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银行岗位模拟冲刺试题集7节

发布时间：2021-10-23
银行岗位模拟冲刺试题集7节

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第1节

如果信用证中的商品名称有错漏,在商业发票上应使用正确的商品名称。()

此题为判断题(对，错)。

答案：错误

所有的耕地、宅基地、自留山等集体所有的土地使用权都是不得抵押的()

此题为判断题(对，错)。

答案：错误

金融机构不得设置违反公平原则的交易条件,但在格式合同中可适当加入加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利的条款。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误
解析：《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》第三条第(六)款。

内部评级法是巴塞尔新资本协议的核心内容,内部评级法力求计算银行潜在的经济损失。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

邮储银行保密工作的管理目标是()。

A.实行保密工作责任制

B.建立、健全保密管理制度和保密工作体系

C.完善并落实各项保密措施

D.开展保密宣传教育

E.加强保密监督检查

F.不断提高保密管理与技术防范水平

正确答案：ABCDEF

根据审慎监管要求,()可以调低单个商业银行单一集团客户授信与资本余额的比例。

A、中国人民银行

B、财政部

C、银监会

D、银行业协会

参考答案：C

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第2节

改汇业务的申请人为()。

A、汇款人

B、收款人

C、收汇方交易网点

D、兑付方交易网点

本题答案：A

根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，防范新产品开发和实施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期()新产品潜在洗钱风险。

A.识别

B.评估

C.审核

D.包括上述三个程序

参考答案：D

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为()两类。

参考答案：伪造币和变造币

冠字号码查询工作要求对_______渠道对外支付现金记录冠字号码。

A.取款机

B.自助查询机

C.存取款一体机

D.柜台

答案：ACD

银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应实现()的要求,通过检查,发现并纠正违规操作,防范案件发生。

A.保证真实

B.全面覆盖

C.重点领域覆盖

D.确有实效

参考答案：ABD

各级行社文明规范服务机构应统一归口人事教育条线管理,并至少明确二名专职人员负责。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第3节

信用社筹集的资本金中，信用社的固定资产净值所占比重不得超过其资本金的_________。

正确答案：50%

中国反洗钱监测分析中心是我国反洗钱行政主管部门。()

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

对于没有违约的借款人,银行必须至少有()个借款人等级。

A.4

B.5

C.6

D.7

参考答案：D

2004年版美元彩钞正面左侧的横号码为?()

A、荧光号码

B、磁性号码

C、异型号码

D、以上都不是

参考答案：D

金融机构收缴的假外币及各种假硬币，应使用统一格式的专用袋加封，封口处加盖假币字样戳记，并在专用袋上表明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码收缴人、复核人名章等细项。

此题为判断题(对，错)。

正确答案：√

对经济周期中产量上升阶段的长短而言,加速度对其影响大于消费倾向对其影响。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第4节

根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（ ）

A.制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案；

B.建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制；

C.定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制；

D.定期对交易和账户进行复核和对账。

正确答案：ABC

符合SMART原则的M的描述是()

A.目标必须是具体的

B.目标必须是可以衡量的

C.目标具有关联性

D.目标必须有时间界限

参考答案：B

未经人民银行批准，临时账户和专用账户可以支取现金。（）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

大额交易报告包括新增、修改、删除三种类型。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：对

经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理活期储蓄存款、整存整取定期、零存整取储蓄存款等外币储蓄业务。

判断对错

参考答案：( × )

金融机构应不迟于_______年底，实现客户通过存取款一体机办理的取款业务可查询冠字号码。

A.2014

B.2015

C.2016

正确答案：B

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第5节

在保险活动中，以保险为商品，以市场为中心，以满足被保险人的需要为目的，进而实现保险公司目标的一系列活动，被称之为()。

A.保险推销

B.保险营销

C.保险代理

D.保险展业

参考答案：B

前景系数是综合考虑多方面因素对贷款的影响后对减值准备的调整系数,可以采用对比法打分表的方式由有权部门制订打分标准并按此标准确认前景系数。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：正确

中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请上级行指定管辖。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

商业银行受托发放的贷款可以没有明确用途,但资金用途应符合法律法规、国家宏观调控和产业政策。()

此题为判断题(对，错)。

参考答案：错误

教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是()。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、4万元

本题答案：B

金融机构对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年。

A、3

B、5

C、8

D、10

正确答案：B

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第6节

现阶段在确定对重点的现场检查时,确定重点的一般原则有一条:新设一般不超过(),正常距上次检查的时间一般不超过()。

A.半年,两年

B.一年,三年

C.半年,三年

D.一年,两年

参考答案：B

商业银行披露的财务情况说明书应当对()事项进行说明。

A本行经营的基本情况

B本行利润实现和分配的情况

C对本行财务状况有重大影响的事项

D对本行经营成果有重大影响的事项

参考答案：ABCD

什么是重要单证?

本题答案：重要单证包括有价单证和重要空白凭证。有价单证是指经批准发行的印有固定面额的特定凭证，如实物债券、定额存单等。重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据。

《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》提出的“推进形成合规文化建设长效机制”是合规文化建设___的规定动作。

A.基础建设年

B.推广根植年

C.巩固提升年

正确答案：C

贷款划转日必须()执行贷款划转录入处理的会计日期。

A.小于

B.等于

C.大于

D.无规定

本题答案：C

指出洗钱的主要方式?

答案：洗钱方式可以归纳为以下几种方式：(1)利用金融机构;(2)利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制;(3)通过投资办产业的方式;(4)通过市场的商品交易活动;(5)其他洗钱方式。

银行岗位模拟冲刺试题集7节 第7节

传统的劳动市场理论认为,对劳动需求的增加将:()。

A.减少就业并提高实际工资

B.减少就业并降低实际工资

C.增加就业并提高实际工资

D.增加就业并降低实际工资

参考答案：C

以下属于中国面临的高或中高水平威胁的上游犯罪是()

A.非法集资犯罪

B.传销犯罪

C.腐败犯罪

D.诈骗犯罪

参考答案：ACD

下列行为中()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

A.向同事打听客户的个人信息和交易信息

B.做专业的分析和统计时用了某个客户的信息

C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况

D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据

参考答案：A

客户在我行办理第三方存管业务是需提供的资料包括()

A、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡

B、本人有效身份证件及复印件、三方服务协议

C、本人有效身份证件及复印件、股东代码卡、三方服务协议

D、股东代码卡、三方服务协议

答案：B

根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )

A.个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B.个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C.个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D.客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

正确答案：ABCD

案防制度中严禁柜员代客户保管的物品有：（ ）

A.现金或存(单)折

B.票据

C.印鉴身份证原件或复印件

D.手机

正确答案：ABC

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