2021银行岗位模拟冲刺试题集9节

一人多(证)卡存在的风险包括()。

A.易被犯罪分子购买从事非法活动

B.开户环节个人客户身份识别风险

C.洗钱风险

D.影响账户管理和客户服务

农村信用社营业网点对收回的废卡应作剪角或在磁条上打洞处理，逐张登记，妥善保管，定期上缴。( )

此题为判断题(对，错)。

A.查人员

B.查保单

C.查产品

D.查单证

E.配合做好转账缴费

F.配合做好回访

最符合持久收入假说的是

A.人们在收入减少时要维持其生活水平;

B.入们有了暂时收入就购买耐用消费品;

C.暂时收入用于储蓄而不是消费;

D.收入的暂时增加被全部消费掉;

此题为判断题(对，错)。

()应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A.合规管理部门

B.合规负责人

C.合规管理岗位

D.分管合规的领导

A.市场不活跃

B.面积大无法分割

C.价值量过大

D.有权利瑕疵

此题为判断题(对，错)。

A、总账系统

B、ODS

C、核心系统

D、前置系统

A.王先生可到当地人民银行分支机构提出投诉

B.当地人民银行分支机构接到张先生投诉，应当在7个工作日内进行核实

C.王先生不具有查询申请资格

D.王先生应接受银行处理结果

（），银行业从业人员应遵守信息保密原则。

A.在受雇期间

B.在离职后

C.在受雇期间与离职后

A、认识你的客户

B、见过你的客户

C、熟悉你的客户

D、了解你的客户

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.监督与纠正

A、发行机构

B、运管部

C、内控合规部

A、事前类影像

B、事中类影像

C、事后类影像

D、在线影像

E、离线影像

检查的目的仅仅是为了发现、识别、揭示、纠正业务经营管理中存在的问题和风险隐患。()

此题为判断题(对，错)。

下列哪些部门可以冻结存款人的存款? ( )

A.公安局

B.检察院

C.税务机关

D.银监会

“假币”印章应盖在假币背面的_______位置。

A.背面中间

B.背面安全

C.背面左侧

D.背面右侧

根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行（ ）。

A.政府指导价

B.政府定价

C.自主定价

D.市场调节价

A.0%

B.20%

C.50%

D.100%

A、法人

B、法定代表人

C、单位负责人

D、授权代理人

未设金库的营业机构，办理柜员现金箱交接手续时，当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号与打印的( )数据核对是否一致。

A.柜面服务登记簿

B.网点箱包交接登记簿

C.箱包接收/移出登记簿

D.短期交接登记簿

商业银行应当制定适用于（ ）的操作风险管理政策。

A.前台业务部门

B.资金业务部门

C.信贷业务部门

D.全行

漫游汇款是一种点对点的实时汇款方式。()

此题为判断题(对，错)。

截至2012年底，农业银行拥有23，472家境内机构，是国内拥有分支机构最多的银行。()

A、100

B、200

C、300

D、500

企业信息化是指企业以业务流程的优化和重构为基础，在一定的深度和广度上利用（ ），控制和管理企业生产经营活动中的各种信息，实现企业内、外部信息的共享和有效利用，以提高企业的经济效益和市场竞争力。

A.计算机技术

B.网络技术

C.数据库技术

D.多媒体技术

此题为判断题(对，错)。

下列关于票据记载事项更改的最准确说法是：( )。

A.票据上的所有记载事项一律不得更改，更改的票据无效

B.票据的金额、日期、收款人名称不得更改，其他记载事项可以更改

C.除金额、日期和收款人名称外，票据的其他记载事项一律不得更改

D.票据的金额、日期、收款人名称不得更改，其他记载事项原记载人可以更改，但必须由其签章证明

存款人存折磁性消除的，可由代理人代为办理重写磁条业务。

判断对错

在下面（）上，我国第一次采用了隐形雕刻防伪技术。

A.西藏和平解放50周年普通纪念币

B.第五套人民币1元硬币

C.第一组“澳门回归祖国”的金银纪念币

第五套人民币纸币正面主景均是手工雕刻凹版印刷的毛泽东头像。

此题为判断题(对，错)。

内部审计人员应进行后续审计，促进被审计单位对审计发现的问题及时采取合理、有效的纠正措施。判断对错

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据国家法律规定、银行组织结构、经营状况、市场环境的变化进行修订和完善。

此题为判断题(对，错)。

银行业金融机构要全过程监控开发商项目资本金水平及其变化，严禁向项目资本金比例达不到30%(不含经济适用房)房地产开发企业发放贷款。

判断对错

ABIS账户的账号由( )等六项要素17位数字顺序排列组成。

A.省市代码 B.营业机构号 C.货币号 D.应用代码

从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告给:

A.银行监管部门

B.上级

C.上级和银行监管部门

D.上级报告或越级报告

根据《个人外汇管理办法》，对（）和境内个人购汇实行年度总额管理。

A.个人收汇

B.个人付汇

C.个人结汇

D.跨境个人购汇

制裁合规管理是指金融机构为防范在办理各项业务过程中，因交易的()涉及被联合国、中国政府、美国OFAC及各境外机构驻在国(地区) 政府发布的制裁名单被相应国家主管当局反洗钱问责，进而采取的名单筛查、对名单主体进行交易限制等一系列风险控制措施的合规管理行为。

A.直接关联方

B.间接关联方

C.直接或间接关联方

D.以上都不对

此题为判断题(对，错)。

A.大额支付系统

B.小额支付系统

C.银行卡跨行转接系统

D.支票影像交换系统

北京建行A网点甲单位向山东日照建行B网点乙单位汇款5000元，应收取费用()元。

A、3.5

B、4.5

C、5.5

D、10.5

下列不属于“违反重要单证、给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是()。

A.为委托单位垫款办理代收付业务的

B.与委托单位的物品，数据交接不规范的

C.使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的

D.未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的