下列业务办理中需要主管授权的有()。
A、挂失/冻结
B、解挂/解冻
C、挂失新开
D、变更取款方式
以下对资产负债表的描述正确的是( )。
A.资产负债表是一张静态会计报表
B.资产负债表是反映企业经营成果的会计报表
C.资产负债表的格式有账户式和报告式两种
D.我国采用报告式资产负债表格式
E.资产负债表以“资产=负债+所有者权益”的会计等式为基础
在内控合规管理信息系统中，现场检查完成后，由()进行项目收工。
A.立项人
B.检查组长
C.内控合规管理员
D.系统管理员
A、单位基本存款户开户许可证
B、单位组织机构代码证
C、单位法定代表人或授权人的书面指定
D、授权书面指定的办理人出示有效身份证件
此题为判断题(对，错)。
外商独资银行、中外合资银行境内本外币资产低于境内本外币负债、集团内跨境资金净流出比例超过25%，以及外国银行分行跨境资金净流出比例超过50%的，应当在（ ）个工作日内向银监会报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
A、截留
B、瞒报
C、未按时上报
公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、程序和步骤，便于贯彻落实”，是()的责任。
A.风险管理部门
B.监事会
C.高级管理层
D.业务管理部门
“商业银行不得向未经信贷征信主管部门批准建立或变相建立的个人信用数据库提供个人信用信息。”您认为这种说法对吗?为什么?
A、财政部
B、国会
C、联邦储备系统
D、特工局
此题为判断题(对，错)。
中国人民银行向商业银行等市场交易商卖出有价证券,并约定在未来特定日期买回有价证券的交易行为是()业务。
A.逆回购
B.正回购
C.顺回购
D.负回购
A.所在行业B.业务类型
C.经营状况
D.人际关系
此题为判断题(对，错)。
早期货币数量论中的剑桥方程仅仅是凯恩斯货币理论的不同表达形式而已。 ( )
此题为判断题(对，错)。
A、支票
B、未承兑的商业汇票
C、填明“现金”字样的银行本票
D、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
某面包店为个人经营经营围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来该账户交易极为频繁几乎每天都有交易发生。交易规律是每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后立即提现或转账付出提现交易的金额均接近10万元账户的余额通常很小。经统计2007年该账户共转账收入101笔金额27346894.67元;提现79笔金额12848900元金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()
A.短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准
B.法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款
C.没有正常原因的多头开户、销户且销户前发生大量资金收付
D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑
此题为判断题(对，错)。
合同应具备标的、数量和质量以及定金条款。()
此题为判断题(对，错)。
A.无法以合理成本及时获得充足资金
B.无法支付到期债务
C.无法及时获得充足资金
D.无法应对合理资产增长
E.经营出现困难
F.流动性资金不足
A.外汇交易监测信息
B.跨境人民币交易监测信息
C.反洗钱资金交易监测信息
D.跨境现金携带申报信息
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
商业银行开展咨询顾问业务，应当坚持诚实信用原则，对提供给客户信息的___负责。
A.合法性和有效性
B.准确性和有效性
C.真实性和准确性
D.真实性和合规性
在经济中如果总需求过度增加，超过了既定价格水平下商品和劳务等方面的供给可能会引起货币贬值、物价总水平上涨。
判断对错
A.各年度保险费及累计保险费
B.满期给付、身故给付
C.当年度红利及累积红利
D.退保金等保证利益
握手礼仪中，伸手先后顺序包括上级在先、客户在先等。
此题为判断题(对，错)。
A.7天
B.14天
C.21天
D.30天
此题为判断题(对，错)。
对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？
A.确认投保人与被保险人的关系
B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息
D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息
A.1234
B.123
C.124
D.234
此题为判断题(对，错)。
商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其境外公司的背景、信用评级、经营和财务、担保和重大诉讼等情况，并在调查报告中记录相关情况。
此题为判断题(对，错)。
以土地所有权为抵押物设立的抵押，其抵押合同的效力是( )
A.自合同订立时生效
B.自办理抵押登记时生效
C.自土地管理部门批准后生效
D.无效
金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的，由中国人民银行或者其市一级以上派出机构责令限期改正。()
根据我行非信贷资产质量分类管理办法，拆借款项本金或利息逾期1天至90天(含)的，至少应分为( )类
A.正常
B.关注
C.次级
D.可疑
A、财政金库存款户
B、个人存款户
C、存款不计息账户
D、小额存款账户
此题为判断题(对，错)。
商业银行应当对内部特种转账业务、账户异常变动等进 行持续监控，发现情况应当进行跟踪和分析。( )
此题为判断题(对，错)。
M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？
A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
代理营业机构连续停止营业()天以上、()个月以内为临时停业。
A.3、6
B.3、3
C.6、3
D.6、6
A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5
《个人贷款管理暂行办法》的制定主要是为规范银行业金融机构个人贷款业务行为，加强个人贷款业务( )管理，促进个人贷款业务健康发展。
A.审慎经营
B.依法合规
C.平等自愿
D.公平诚信
反洗钱的主体包括：
A.司法机关
B.行政机关
C.其他的反洗钱专门机构
D.金融机构
E.国际组织
以下不属于银监会成立以来所建立一系列廉政制度的是：
A.“约法三章”;
B.银监会员工手册;
C.银监会内部监督暂行办法;
D.银监会系统工作人员履职回避制度;
贷款风险十二级分类主要用于贷后管理;债项评价可同时用于贷前审批和贷后管理。判断对错
此题为判断题(对，错)。
C3综合查询系统可生成贷款、信用证、保函等凭证至上一日日终的余额。
此题为判断题(对，错)。
县级联社领导班子成员要将辖内哪些客户作为贷款工作联系点，重点进行贷后维护?
会计档案分()四类。
A.会计凭证
B.会计账簿
C.财务会计报告
D.基本会计资料
E.其他会计资料
在企业网银柜面注册系统上线运行后，《网点电子银行业务流水表》用于记录所有柜员当日的电子银行操作。以下()交易没有被记录。
A.注册
B.维护
C.重置
D.注销
A.抵押评估
B.信用等级评定
C.预先发放
D.贷款限额
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外)，金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。()
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