金融机构收缴假币时，对假人民币及外币纸币，应当假币持有人的面加盖假币字样戳记。
此题为判断题(对，错)。
客户提供的开户资料不实，属于()。
A.资金业务控制
B.柜面业务控制
C.财务会计控制
按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，违规行为情节轻微的，按照农发行违规积分管理办法，给予 ()。
A.违规问责
B.违规积分
C.通报批评
D.离岗学习
军队单位的银行存款,由银行按照存款类别设置不同的存款科目,并对账户分别计付利息。()
外商独资银行、中外合资银行境内本外币资产低于境内本外币负债、集团内跨境资金净流出比例超过25%，以及外国银行分行跨境资金净流出比例超过50%的，应当在（ ）个工作日内向银监会报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
武警部队的银行账户闲置超过（）的，武警部队单位应当撤销银行账户。
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
A.周
B.月
C.季度
D.年
下面对于国务院反假货币工作联席会议的主要职责说法正确的是（）。
A.研究有关反假货币工作的法律、法规，制定有关反假货币方面的法律规定
B.制定阶段性反假货币工作规划并督促执行落实
C.组织全国性反假货币知识培训
D.党中央、国务院交办的与反假货币工作有关的其他事项
A、A银行
B、B银行
C、A银行和B银行都应该报送
D、C国金融机构
A.服务
B.设施建设
C.无障碍设施建设和改造
D.平等服务
此题为判断题(对，错)。
持卡人在吞卡后次日起()工作日内领取吞没卡，同时出示有效身份证件。
A.保持健全的内部审计、监督和纠正机制
B.施加有效的权力监管和外部审计
C.建立完善的信息交流与沟通渠道
D.定期对部控制进行评价和评级
A、200至2000元
B、100至2000元
C、200至1000元
D、100至1000元
可以申请开立基本存款账户的存款人有()。
A.企业法人
B.县级(含)以上军队，武警单位
C.外国驻华机构
D.企业法人内部单独核算的单位
E.个人
对基本存款账户存款人出具的证明文件的要求是( )。
A.存款人出具的营业执照、证书、批文等必须是正本
B.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，必须向开户银行提交国税或地税登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证的，应出具相关证明，在申请开立时可不出具税务登记证
C.存款人出具的营业执照、证书、批文等可以是副本
D.无任何要求
在内控合规管理信息系统中，外规及合规手册由()负责维护。
A.总行
B.一级分行及以上
C.二级分行及以上
D.支行及以上
此题为判断题(对，错)。
A、侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合
B、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结
C、临时冻结不得超过48小时
D、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结
E、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不应当立即解除临时冻结
银行业金融机构按照规定应向社会公众披露的信息包括（ ）。
A.财务会计报告
B.风险管理状况
C.董事和高级管理人员变更情况
D.规定的其他重大事项
贷记卡销户申请时当客户选择了“现金销户”的，就必须在30天后再到柜面办理贷记卡销户，贷记卡销户可以由持卡人办理，也可以由代理人办理。
此题为判断题(对，错)。
A.检察院
B、公安
C、法院
D、工商行政管理
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了()种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
A.3
B.7
C.8
D.13
教育储蓄存款的存期分为( )。
A.1年
B.3年
C.5年
D.6年
商品价格风险(名词解释)
个人贷款提前还款方式中选择全部提前还款时，必须还清所有超期贷款的()。
A.本金
B.复利
C.利息
D.罚息
A、查账款、印章及重要凭证是否按规定入库
B、查用纸、用具是否摆放整齐、卫生是否打扫干净
C、查门窗、水、电及各类机具是否按要求关闭
D、查监控及报警装置是否开启和有效;查值班人员是否到岗
E、查记录、日志是否认真填写，晨训安排事项是否落实
A、流动性好
B、操作简便
C、起存金额低，1万元即可
D、本金和利息不可滚存
下列哪些行为属于有效执行上级指令?()
A.绝对执行
B.在自己岗位职责范围内的执行，职责以外的不执行
C.符合制度规定的命令坚决执行
D.自己认为正确的执行，不正确的不执行。
若汇票打印不清或格式有问题，可启动“4112银行汇票重打印”，录入新的汇票号码，系统联动银行汇票作废处理。()
商业银行应当定期实施事后检验，将市场风险计量方法或模型的估算结果与实际结果进行比较，并以此为依据对市场风险计量方法或模型进行调整和改进。
判断对错
参考答案：(√)
解析：商业银行市场风险管理指引第21条
A、正常类贷款
B、关注类贷款
C、次级类贷款
D、可疑类贷款
A.商业银行普通债券
B.可转换债券
C.政策性金融债券
D.企业和公司债券
E.资产支持债券
《流动资金贷款管理暂行办法》规定，借款人进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立、股权转让等重大事项后必须告知贷款人。
此题为判断题(对，错)。
A、MT750
B、MT754
C、MT756
勤勉尽职是“竞争靠实力，收入凭贡献”理念的 直接体现。( )
此题为判断题(对，错)。
法人机构、非法人机构变更名称，符合()原则。
A、合法性
B、统一性
C、惟一性
D、商誉保护
此题为判断题(对，错)。
企业应当加强内部审计工作，保证内部审计机构设置、人员配备和工作的()。
A.全面性
B.正确性
C.独立性
D.前瞻性
A.国际通用性
B.信息披露充分性
C.公正性
D.市场接受程度
下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是()。
A.董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程
B.高级管理层是商业银行的最高风险管理、决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施
D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
此题为判断题(对，错)。
个人或团队每年度持续表现网点服务文化并且得到上级领导肯 定，便可获得卓越服务的荣誉。原则上，卓越级表扬面向全体员工.但获得该荣誉人数一般不超过网点员工总数的5%。
此题为判断题(对，错)。
持票人行使追索权，可以请求被追索人支付汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照（）利率计算的利息。
A.贴现利率
B.转贴现利率
C.再贴现利率
D.中国人民银行规定的企业同期流动资金贷款利率
A.小王提出申请超过申请时效，银行不应受理该申请
B.小王提出查询申请未提供有效身份证件
C.银行未告知小王再查询申请的时效
D.银行未向小王出具《人民币冠字号码查询结果通知书》
采用“先横后直”的方式查询查复。查询行应填制跨行银行承兑汇票查询书一式三联，一联留存，另两联加盖（），通过同城票据交换提交发起查询地的查复行分支机构，委托其办理查询。
A.结算专用章
B.公章
C.查询专用章
D.财务专用章
此题为判断题(对，错)。
A、保险业新设法人机构应当在获取金融可后的规定时限，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书
B、保险业新设法人机构应当在获取金融可后的规定时限，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送
C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换
D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格
个人自用车贷款购买的个人自用车限于二手车。()
《中华人民共和国行政复议法》的制定是为了防止和纠正违法的或者不当的____行为。
A.具体行政
B.处罚行为
C.犯罪行为
D.管理行为
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、1.2
B、1.5
C、2
D、2.5
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