定各类警限;
D.定量描述警情;
此题为判断题(对，错)。
账户管理系统是人民银行根据《人民币银行结算账户管理办法》的要求开发并组织建设的，运用信息化手段，对银行结算账户的()进行规范管理的管理信息系统。
A、开立
B、使用
C、变更
D、撤销
E、转让
A.随时都可以
B.每月1日、16日
C.每月1日、16日前三天
D.每月1日、16日后三天
A.查询登记簿
B.投诉登记簿
C.受理登记簿
D.检索登记簿
A、移交归档
B、调阅
C、鉴定
D、销毁
根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定，借款人出现以下哪些情形时，借款人应承担的违约责任和贷款人可采取的措施。（ ）
A.申贷文件信息失真
B.未按约定用途使用贷款
C.未按约定方式支用贷款资金
D.未遵守承诺事项
E.突破约定的财务指标约束
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