A.开户行的同一分行内，原司法冻结、原质押网点
B.跨分行，现司法冻结、现质押网点
C.跨分行，原司法冻结、原质押网点
D.开户行的同一分行内，现司法冻结、现质押网点
A.风险为本
B.风险控制
C.风险监管
D.量化风险
我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。()
第四套人民币_____面额采用古钱币满版水印图案。
A.2元
B.5元
C.10元
D.50元
E.100元
“金穗惠农通”工程服务点属于我行物理网点，统一纳入机构网点管理。()
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.信息与交流
E.监督与纠正
大堂经理不在岗可以由( )顶替。
A、网点负责人
B、个人客户经理
C、个人理财顾问
D、会计主管
E、高柜柜员
A、客户号
B、存款介质
C、客户类型
D、产品码
此题为判断题(对，错)。
人民币冠字号码查询结果判定为付款行付出假币，付款行应_____。
A.将假币退还给客户并全额赔付
B.按照规定收缴假币并全额赔付
C.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以全额赔付
D.假币已被其他金融机构收缴或公安机关没收，收回客户持有的《假币收缴凭证》或《假币没收收据》后予以双倍赔付
涉恐黑名单的处理包括四个步骤:第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二，办理业务时匹配比对名单;第三，及时报告涉恐可疑交易;第四，采取适当的后续处理措施。()
A、额度授权
B、签批
C、系统控制
D、交易授权
银行结售汇业务单据保存年限?
为加强贷款清收及督导检查，县级联社风险部门(清收业务部门)主要有哪些职责?
A、人民币1万以上或者外币等值1000美元;
B、民币2万以上或者外币等值2000美元;
C、人民币5万以上或者外币等值10000美元;
D、人民币20万以上或者外币等值20000美元。
A.并购双方的经营业绩(包括现金流)在还款期内未能保持稳定或增长趋势
B.并购双方的治理结构不健全，管理团队不稳定或不能胜任
C.并购后并购方与目标企业未能产生协同效应
D.并购方与目标企业存在关联关系，尤其是并购方与目标企业受同一实际控制人控制的情形
根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括___。
A.过程评价
B.行为评价
C.结果评价
D.效果评价
在我行抵押贷款业务中，抵押物由哪方占管?
调查业务管理与实施原则()
A.实事求是原则
B.合法取证原则
C.效率原则
D.以上均是
此题为判断题(对，错)。
农村合作金融机构应遵循成本费用支出与业务发展相适应的原则，()。
A.成本费用增长率应高于营业收入增长率
B.成本费用增长率应高于利润增长率
C.成本费用增长率应低于营业收入增长率
D.成本费用增长率应低于职工收入增长率
注册验资资金的汇缴人应与()的名称一致。
A、企业法人
B、验资人
C、出资人
D、负责人
A.正常
B.极少
C.本金
D.较多
A.银监会
B.派出机构
C.银监会或派出机构
D.上级行
贷款审查和审批人员应当承担评估失准和检查失误的责任。()
此题为判断题(对，错)。
通过农信银支付业务系统办理的跨省()之间实时资金汇划业务即为农信银电子汇兑业务。
A、农村信用社
B、农业银行
C、农合行
D、农商行
E、工商银行
县级以上的地方各级人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关职务，但可以担任审判机关和检察机关的职务。
此题为判断题(对，错)。
按照农业银行目前的组织架构，产品研发部属于对公业务部门。()
金融机构申请开办电子银行业务，根据电子银行业务的不同类型，分别适用审批制、备案制和报告制。
判断对错
参考答案：(×)
解析：电子银行业务管理办法第12条：金融机构申请开办电子银行业务，根据电子银行业务的不同类型，分别适用审批制和报告制。
A.黄色
B.蓝色
C.绿色
D.红色
属于我行个人助业贷款明文禁止规定的是()。
A、贷款不能以任何形式流入资本市场
B、贷款不能用于股本权益性投资、房地产开发
C、用于合规的经营活动
D、用于借贷牟取非法收入
邮政企业办理邮储银行委托的商业银行有关业务必须以()名义办理业务。
A.中国邮政
B.邮储银行
C.中邮保险
D.中邮基金
委托贷款由委托人提供资金，贷款人只收取手续费，不承担贷款风险。
判断对错
参考答案：(对)
各商业银行应公布银行卡挂失电话，对挂失请求应立即冻结挂失。()
此题为判断题(对，错)。
下列情况不属于“违反金融市场业务与限额管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是().
A.未经授权，故意超过授信限额进行资金运作或交易对手叙作交
B.违反规定超前划拨资金的
C.未得到客户委托进行交易的
D.未按照客户委托进行交易的
A.6个月以内
B.1年以内
C.2年内
D.3年内
同一事故有多名保险金权益人的，可按下列方式之一申请理赔：()。
A.选择一人在申请人栏填写资料，并由所有权益人分别签名
B.选择一人在申请人栏填写资料并签名，其他权益人填写《领款委托书》
C.分别填写《理赔申请书》
D.选择一人在申请人栏填写资料并签名，其他权益人填写《理赔委托书》
第五套人民币1999年版_____面额纸币采用了白水印。
A.50元、20元
B.20元、10元
C.10元、5元
D.5元、1元
大堂经理不在岗可以由( )顶替。
A、网点负责人
B、个人客户经理
C、个人理财顾问
D、会计主管
E、高柜柜员
风险事件是风险存在的充分条件，在整个风险中占核心地位。()
此题为判断题(对，错)。
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