A、放置阶段
B、离析阶段
C、融合阶段
D、分离阶段
某储户于1998年10月10日存入存本取息定期储蓄存款50000元，定期3年，原订利率4.77%，约定每2个月支取息一次,如该储户于2001年10月10日到期支取本金,每次应付储户利息是多少?
单位可否申请签发现金银行本票?
此题为判断题(对，错)。
下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的? ( )
A.为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为
B.防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益
C.促进银行业健康发展
D.确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产
根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法》，以下说法正确的是()。
A.筹建延期不得超过一次
B.开业延期不得超过一次
C.筹建延期的最长期限为3个月
D.开业延期的最长期限为3个月
A、客户身份识别
B、业务受理审核
C、上传影像质量审核
D、现金清点复核
A.英国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B.中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C.联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,支行升格为分行的，由商业银行总行向升格后机构所在地银监局提出申请，银监局受理、审查并决定。
此题为判断题(对，错)。
A、原因不明地突然启用
B、有资金流入
C、10个工作日内累计金额接近人民币200万元
D、资金流量较小
金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标()
A.向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
B.在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议
C.关注洗钱犯罪手段发展趋势，探讨反洗钱措施
D.对成员国开展互评估活动
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
从区域上看，委托收款在 (同城) 、(异地)均可使用。
判断对错
A.地方法规
B.行政规章
C.法律
D.宪法
A、电话号码
B、出生日期
C、卡片密码
D、姓名
商业银行办理业务,提供服务,按照规定收取手续费。收费项目和标准由（ ）制定。
A.国务院银行业监督管理机构
B.中国人民银行
C.地方政府
D.国务院价格主管部门
2003年10月9日，某货币真伪假鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话，要求鉴定其于9月30日被某银行收缴的一张100元假币。小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机构等作了详细的记录。10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定进行了鉴定。请指出该案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？（）
A.小刘不应受理李女士电话鉴定请求。
B.小刘应该要求李女士书面鉴定请求。
C.小刘10月13日通知收缴单位送达需鉴定货币，超过了规定时限。
D.小刘可以委托收缴机构进行再鉴定。
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项说法不正确?
A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向人民银行或其总部所在地人民银行分支机构报备
B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作
C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程
D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析
凭证装订顺序表内科目按()排列
A.现收、现付、转借、转贷
B.现付、现收、转借、转贷
C.现借、转借、现贷、转贷
D.先表内科目后表外科目
柜面人员发现流入市场的样币，应予以收回，并向持有人追查来源，或交当地公安机关追查。()
依照我国《公司法》的规定，有限责任公司由()个股东出资设立。
A.二至五十个
B.三至十三个
C.三十个以下
D.五十个以下
A.不敢
B.不愿
C.不想
D.不能
A.同业拆借
B.同业存款
C.同业借款
D.买入返售
E.卖出回购
网上银行证书注册客户可以在网银上修改一下哪些信息()
A.单位电话
B.与联系人的关系
C.家庭地址
D.电子信箱
A.来自高风险国家或地区的客户
B.受益所有人难以识别或股权结构复杂
C.被司法机关或执法机关调查的客户
D.被国家安全机关侦查或调查的客户
A、可多次支取利息，灵活方便
B、取息日未到不得提前支取利息
C、取息日未取息，以后可随时取息，但不计复息
D、不可提前支取
员工违反廉洁从业规定,收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费的，应当给予( )处分，后果或情节严重的，给予开除处分。
A.通报批评至警告
B.警告至记过
C.记过至记大过
D.记过至撤职
银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不局限于如下内容：
A.银行业消费者权益保护工作组织架构、运行机制、内部控制体系
B.银行业产品和服务的信息披露规定
C.银行业消费者投诉受理流程及处理程序
D.银行业消费者金融知识宣传教育框架安排
E.银行业消费者权益保护工作报告体系、监督考评制度、重大突发事件应急预案
A.1元
B.2元
C.10元
D.20元
合规风险识别、评估的步骤包括()。
A.收集梳理本行所有的合规风险点
B.分析合规风险形成或产生的原因
C.对合规风险进行“高中低”分类
D.划分“固有风险“和“剩余风险”
E.形成整体合规风险评估报告并进行预警提示
此题为判断题(对，错)。
押品价值评估基本方法中的( )法，主要适用于市场比较稳定、有大量丰富交易案例的押品。
A.市场比较
B.收益现值
C.重置成本
D.历史成本
此题为判断题(对，错)。
内部审计机构提交工作报告时，应当对年度审计计划、财务预算以及人力资源计划执行中出现的重大偏差及原因做出说明，并提出应对措施。()
此题为判断题(对，错)。
A.14.44%
B.20%
C.100%
D.150%
此题为判断题(对，错)。
根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪个主体不具备提议召开临时会议的权利? ( )
A.代表1/10以上表决权的股东
B.1/5的董事
C.2/3的董事
D.监事会
理赔申请书中申请人姓名一般填写()姓名
A.投保人
B.保险金权益人
C.受托代办申请人
D.销售代表
经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。()
此题为判断题(对，错)。
A.10万元以上(含10万元)
B.20万元以上(含20万元)
C.30万元以上(含30万元)
D.50万元以上(含50万元)
县级联社和信用社不得发生现金交易的过渡性会计科目有哪些?
根据《项目融资业务指引》贷款人必须对项目进行调查评价，不能委托或者要求借款人委托具备相关资质的独立中介机构为项目提供法律、税务、保险、技术、环保和监理等方面的专业意见或服务。
此题为判断题(对，错)。
A.存款自愿
B.存款有息
C.为存款人保密
D.取款自由
请结合工作实际，谈谈或有负债业务营销中须注意的问题。
参考答案：
(1)或有负债业务营销与其他信贷产品营销类似，也是关系营销和产品设计的
(2)或有负债业务需放到客户总需求中通盘考虑，并同时与其他产品相结合，营销效果才更好。
(3)营销中须注意与实际项目或业务相结合，如船舶类保函须明确其所服务的船舶订单的情况和资金到位情况。
柜员发售或签发有价单证，应坚持( )的原则。
A、先收款
B、先记账
C、后收款
D、后办理
