2021银行岗位模拟冲刺试题集9章

下列不属于“违反供应链金融业务贷后管理规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开出处分，或者解除劳动合同”的情形是()。

A.在存贷类业务中，未按规定的程序和要求，即将质押物办理货权释放的;未及时提示借款人进行跌价补偿的;未按规定进行核库和巡库的

B.在应收类业务中，未按规定对应收账款及账户状态进行监控的;未按规定核实借款人与核心企业合作是否出现异常情况的

C.在预付类业务中，未按规定发货管理规定操作的;未及时对逾期业务进行催收的

D.未按规定对供应链金融业务的贸易背景真实性进行调整并造成重大损失的

A、公安机关

B、中国人民银行

C、金融机构

D、银保监会

下列业务只能在原开户行办理的()。

A.正式挂失

B.修改凭证支付条件

C.卡内教育储蓄帐户续存

D.换卡

存折(单)的挂失与密码挂失都要收取手续费。

判断对错

A.5次，10次

B.6次，18次

C.3次，5次

D.3次，10次

根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( )

A.个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里

B.个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款

C.个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款

D.客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务

“大讨论”是指组织全体员工对本系统、本单位、本部门、本岗位的各种业务流程、管理制度、技术系统的科学性和有效性进行讨论，找出存在的缺陷和漏洞。

此题为判断题(对，错)。

商业银行应当认真遵循“服务你的客户”的原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力。

判断对错

贷记卡发卡行资金清算中，第一次资金清算是将总行信用卡中心视为()，由各省级分行(收单行)与总行信用卡中心进行清算。第二次资金清算是将信用卡中心视为()，由信用卡中心与各省级分行(发卡行)之间进行清算。

A.代理收单行，代理发卡行

B.代理发卡行，代理收单行

C.发卡行，收单行

D.收单行，发卡行

信用社固定资产是指使用年限在一年以上，在使用过程中保持原有物质形态的资产，单位价值在()以上。

A、500元

B、1000元

C、2000元

D、5000元

此题为判断题(对，错)。

A、履职管理能力

B、风险管理理念

C、内控案防职责

D、员工行为动态

A、不论大月、小月、平月、闰月，每月均按实际天数计算

B、对年按365天计算，对月按实际天数计算

C、存期有不足月的零头天数，按实际存期天数计算

D、利息计算算头算尾

管理信息系统建设的结构化方法中，用户参与的原则是用户必须参与（ ）。

A.系统建设中各阶段工作

B.系统分析工作

C.系统设计工作

D.系统实施工作

A.合同文本选用正确

B.在合同中落实的审批文件所规定的限制性条件准确、完备

C.格式合同文本的补充条款合规

D.主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接

E.合同的填写符合规范要求，一式多份合同的形式内容一致

此题为判断题(对，错)。

企业征信机构的董事、监事、高级管理人员，应当由任职的征信机构自任命之日起20日内向所在地的中国人民银行省会(首府)城市中心支行以上分支机构备案，并提交下列材料().

A.董事、监事、高级管理人员备案表

B.董事、监事、高级管理人员的个人履历材料

C.董事、监事、高级管理人员的学历证书复印件

D.董事、监事、高级管理人员的备案材料真实性声明

请简述票据的功能。

企业网银无论行外或是行内，每日累计最高上限是5000万元。判断对错

此题为判断题(对，错)。

A.等额本息偿还法

B.等额本金偿还法

C.定期付息,按合同约定还本息法

D.定期付息,按合同约定还本金法

A.自然光下观察的颜色一致，红外光下观察具有不同表象的特点

B.需要通过红外检测仪进行观察

C.较2005年版第五套人民币100元增加了右侧的凹印图案配对特征

D.可供设备读取以判定该特征的真伪。

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

财政配置资源的范围包括( )。

A.对社会资源配置的引导性支出

B.满足政府执行职能需要的支出

C.介入竞争性产业

D.政府机关的正常运转和执行社会公共职能的基本需要支出

E.市场不能有效提供而社会又需要的准公共物品和服务的支出

通过目标对管理者进行管理，即目标管理，要求目标应具（ ）

A.突破性

B.独特性

C.可考核性

D.单一性

境内个人年度总额限制，且每笔购汇额度不得超过1万美元()

A.为提高效率，不应与其他监管和被监管对象之间进行信息交流

B.有足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员

C.有一个信息要求明确合理的非现场监管信息系统

D.有分工合理、职责明确的工作流程;

A、人民币/美元

B、人民币/欧元

C、人民币/英镑

D、人民币/港币

A.外汇操作

B.控制证券贷款比例

C.道义劝说

D.发行货币

A、对社区银行合理下放小微企业贷款、循环贷款、消费贷款审批权限

B、要优化信贷业务流程，简化审批环节，提高工作效率

C、要加强员工激励，制定员工职业发展规划，拓宽员工成长通道

D、要下放便民设施选择权

商业银行的两种不同性质的工作内容可以概括为经营与管理( )。

此题为判断题(对，错)。

《贷款风险分类指引》规定,需要重组的贷款归为()。

A关注类

B次级类

C可疑类

D损失类

A.黄色

B.绿色

C.桔黄色

科学管理之父是( )

A.泰罗

B.法约尔

C.梅奥

D.韦伯

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护。( )

此题为判断题(对，错)。

A、危害国家安全及国家利益、企业信息安全的

B、由于破产等原因无法继续开展信用评级业务的

C、不遵守信用评级机构行为准则，造成严重影响的

D、不遵守评级业务主管部门相关规定的

A.以建设用地使用权、城市房地产或乡镇、村企业厂房或在建工程抵押的，抵押权自登记之日起设立

B.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权抵押的，抵押权自登记之日起设立

C.以建设用地使用权、城市房地产或乡镇、村企业厂房或在建工程抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立

D.以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权抵押的，抵押权自抵押合同生效时设立

A、合规督导员

B、合规联络员

C、首席合规官

D、合规管理员

此题为判断题(对，错)。

A、穿统一服装

B、男职员穿黑色皮鞋

C、男职员穿深色袜子

D、女职员穿休闲鞋

借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失，本笔贷款本息预计损失率在()为可疑一级

A.40%至60%(含)之间

B.20%至40%(含)之间

C.30%至50%(含)之间

D.30%至40%(含)之间

以下定期储蓄存款起存点说法正确的是( )。

A.整存整取定期储蓄存款的起存点是人民币20元

B.零存整取定期储蓄存款的起存点是人民币5元

C.整存零取定期储蓄存款的起存点是人民币5000元

D.存本取息定期储蓄存款的起存点是人民币10000元

A.电子印章的用印方式为电子化用印和自动化用印

B.电子印章打印必须位置恰当、文字端正，图像清晰，内容便于使用人员识别

C.电子印章可不伴随真实交易生成

A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

B.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

此题为判断题(对，错)。

学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。 企业法人的职能部门不得为保证人。 但企业法人的分支机构可以在法人书面授权范围内提供保证。()

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

对现场检查工作中出现哪些情形，造成不良影响或严重后果的，应对有关人员试行问责?

最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权( )。

A.可相应转让

B.不得转让

C.不得转让，但当事人另有约定的除外

D.可转让，但法律另有规定的除外

柜面经办人员在办理信用卡激活业务时为有效防止信用卡非本人激活()。

A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致

B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致

C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性

D.以上全部

商业银行制定的关联交易管理制度应包括的内容有()。

A.董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理

B.关联交易控制委员会的职责和人员组成

C.关联方的信息收集与管理，关联方的报告与承诺、识别与确认制度

D.关联交易的种类和定价政策、审批程序和标准，回避制度，内部审计监督，信息披露，处罚办法等内容

A.当地人民银行分支机构

B.上一级反洗钱部门

C.当地检察院

D.当地法院

A.治理结构

B.机构设置

C.权责分配

D.业务流程

改汇业务的申请人为()。

A、汇款人

B、收款人

C、收汇方交易网点

D、兑付方交易网点

此题为判断题(对，错)。

A、本人工作证

B、介绍信

C、证明书

D、正式公函

此题为判断题(对，错)。

此题为判断题(对，错)。

要求客户经理在处理客户投诉时进行换位思考和同理心，就是要从客户的角度思考问题、了解客户的感受，并且从客户的角度和立场来表达对客户的理解和关怀，即便是因此而影响了银行的利益。()

以下说法错误的是()

A.反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关

B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等

D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用银行内部办公网络或信息网络、内部刊物等方武开展宣传