信托不因信托公司依法解散、被宣告破产或者被依法撤销而终止。
此题为判断题(对，错)。
以下不属于纪律处分的有：
A.警告
B.记过
C.留用察看
D.通报批评
A.1234
B.123
C.124
D.234
根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，贷款使用把关不严，未按规定要求及贷款用途审核监督大额支付或划转贷款资金的，应给予哪种经济处罚?( )
A.200-400元
B.对责任单位处以1000-3000元罚款，或对有关责任人扣发1-2个季度绩效工资
C.1-2个季度绩效工资
D.一年及以上绩效工资
发行人申报文件不得有下列情形()。
A.故意遗漏或虚构交易、事项或者其他重要信息
B.滥用会计政策
C.操纵、伪造或者篡改编制财务报表所依据的会计记录或者相关凭证
D.滥用会计估计
此题为判断题(对，错)。
A、5000，1万
B、5万，5万
C、1万，1万
D、2万，2万
客户向营业机构申请查询活期单币种或活期一本通账户信息时，须提供客户本人的活期存折或活期一本通存折和存款人或代理人的有效身份证件办理。(判断题)
伪造的货币是指仿照真币的（）等，采用各种手段制作的假币。
A.图案
B.形状
C.结构
D.色彩
A、非法设立的经营组织
B、我国法律禁止的赌博及博彩类商户
C、已被列入各级政府部门或银行卡组织不良信息系统或禁止发展名单的商户
D、违规套现、非法洗钱的商户
商业银行的组织形式、组织机构适用下列哪部法规?( )
A.《中华人民共和国商业银行法》
B.《中华人民共和国中国人民银行法》
C.《中华人民共和国公司法》
D.《中华人民共和国银行业监督管理法》
组织员工违规行为调查应由()或 以上工作人员共同进行。
A、一名
B、两名
C、三名
D、四名
此题为判断题(对，错)。
A、企业申请开立基本存款账户的，还应审核基本存款账户的唯一性属于账户尽职调查的内容
B、远程视频用于核验单位开户意愿的真实性，适用于正常情形开户，高风险或异常情形开户不适用
C、高风险或异常情形开户必须面签法定代表人(或单位负责人)并留存音频、视频材料(面对面同步音频、视频)
D、远程视频中法人视频必须使用法人本人手机下载手机银行进行录制上传
A.指定专人负责操作风险管理
B.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险
C.在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性
D.监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件
E.定期向高级管理层提交操作风险报告
代理个人实物黄盘客户卖出黄金后，可用于本日内交易的账户资金比例( )。
A.80%
B.90%
C.50%
D.100%
此题为判断题(对，错)。
柜员制的基本形式为( )
A、后台柜员单人临柜 B、换人复核
C、双人临柜 D、前台柜员单人临柜
A、《违规积分管理办法》
B、《员工违规行为处理规定》
C、《员工行为禁止规定》
D、《员工行为守则》
零售服务将加快从储蓄为主的单一模式向财富管理为方向的全面资产管理服务转变。
此题为判断题(对，错)。
农发行法定代表人、职能部门或分支机构的负责人、关键岗位人员变更时，如果授权范围等内容不变，原授权书( )。
A.一律作废
B.继续有效
C.部分有效，部分作废
D.报主管部门决定是否有效
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的
C、要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的
D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
E、将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的
为满足银团贷款资金汇划核算需要,参加行根据银团贷款合同约定，在()科目下按贷款客户开设银团贷款还款资金暂收户或系统内联合贷款还款资金暂收户。
A.其他待收结算款项
B.其他待付结算款项
C.66905
D.66903
A.身份证件
B.工作证件或执业证件
C.个人学历证件
D.代理合同
A、2007年1月1日
B、2007年7月27日
C、2007年6月4日
D、2007年7月1日
根据《电子银行业务管理办法》，中国银监会与信息部负责对电子银行业务实施监督管理。
此题为判断题(对，错)。
资产重组(名词解释)
此题为判断题(对，错)。
此题为判断题(对，错)。
A.建立了促进创新的组织、政策和支持系统
B.培养员工创新的理念，掌握创新的技巧
C.营造鼓励创新的环境，努力做到顺应行业发展趋势
D.不断进行产品、营销、流程、管理、文化、人才培养的变革和创新
A.不要让任何不合规的想法出现在自己的意识中
B.不要以任何借口为自己的不合规开脱，更不能为了业绩走捷径，违规行事
C.不要对他人不合规的行为视而不见
D.不要欺骗他人
西蒙是决策理论学派的代表人，他认为管理就是决策。并将决策分为程序性决策和非程序性决策，他的研究重点是程序性决策。
此题为判断题(对，错)。
试述解散清算与破产清算的联系和区别。
参考答案：
(1)二者的联系表现在：①清算的目的都是结束被清算企业的各种债权、债务关 系和法律关系。②在解散清算过程中，当发现企业资不抵债时应立即向法院申请实行破产清算。
(2)二者区别表现在：①清算的性质不同。解散清算属于自愿清箅或行政清算, 而破产清算属于司法清算。②被清算企业的法律地位不同。解散清算的企业宣告终止后，法人资格并没有完全丧失，在清算期内仍享有限制性的权利和经济行为。被依法宣告破产清算的企业，其法人权利和行为完全丧失，清箅机构依法取得破产企业财产 的管理权、处分权。③处理利益关系的侧重点不同。解散清算一般不存在资不抵债的 问题，清算时除了结束企业未了结的业务，收取债权和清偿债务以外，重点是分配企业剩余财产，调整企业内部各投资者之间的利益关系。而破产清算的原因是资不抵债，清算时主要是调整企业外部各债权人之间的利益关系，即将企业有限的财产在债权人 之间进行合理分配。
下列有关汇票与支票的区别表述正确的是()。
A、汇票可以背书转让，支票均不能背书转让。
B、汇票可以定日付款，支票则均为见票即付。
C、汇票可以设定质押，支票则不能。
D、汇票上的收款人名称为必须记载事项，支票上的收款人名称可经出票人授权补记。
A.由商业银行负责人签署的申请书
B.拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
C.业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
D.商业银行内部相关部门的审核意见
E.对外介绍材料和宣传材料
A、约定上划
B、约定下拨
C、电子商业汇票
D、代发工资
此题为判断题(对，错)。
下列不属于四项审批文件的是（ ）。
A.规划
B.土地
C.财务报表
D.环评
A、代理签发银行汇票业务
B、代理兑付银行汇票业务
C、代理托收承付业务
D、代理委托收款业务
A、主要领导责任人
B、次要领导责任人
C、一般领导责任人
D、重要领导责任人
以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素
A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户
B.长期存在大额交易的客户
C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户
D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户
单位定期(通知)存款挂失期为( )天，挂失期满后，可按原定期存款起息日、原利率补发新的单位定期存款证实书。
A.3 B.5 C.7 D.10
一般存单纠纷中，存单有瑕疵，存款人能作出合理陈述，存单有效。
判断对错
A.主席由各成员国轮值，任期一年
B.秘书处主要职责是协助主席处理日常事务
C.一个工作年度就是一个自然年度
D.全体会议一个工作年度3次
A.登记人员
B.登记机构
C.申请登记人
D.造成错误的人
此题为判断题(对，错)。
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